Guia de Planejamento de Aposentadoria

Os investimentos qualificados são diferidos por impostos, permitindo que os investidores façam contribuições com receita antes dos impostos.

Recaracterização é a reversão de uma conversão de IRA, como de um Roth IRA para um IRA tradicional, geralmente para obter um melhor tratamento tributário.

Um redistribuir é a reintegração necessária de dinheiro retirado de um fundo de aposentadoria dentro de um período de tempo definido para evitar uma penalidade tributária.

Uma taxa de substituição é a porcentagem da renda de pré-aposentadoria de um trabalhador que é paga por um programa de pensão após a aposentadoria.

Um beneficiário representativo é um indivíduo que atua como recebedor de pagamentos de invalidez ou previdência social para alguém que não é capaz de gerenciar seus próprios benefícios.

Uma data inicial requerida (RBD) é a data em que os indivíduos com planos de aposentadoria devem começar a receber as distribuições necessárias de suas contas.

O método de distribuição mínima exigido é uma fórmula baseada na idade usada para determinar as distribuições mínimas de nível de um plano de aposentadoria.

Uma distribuição mínima exigida é uma quantia específica de dinheiro que um aposentado deve retirar de uma conta de aposentadoria com imposto diferido a cada ano após os 70 anos e meio.

Aposentadoria refere-se ao tempo de vida em que se escolhe deixar permanentemente a força de trabalho para trás.

Uma contribuição de aposentadoria é um pagamento para um plano de aposentadoria, antes dos impostos ou após impostos.

Um planejador de aposentadoria é um profissional que ajuda as pessoas a preparar e manter um plano de aposentadoria.

Prontidão para aposentadoria é o estado e / ou grau de estar pronto para a aposentadoria.

O planejamento de aposentadoria é o processo de determinar as metas de renda de aposentadoria, a tolerância ao risco e as ações e decisões necessárias para atingir essas metas.

Um Fundo de Renda para Aposentadoria (RIF) é um produto de investimento destinado a pagar um rendimento declarado para quem busca renda para a aposentadoria.

Um perfil de risco é uma avaliação da disposição e capacidade de um indivíduo ou organização de assumir riscos. Também pode se referir às ameaças às quais uma organização está exposta.

Uma rolagem pode envolver várias ações, mais popularmente a transferência das participações de um plano de aposentadoria para outro sem criar um evento tributável.

Uma opção Roth, disponível em alguns planos de aposentadoria da empresa 401 (k), permite que um funcionário contribua com o dinheiro após impostos para uma conta.

Um Plano de Poupança de Aposentadoria Registrado (RRSP) é um veículo de investimento e poupança de aposentadoria para funcionários e trabalhadores independentes no Canadá. O dinheiro antes dos impostos é colocado em um RRSP e cresce isento de impostos até a retirada, momento em que é tributado à taxa marginal.

A contribuição registrada no plano de poupança para aposentadoria é um ativo investido em um RRSP no Canadá.

Uma Dedução Registrada do Plano de Poupança para Aposentadoria é o valor máximo dedutível dos impostos que um contribuinte canadense pode investir em um plano elegível.

Um plano de pensão registrado é uma forma de confiança que fornece benefícios de pensão para um funcionário de uma empresa após a aposentadoria.

O limite de dedução registrado do plano de poupança para aposentadoria é a quantia máxima que o Canadá permite que os contribuintes deduzam de sua renda ao calcular o passivo fiscal.

A regra 72 (t), emitida pelo Internal Revenue Service, permite saques sem penalidade de uma conta do IRA e de outras contas com vantagens fiscais especificadas.

O método da taxa de retirada segura (SWR) é aquele que os aposentados usam para determinar quanto podem retirar de suas contas a cada ano sem ficar sem dinheiro.

Uma contribuição de redução salarial é uma contribuição feita a um plano de poupança de aposentadoria que geralmente é uma porcentagem da remuneração de um empregado.

Plano Simplificado de Pensão para Funcionários - SARSEP era um plano de aposentadoria antes de impostos para funcionários de pequenas empresas, descontinuado após 1996.

A taxa de poupança é a porcentagem de dinheiro retirado da renda pessoal e economizado.

O RRSP autodirecionado é um tipo de RRSP (Plano de economia de aposentadoria registrado) que oferece ao proprietário mais controle e flexibilidade no gerenciamento da conta.

Uma pensão pessoal autoinvestida é uma conta de poupança de aposentadoria disponível na Grã-Bretanha que oferece aos participantes flexibilidade de alocação de ativos.

Uma pensão simplificada para funcionários é um plano de aposentadoria que um empregador ou trabalhadores independentes podem estabelecer.

O risco de sequência é o perigo de que o momento das retiradas de uma conta de aposentadoria prejudique a taxa de retorno geral do investidor.

Um plano de pagamento periódico substancialmente igual permite que indivíduos com planos de aposentadoria qualificados retirem fundos antes dos 59 anos e meio sem penalidades.

Um plano suplementar de aposentadoria executiva é uma forma de plano de remuneração diferida usada para recompensar e reter executivos-chave.

Um plano de correspondência de incentivo de poupança para funcionários de pequenos empregadores (SIMPLE) é um tipo de conta de aposentadoria diferida, patrocinada pelo empregador.

Pagamento de vida única em uma pensão significa que apenas o funcionário receberá os pagamentos pelo resto de sua vida.

Uma instalação de enfermagem qualificada é um centro de reabilitação médica para pacientes internados, com equipe treinada 24 horas por dia, com profissionais treinados.

O Social Security é um programa de seguro administrado pelo governo federal que oferece benefícios a muitos aposentados americanos, seus sobreviventes e trabalhadores que ficam deficientes.

Os benefícios do Seguro Social são pagamentos feitos a aposentados e pessoas com deficiência qualificados e a seus cônjuges, filhos e sobreviventes.

A Lei de Seguridade Social, uma lei promulgada em 1935, criou um sistema de pagamentos por transferência, no qual os trabalhadores mais jovens apóiam os aposentados mais velhos.

O Fundo de Seguridade Social refere-se a duas contas usadas pelo governo dos EUA para gerenciar contribuições excedentes para o sistema de Seguridade Social.