Guia de Planejamento de Aposentadoria

A multa por acumulação excedente é devida ao IRS quando um proprietário de conta de aposentadoria falha em retirar o valor mínimo exigido para o ano.

Um executrix refere-se a uma mulher que servirá como executora do último desejo de uma pessoa e testará sua morte.

O Sistema Federal de Aposentadoria dos Funcionários (FERS) é o principal plano de aposentadoria para funcionários civis federais dos EUA.

Arquivar e suspender era uma estratégia de reivindicação da Previdência Social que permitia que casais em idade de aposentadoria recebessem benefícios de cônjuge enquanto atrasavam os créditos de aposentadoria.

O abuso financeiro de idosos está tirando proveito dos idosos e se beneficiando injustamente de seus recursos monetários e explorando sua confiança.

Independência financeira, aposentar-se cedo (FIRE) é um movimento dedicado a um programa de extrema economia e investimento que permite que os proponentes se aposentem muito mais cedo do que o permitido pelos orçamentos e planos de aposentadoria tradicionais.

O método de amortização fixa espalha os saldos das contas de aposentados sobre suas respectivas expectativas de vida remanescentes, conforme estimado pelas tabelas do IRS.

A fórmula de benefício fixo é uma maneira de calcular o benefício de um funcionário de um plano de pensão, segundo o qual os meses de serviço do funcionário são calculados com uma taxa fixa.

A aposentadoria forçada é o término involuntário do trabalho de um trabalhador mais velho. A aposentadoria obrigatória devido à idade é proibida pela lei dos EUA na maioria dos casos.

Formulário 706-NA: A Declaração de Imposto sobre Imóveis dos Estados Unidos (e transferência para ignorar a geração) é um formulário do IRS para calcular a responsabilidade tributária para estrangeiros não residentes. É usado com mais frequência quando uma pessoa que não era residente nos Estados Unidos morre e os ativos baseados nos EUA precisam ser distribuídos.

Formulário 8891: O Retorno de Informações dos EUA para Beneficiários de Certos Planos de Aposentadoria Registrados no Canadá era um formulário do Internal Revenue Service (IRS) preenchido por cidadãos ou residentes nos EUA que participaram de planos ou fundos de renda registrados para a aposentadoria no Canadá.

A média a termo envolve o tratamento de distribuições de planos de aposentadoria de montante fixo como se estivessem espalhadas por um longo período de tempo.

A regra de 4% é uma maneira de os aposentados determinarem a quantia em dinheiro que devem retirar de uma conta de aposentadoria a cada ano.

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Status de financiamento é o status financeiro de um fundo de pensão corporativo, medido pela subtração das obrigações do fundo de pensão de seus ativos.

O Benefício de Retirada Vitalício Garantido (GLWB) é um piloto com uma anuidade que permite saques da conta sem multas.

Uma bota de ouro é uma gíria para um pacote de incentivos financeiros oferecidos aos funcionários para incentivá-los a se aposentar mais cedo.

O Fundo de Pensões do Governo da Noruega é composto por dois fundos separados: O Fundo de Pensões do Governo Global e o Fundo de Pensões do Governo da Noruega.

O Fundo de Investimento em Pensões do Governo é o fundo de pensão para funcionários públicos japoneses.

A aquisição gradual é um cronograma pelo qual os funcionários adquirem a propriedade de contribuições do empregador para planos de aposentadoria e opções de ações.

A aquisição graduada é a aceleração dos benefícios que os funcionários recebem à medida que aumentam a duração do serviço prestado a um empregador.

O atendimento domiciliar em grupo é o atendimento prestado a um grupo de pessoas com necessidades ou deficiências semelhantes em uma residência ou em uma instalação residencial.

O Acordo de Aposentadoria Patrocinado pelo Governo (GSRA) é um plano de aposentadoria canadense para indivíduos que não são funcionários do governo, mas são pagos com recursos públicos.

Uma pensão mínima garantida poderia ser recebida no setor público do Reino Unido entre 1978 e 1997, quando sua pensão pública poderia ser contratada.

Essa retirada emergencial de um plano de aposentadoria pode ser permitida para necessidades excepcionais, mas geralmente está sujeita a multas fiscais ou de conta.

Uma procuração de assistência médica (HCPA) é um documento legal que permite que um indivíduo autorize outro a tomar decisões sobre seus cuidados médicos.

A Lei Heróis de Oportunidades de Aposentadoria Ganhada (HERO) permite que o pagamento de combate seja usado para financiar uma conta de aposentadoria com vantagem fiscal.

Um funcionário altamente remunerado (HCE) é alguém que possui pelo menos 5% das ações de uma empresa e ganha mais do que o limite federal de remuneração predeterminado.

O Home Buyer \ 's Plan é um programa canadense que permite que indivíduos se emprestem fundos de aposentadoria isentos de impostos para construir ou comprar sua primeira casa.

A renda referente a um falecido (IRD) representa uma renda não tributada devida ao falecido antes de sua morte, como um salário ou ordenado.

Os ganhos indexados são um cálculo que a Administração de Segurança Social (SSA) usa que leva em consideração a inflação ao determinar os salários ao longo da vida.

Uma rolagem indireta é um pagamento de uma conta de aposentadoria ao investidor para posterior depósito em uma nova conta. Pode ser um erro muito caro.

Um plano de pensão integrado usa os pagamentos do Seguro Social de um participante para calcular o benefício total de pensão que ele recebe.

Intestado refere-se a morrer sem vontade legal. Quando uma pessoa morre de intestino, a determinação da distribuição dos bens do falecido passa a ser responsabilidade de um tribunal de sucessões.

Uma dedução decretada (IRD) é baseada na renda devida a indivíduos no momento de sua morte e pode reduzir a carga tributária dos beneficiários de uma propriedade.

A Publicação IRS 517 detalha as regras de imposto de renda dos EUA para membros do clero e outros trabalhadores religiosos.

A Publicação IRS 560 detalha as regras de imposto de renda dos EUA para empregadores que estabelecem planos de aposentadoria de funcionários.

A publicação 575 do IRS é o documento que fornece detalhes sobre como relatar receitas de pensões e anuidades em uma declaração de imposto.

Um plano de Keogh é um plano de pensão diferido disponível para indivíduos que trabalham por conta própria ou empresas não incorporadas para fins de aposentadoria.

Crianças nos bolsos dos pais que corroem as economias de aposentadoria (KIPPERS) referem-se a filhos adultos que ainda vivem em casa com seus pais.