Planejamento de Trust & Estate

Uma vontade holográfica é uma vontade manuscrita assinada pelo testador que não requer testemunhas.

Fundos inativos referem-se a dinheiro que não é investido ou depositado em contas remuneradas e, portanto, não gera receita com juros ou investimentos.

Uma confiança intencionalmente defeituosa do concedente (IDGT) é usada para congelar certos ativos de um indivíduo para fins de imposto predial, mas não para fins de imposto de renda.

Beneficiário imediato refere-se a um indivíduo ou organização que recebe benefícios imediatos de ativos de uma relação de confiança ou um presente de caridade.

Um fundo de incentivo é um relacionamento fiduciário juridicamente vinculativo, no qual o agente fiduciário detém e gerencia os ativos contribuídos para o truste pelo concedente.

Um agente fiduciário incorporado é uma corporação, geralmente uma empresa fiduciária, nomeada como fiduciária de um fideicomisso particular ou outra conta fiduciária.

Um trust de renda é um trust de investimento que possui ativos geradores de renda. Pode ser estruturado como um fundo de investimento pessoal ou um fundo comercial com ações de fundo fechado negociadas publicamente.

Ações herdadas são ações de uma empresa herdadas de alguém que faleceu.

Uma herança é toda ou parte dos bens / bens de uma pessoa que são dados a um herdeiro quando a pessoa é falecida.

Um inter-vivos é um relacionamento fiduciário usado no planejamento imobiliário criado durante a vida do credor.

Intestidade refere-se à condição de um patrimônio de uma pessoa que morre sem vontade e possui bens que valem mais do que as dívidas pendentes.

Uma confiança irrevogável somente para renda é um tipo de confiança viva frequentemente usada para o planejamento do Medicaid.

Uma relação de confiança irrevogável não pode ser modificada, alterada ou rescindida sem a permissão do beneficiário ou beneficiários nomeados pelo concedente.

Uma última vontade e testamento é um documento legal que comunica os desejos finais de uma pessoa, referentes a bens e dependentes.

Uma propriedade vitalícia refere-se à propriedade pertencente a um indivíduo durante sua vida útil e impede que os beneficiários vendam a propriedade antes da morte.

A inflação no estilo de vida refere-se a um aumento nos gastos quando a renda de um indivíduo aumenta.

Uma confiança viva é estabelecida na vida de um indivíduo e ignora a sucessões após a morte.

Um testamento vital é um documento legal que especifica os cuidados médicos desejados que um indivíduo deseja ter se perder a capacidade de se comunicar.

Um item de luxo não é necessário para viver, mas é considerado altamente desejável dentro de uma cultura ou sociedade. Descubra mais sobre o termo \

O risco de gerenciamento é o potencial de um gerenciamento ineficaz, destrutivo ou de baixo desempenho para afetar negativamente as participações de um investidor.

A classe média refere-se a indivíduos que se enquadram entre a classe trabalhadora e a classe alta. Os da classe média costumam ser empregados como profissionais, gerentes e funcionários públicos.

Aprenda o básico sobre o que a geração do milênio precisa saber sobre finanças, investimentos e aposentadoria.

Vontade mútua é um tipo de vontade geralmente executada por um casal casado ou comprometido que é mutuamente vinculativo.

O termo refere-se a qualquer beneficiário nomeado em testamento, confiança, apólice de seguro, contas de planos de pensão, IRAs ou qualquer outro instrumento que receba os benefícios.

A Associação Nacional de Planejadores e Conselhos de Imóveis é uma coalizão nacional de planejadores e conselhos de planejamento imobiliário com sede nos EUA.

O NEXUS é um programa Trusted Traveler, patrocinado pelo governo, que permite que cidadãos norte-americanos e canadenses pré-selecionados acelerem a passagem de fronteira.

Um investidor não credenciado é aquele que não cumprir os requisitos de receita ou patrimônio líquido da SEC para investidores credenciados.

Uma cláusula de não contestabilidade (incontesability) é projetada para evitar a rivalidade entre os beneficiários, eliminando-os da vontade.

Um notário é um funcionário nomeado pelo Estado que testemunha importantes assinaturas de documentos e verifica as identidades dos assinantes para ajudar a impedir a fraude.

Uma vontade nuncupativa, ou vontade oral, é uma vontade falada a testemunhas durante a doença ou imediatamente antes da morte.

Vontade oral é uma vontade que é feita verbalmente aos outros e com a intenção de garantir que os desejos dos moribundos sejam realizados.

Pari-passu é uma frase em latim que significa \

Uma confiança pessoal é aquela que uma pessoa cria para si mesma como beneficiária.

Um representante pessoal é o executor ou administrador do patrimônio de uma pessoa falecida e atua como fiduciário dos beneficiários do patrimônio.

Per stirpes é uma estipulação de que, se um beneficiário preceder o testador, a parte da herança do beneficiário será atribuída a seus herdeiros.

Bens posicionais são itens de luxo com suprimento limitado que transmitem uma alta posição relativa na sociedade.

Um derramamento garante que qualquer ativo de uma propriedade ainda não tenha sido capturado em uma transferência de confiança para a confiança quando um indivíduo morre.

Um beneficiário primário é a primeira pessoa na fila a receber distribuições de uma conta fiduciária ou de aposentadoria, como uma 401 (k) ou IRA. Um indivíduo pode nomear vários beneficiários principais e estipular como as distribuições seriam alocadas.

O setor bancário privado consiste em serviços e produtos financeiros personalizados oferecidos aos clientes individuais de alto patrimônio líquido (HNWI) de um banco ou outra instituição financeira.

Uma fundação privada é uma organização criada por meio de uma única doação primária, com programas gerenciados por seus próprios curadores.