Planejamento de Trust & Estate

Uma confiança de isenção de responsabilidade permite que um cônjuge sobrevivo coloque ativos específicos sob a confiança.

Beneficiários discricionários são indivíduos ou entidades que o concedente nomeia em um fundo fiduciário, apólice de seguro de vida ou aposentadoria que não tenha interesse legal legal.

O lucro líquido distribuível é usado para alocar renda entre um trust e seus beneficiários.

Um beneficiário cedido recebe os benefícios pretendidos de uma obrigação contratual sem ser tecnicamente parte no contrato.

Um fundo aconselhado por doadores é um fundo privado administrado por terceiros, criado para gerenciar doações de caridade em nome de uma organização, família ou indivíduo.

Dower era uma lei comum que autorizava uma viúva a uma parte dos bens do marido na ausência de vontade.

O saque antecipado é a remoção de fundos de um investimento a prazo antes da data de vencimento ou a remoção de fundos de uma conta de investimento com impostos diferidos ou de uma conta de poupança de aposentadoria antes de um tempo determinado.

Uma relação de confiança de dinastia é uma relação de longo prazo criada para transmitir riqueza de geração em geração sem incorrer em impostos sobre a propriedade.

O homem econômico se refere a um ser humano idealizado que se supõe que age racionalmente e que busca maximizar a satisfação pessoal ou a utilidade.

Uma doação é uma doação de dinheiro ou propriedade a uma organização sem fins lucrativos, que usa a receita de investimento resultante para uma finalidade específica.

Um fundo de doação é um fundo de investimento criado por uma instituição que realiza saques regulares do capital investido para financiar operações em andamento.

A lei de Engel propõe que, à medida que a renda familiar aumenta, o percentual de renda alocado para alimentos diminui, enquanto o dinheiro se desvia para outros bens ou serviços.

Um congelamento imobiliário é uma estratégia de gerenciamento de ativos pela qual um proprietário pretende transferir ativos para seus beneficiários sem uma conseqüência tributária.

Uma confiança de isenção ajuda a minimizar ou eliminar os impostos federais sobre a propriedade de um casal. A confiança mantém os bens do primeiro cônjuge a morrer.

Um executor é um indivíduo designado para administrar o patrimônio de uma pessoa falecida. O principal dever do executor é executar as instruções e desejos do falecido.

Exoneração significa libertar alguém da culpa; na esfera financeira, exoneração geralmente significa aliviar alguém de uma obrigação ou obrigação financeira.

Uma cláusula exórdio é uma seção no início de um testamento que estabelece o documento como testamento e explica algumas premissas básicas do documento.

Um visto de saída é um documento emitido pelo governo que concede uma permissão individual para deixar um país.

Os family offices são empresas de consultoria de gestão de patrimônio que atendem investidores de patrimônio líquido muito alto.

A negligência fiduciária é negligência profissional quando uma pessoa falha em honrar suas obrigações e responsabilidades fiduciárias.

Um retorno final para o falecido é um retorno de imposto apresentado para um indivíduo no ano da morte dessa pessoa.

Uma procuração financeira é um documento legal que concede a um agente confiável a autoridade para agir em nome do principal em questões financeiras.

A terapia financeira mescla finanças e apoio emocional para ajudar as pessoas a lidar com o estresse financeiro.

Um poder de confiança de 5 por 5 é uma cláusula comum em muitas relações de confiança que permite que o beneficiário da confiança faça certas retiradas.

O dinheiro encontrado é uma soma de dinheiro ou conta financeira que o detentor controla, mas que esqueceu e depois redescobriu.

Estar totalmente investido significa que uma pessoa tem direito ao valor total de um benefício, mais comumente opções de ações, participação nos lucros ou benefícios de aposentadoria.

Um trust de salto de geração (GST) é um acordo juridicamente vinculativo no qual os ativos são repassados ​​aos netos do concedente (ignorando os filhos).

Um presente é algo de valor que é dado a outra parte sem a expectativa de que algo de igual valor seja trocado em troca.

Ações sobredotadas são ações dadas de uma parte para outra, geralmente como parte de uma estratégia de planejamento imobiliário ou para benefícios fiscais.

Uma doação em confiança é uma herança indireta de ativos a um beneficiário por meio de um acordo legal e fiduciário especial.

O presente causa mortis é um presente de bens pessoais feito com a expectativa de que a pessoa que o deu morrerá em breve.

Um presente inter vivos, em latim para os vivos, é um presente ou transferência de propriedade feita durante a vida do concedente.

Uma carta de presente é uma correspondência escrita, explicitamente, informando que o dinheiro recebido de um amigo ou parente é um presente. Tais cartas afirmam que não se espera que o dinheiro recebido seja devolvido de forma alguma.

O investimento baseado em metas é uma abordagem relativamente nova para o gerenciamento de patrimônio, que enfatiza o investimento com o objetivo de atingir objetivos de vida específicos.

Um caixão de ouro é um pacote de benefícios de morte concedido aos herdeiros de executivos de alto escalão que morrem enquanto ainda estão empregados em uma empresa.

As regras de confiança do concedente descrevem as responsabilidades do criador da confiança para fins de imposto de renda e propriedade.

Um concedente retido anuidade trust (GRAT) é um instrumento financeiro usado no planejamento imobiliário para minimizar os impostos sobre grandes doações financeiras para membros da família.

Propriedade bruta é o valor bruto da propriedade de uma pessoa no momento de sua morte antes que subornos como dívidas e impostos pendentes sejam subtraídos.

Um herdeiro é alguém que tem o direito legal de herdar parte ou todo o patrimônio de outra pessoa que morreu sem vontade e testamento legais.

Um indivíduo de alto patrimônio líquido é uma classificação usada pelo setor de serviços financeiros para designar um indivíduo com ativos líquidos acima de um determinado valor.