Guia de Planejamento de Aposentadoria

Um acordo em dinheiro ou diferido (CODA) é um método específico de financiamento de um plano qualificado de participação nos lucros, bônus em ações, pré-ERISA para compra de dinheiro ou plano de cooperação rural.

Uma contribuição de recuperação é um tipo de contribuição de aposentadoria que permite que aqueles com 50 anos ou mais façam contribuições adicionais para seus 401 (k) e IRAs.

O Central Provident Fund é uma conta de benefício obrigatória criada para fornecer aos cingapurianos um plano abrangente de aposentadoria.

No penhasco, os funcionários recebem todos os benefícios de sua conta do plano de aposentadoria em uma determinada data, em vez de se tornarem gradualmente investidos ao longo do tempo.

Um ajuste de custo de vida (COLA) é feito para a Seguridade Social e a Renda Suplementar da Seguridade para ajustar os benefícios a fim de neutralizar os efeitos da inflação.

Um beneficiário contingente é um beneficiário que receberá os benefícios se o beneficiário principal morrer no momento em que o benefício será pago.

Um plano de pensão corporativo é um benefício de funcionário que fornece renda regular na aposentadoria com base no tempo de serviço e histórico de salários.

Ganhos cobertos referem-se ao valor do salário de um funcionário que é elegível para uso no cálculo dos benefícios de aposentadoria.

O Canada Pension Plan é um dos três níveis do sistema de renda de aposentadoria do Canadá, responsável pelo pagamento de benefícios de aposentadoria ou invalidez.

A confiança de Crummey é nomeada para Clifford Crummey, o primeiro contribuinte de sucesso a usar essa técnica. Ele permite que as famílias transfiram presentes vitalícios para as crianças enquanto aproveitam a exclusão de impostos sobre presentes.

O CSRS forneceu benefícios de aposentadoria, invalidez e sobrevivência para a maioria dos funcionários do serviço civil dos EUA que trabalham para o governo federal.

Um benefício de serviço atual é o benefício de pensão recebido por um funcionário a partir de uma data especificada até o presente.

As contas de aposentadoria e benefícios de saúde geralmente incluem um contrato de custódia para permitir que um terceiro profissional administre um plano.

O atendimento de custódia é um atendimento não médico recomendado por um profissional médico que ajuda as pessoas com seus cuidados básicos diários, como comer e tomar banho.

Um plano DB (k) é um plano de aposentadoria híbrido que combina algumas das características de um plano 401 (k) de contribuição definida com as de um plano de benefício definido (DB).

Compensação diferida é quando uma parte do pagamento de um funcionário é retida para desembolso posteriormente, geralmente fornecendo um benefício diferido para o empregado.

Um plano de benefício definido é um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, em que os benefícios são calculados com base em fatores como histórico salarial e duração do emprego.

Um beneficiário designado é a pessoa, patrimônio ou confiança nomeado como o destinatário dos ativos ou benefícios pagos após a morte de um indivíduo.

A conta Roth designada é uma conta separada em um plano 401 (k), 403 (b) ou 457 (b) governamental que detém contribuições designadas para Roth.

Uma rolagem direta é uma distribuição de ativos elegíveis de um plano qualificado para outro.

Uma transferência direta é uma transferência de ativos de um tipo de plano de aposentadoria ou conta com imposto diferido para outro.

Uma distribuição em espécie, também conhecida como distribuição em espécie, é um pagamento feito na forma de valores mobiliários ou outra propriedade e não em dinheiro.

A redução de marcha é o ato de reduzir o padrão de vida de uma pessoa para melhorar a qualidade de vida.

Um plano de participação nos lucros diferidos (DPSP) é um plano de participação nos lucros canadense patrocinado pelo empregador e registrado na Agência de Receita Canadense.

Uma porcentagem de saque é a parte de uma conta de aposentadoria que um aposentado retira a cada ano.

Uma carta de determinação é emitida pelo Internal Revenue Service para informar uma empresa se o benefício de seus funcionários atende às regras para tratamento fiscal especial.

O atendimento ao idoso, às vezes chamado de atendimento ao idoso, refere-se a serviços que os idosos geralmente precisam como resultado de uma deficiência física ou mental relacionada à idade.

Uma contribuição eletiva-diferida é uma contribuição que um funcionário decide transferir de seu salário para um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador.

Uma distribuição de substituição elegível é uma distribuição de um plano qualificado que pode ser transferido para outro plano elegível.

Os acordos de contribuição automática qualificada (EACAs) inscrevem funcionários em planos de aposentadoria por padrão, a menos que o funcionário instrua explicitamente o contrário.

Um plano de poupança para funcionários é uma conta diferida fornecida pelo empregador, normalmente usada para economizar na aposentadoria, como um plano de contribuição definida.

Um fundo fiduciário de funcionário é um plano de investimento de longo prazo que um empregador estabelece como um benefício no trabalho. Planos de propriedade de ações e planos de pensão são tipos comuns.

Uma segunda vocação na segunda metade da vida de alguém que busca combinar o propósito público com a obtenção de um salário.

Um Plano Patrocinado pelo Empregador é um plano de benefícios oferecido aos funcionários a um custo baixo ou nenhum, cobrindo serviços que incluem economia de aposentadoria e assistência médica.

A taxa de entrada pode se referir a um custo para comunidades de aposentadoria de cuidados continuados; em vez de comprar uma unidade, os residentes pagam uma taxa inicial com pagamentos mensais

A Lei de Segurança de Renda de Aposentadoria de Empregados de 1974 protege os ativos de aposentadoria implementando regras para garantir que os fiduciários não usem indevidamente os ativos do plano.

Escheat é o fluxo de bens imobiliários para o estado quando uma pessoa morre sem vontade ou herdeiros legais. As leis estaduais sobre escheat variam amplamente.

Um plano de propriedade de ações de funcionários fornece aos trabalhadores a propriedade da empresa.

O planejamento imobiliário é a preparação de tarefas que servem para gerenciar a base de ativos de um indivíduo em caso de incapacidade ou morte.

Um patrimônio é a soma coletiva do patrimônio líquido de um indivíduo, incluindo todos os bens, bens e outros ativos. Descubra mais sobre propriedades aqui.