O que é um especialista em fundos certificados (CFS)?
Um especialista certificado em fundos (CFS) recebeu uma certificação do Instituto de Negócios e Finanças (IBF) por sua experiência em fundos mútuos e no setor de fundos mútuos. Os requisitos para a designação incluem passar no exame de especialista certificado em fundos. O exame de especialista em fundos certificados é uma das designações de certificação mais antigas do setor de fundos mútuos.
Principais Takeaways
- Um especialista em fundos certificados é um profissional do setor financeiro certificado na prestação de assistência a fundos mútuos.Para se tornar um especialista em fundos certificados, um certificado deve ser adquirido no Instituto de Negócios e Finanças (IBF).Os especialistas em fundos certificados podem ser contadores, banqueiros, Corretores, gerentes de dinheiro, consultores financeiros pessoais e outros profissionais do setor financeiro.Além de possuir um certificado, os especialistas em fundos certificados devem cumprir 30 horas de educação a cada dois anos.Antes de fazer o exame, um CFS em potencial deve ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de experiência de trabalho no setor de serviços financeiros e concluíram o programa de auto-estudo do IBF, composto por seis módulos.
Especialista em Fundos Certificados
Os especialistas em fundos certificados recebem treinamento para o exame do IBF, que é o criador e emissor da designação CFS. O IBF foi fundado em 1988 e desenvolveu a designação CFS no mesmo ano. O CFS permite que profissionais, como corretores, gerentes de dinheiro e contadores, ofereçam consultoria contemporânea sobre investimentos em fundos de investimento.
O IBF também oferece outras certificações do setor, incluindo aquelas nas seguintes áreas: especialista em anuidade certificado, especialista em patrimônio e confiança, especialista em imposto certificado, especialista em renda certificado, certificação de Seguro Social e Medicare, certificação de investimento alternativo, certificação de divórcio e um Master of Ciência em serviços financeiros.
As certificações certificadas de especialista financeiro são normalmente obtidas por pessoas que trabalham no setor financeiro, como consultores financeiros, contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro e planejadores financeiros certificados.
A obtenção de um certificado de especialista em fundos certificados pode diferenciar os analistas, concedendo-lhes uma certificação adicional para mostrar conhecimentos adicionais.
Especialista em fundos certificados vs. Série 6
A certificação CFS fornece aos profissionais de serviços financeiros os conhecimentos adicionais necessários para aconselhar os clientes sobre quais fundos mútuos melhor atendem às suas necessidades particulares. A designação não licencia indivíduos para comprar ou vender fundos mútuos. Enquanto isso, a licença da Série 6 é um aspecto de licenciamento diferente que muitos especialistas em fundos certificados têm e usam em seus negócios diários. Uma licença da Série 6 permite que os profissionais comprem e vendam os fundos para seus clientes e é útil no setor financeiro
Requisitos para o especialista em fundos certificados
O exame CFS foi desenvolvido para fornecer aos especialistas informações atuais do mercado sobre fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos de investimento imobiliário (REITs), fundos fechados e outras ofertas de investimento semelhantes. Também inclui material sobre análise avançada de fundos e seleção de fundos, alocação de ativos, construção de portfólio, gerenciamento de riscos, impostos e planejamento patrimonial.
Os indivíduos devem ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de experiência em serviços financeiros antes de fazer o exame. Um programa de auto-estudo de seis módulos fornecido pelo IBF também é um pré-requisito. O IBF estima que os indivíduos possam concluir a certificação em aproximadamente 15 semanas, embora tenham um ano para concluir o curso após a inscrição no programa. A certificação CFS requer três exames on-line supervisionados e um estudo de caso para conclusão.
A certificação pode ser obtida no IBF por US $ 1.365. O custo total inclui matrículas, aulas, livros didáticos, perguntas de revisão, exames práticos, folhas de referência, remessa, exames finais, estudo de caso e um diploma.
Os especialistas certificados em fundos também devem atender aos requisitos de educação continuada. A educação continuada também é apresentada pelo IBF, que busca oferecer aos profissionais uma vantagem na conscientização das ferramentas de investimento contemporâneas e das práticas de mercado. Para atender aos requisitos, os especialistas em fundos certificados devem concluir 30 horas de educação continuada a cada dois anos.
