Principais Fundos Mútuos

O índice de despesas antes do reembolso mede as despesas operacionais de um fundo mútuo como uma porcentagem do total de ativos, antes do reembolso aos acionistas.

Uma ação B é uma classe de ações oferecidas em um fundo mútuo aberto. As ações B são frequentemente comparadas às ações A e C, que também são classes de ações oferecidas em fundos mútuos abertos para investidores de varejo.

Uma distribuição de ganhos de capital é um pagamento por parte de um fundo mútuo ou de um fundo negociado em bolsa de uma parte dos recursos provenientes das vendas de ações e outros ativos do fundo.

As ações de capital são uma classe de ações oferecida por um fundo de dupla finalidade.

Um fundo limitado é um fundo com limitações máximas especificadas incluídas em sua estrutura de investimento ou despesa.

Um encargo de vendas diferido contingente (CDSC) é uma taxa, ou encargo ou carga de vendas, que os investidores de fundos mútuos pagam ao vender ações de fundos de Classe B.

Os especialistas em fundos certificados recebem uma certificação do Institute of Business and Finance por sua experiência em fundos mútuos e na indústria.

O Conselheiro Fundamentado de Fundos Mútuos é uma designação profissional para consultores de fundos mútuos.

Ações limpas são uma classe relativamente nova de ações de fundos mútuos introduzidas, juntamente com ações T, em resposta à regra fiduciária do Departamento do Trabalho.

Um fundo clone é um fundo mútuo modelado nas idéias de um fundo mais bem-sucedido.

Um fundo fechado é criado quando uma empresa de investimento capta dinheiro por meio de uma oferta pública inicial e negocia as ações do fundo no mercado público como uma ação. Após seu IPO, nenhuma ação adicional é emitida pela empresa controladora do fundo.

Uma empresa de administração fechada é uma empresa de investimento que gerencia fundos mútuos fechados.

Um fundo fechado é um fundo fechado para investidores, temporária ou permanentemente. Os fundos geralmente fecham porque o consultor de investimentos determinou que a base de ativos do fundo está ficando muito grande para executar efetivamente seu estilo de investimento.

A indexação por armário é uma estratégia usada para descrever fundos que pretendem comprar ativamente investimentos, mas acabam acompanhando um índice de referência.

Os fundos mistos misturam ativos de várias contas, o que lhes proporciona custos mais baixos e outros benefícios de economias de escala. Diferentemente dos fundos mútuos, eles não são regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários e não estão disponíveis para investidores de varejo.

Um fundo de ações ordinárias é um fundo mútuo que investe nas ações ordinárias de inúmeras empresas de capital aberto.

Um universo de comparação é um agrupamento abrangente de gerentes de investimento com mandatos e objetivos semelhantes, que serve como referência de pares.

A teoria de conduítes descreve a base tributária para empresas que repassam ganhos de capital, juros e dividendos para seus acionistas, conhecidas como condutas de investimento.

O crescimento conservador é uma estratégia de investimento que visa preservar a riqueza e aumentar o capital investido a longo prazo.

Custos e despesas são as despesas associadas à administração de um fundo mútuo.

Um fundo de país é um fundo mútuo que investe em um país.

Uma unidade de criação é um bloco de novas ações vendidas por uma empresa de fundos negociados em bolsa (ETF) a uma corretora para venda no mercado aberto.

Um fundo cruzado é um fundo de investimento que detém investimentos em participações públicas e privadas.

As ações classe C são classes de ações de fundos mútuos que possuem taxas administrativas anuais, fixadas em uma porcentagem fixa. No entanto, diferentemente de outras classes de ações, elas não carregam encargos de venda quando são comprados ou vendidos após um certo período.

O privilégio de desconto acumulado oferece taxas mais baixas aos clientes que colocam ativos em vários fundos oferecidos pela mesma empresa de gerenciamento de investimentos.

Uma carga diferida é uma taxa ou taxa de vendas associada a um fundo mútuo que é cobrada quando o investidor resgata suas ações.

O desconto para o valor patrimonial líquido (NAV) é uma situação de precificação que ocorre quando o preço de negociação do mercado é inferior ao valor patrimonial líquido.

Distribuições são pagamentos que derivam de uma conta designada, como renda gerada por uma pensão, conta de aposentadoria ou fundo fiduciário.

Um fundo de ações ordinárias diversificado é um fundo mútuo que investe seus ativos em um número e variedade relativamente grandes de ações ordinárias.

Um fundo diversificado é um fundo amplamente diversificado em vários setores de mercado ou regiões geográficas.

O Euro STOXX 50 Index é um índice de ações ponderado por capitalização de mercado de 50 grandes empresas europeias de primeira linha que operam nos países da Zona Euro.

Um fundo de dupla finalidade é um fundo fechado que oferece duas classes de ações: ações ordinárias e preferenciais.

Um fundo de mercado emergente investe a maioria de seus ativos em valores mobiliários de países com economias consideradas emergentes.

Um fundo de investimento por unidade de patrimônio é um fundo fiduciário de capital aberto, administrado por uma empresa de investimento.

Um fundo mútuo negociado em bolsa (ETMF) é um título negociado em bolsa que é um híbrido entre um fundo negociado em bolsa (ETF) e um fundo mútuo aberto.

As taxas de câmbio são um tipo de taxa de investimento que alguns fundos mútuos cobram aos acionistas se transferirem para outro fundo dentro do mesmo grupo.

O privilégio de troca é uma oportunidade oferecida aos acionistas de fundos mútuos para trocar seus investimentos em um fundo por outro dentro da mesma família de fundos.

A distribuição ex refere-se a um título ou investimento negociado sem os direitos a uma distribuição ou pagamento específico.

Uma taxa de saída é uma taxa cobrada dos investidores quando resgatam ações de um fundo. As taxas de saída são mais comuns em fundos mútuos abertos.

Um limite de despesa é um limite colocado nas despesas operacionais incorridas por um fundo mútuo.