Crime e Fraude

A regra de preço médio é imposta a determinadas empresas para limitar o que elas podem cobrar dos consumidores com base nos custos para criar um produto ou serviço.

Backdating é a prática de marcar um documento, cheque, contrato ou outro contrato juridicamente vinculativo, com uma data anterior ao que deveria ser.

Uma fiança é um acordo de um réu para comparecer a julgamento ou perder uma quantia em dinheiro estabelecida pelo tribunal. O título é subscrito por um fiador.

Isca e troca é uma prática antiética nas vendas, em que o produto real à venda difere substancialmente da qualidade anunciada ou de outros atributos.

Um Trojan Banker é um programa de computador mal-intencionado, projetado para obter acesso a informações confidenciais armazenadas ou processadas por meio de sistemas bancários online.

O Bank Insurance Fund (BIF) é uma unidade do FDIC que fornece proteções de seguro para bancos que não são classificados como uma associação de poupança e empréstimo.

O Comitê do Setor Bancário e de Valores Mobiliários procurou manter regras e regulamentos uniformes relativos à negociação e liquidação de valores mobiliários.

Um teste de estresse bancário é uma análise para determinar se um banco possui capital suficiente para suportar desenvolvimentos econômicos adversos ou um colapso do mercado financeiro.

Na lei comum, a barratry é a ofensa cometida por pessoas que são excessivamente ofensivas ao instigar ou incentivar a acusação de litígios infundados.

O Acordo de Basileia é um conjunto de acordos sobre regulamentos bancários relativos ao risco de capital, risco de mercado e risco operacional.

Basileia III é um conjunto abrangente de medidas de reforma destinadas a melhorar a regulamentação, supervisão e gerenciamento de riscos no setor bancário.

O Comitê de Supervisão Bancária de Basileia é um comitê internacional formado para desenvolver padrões de regulamentação bancária; é composto por banqueiros centrais de 27 países e pela União Europeia.

Basileia II é um conjunto de regulamentos bancários estabelecidos pelo Comitê de Supervisão Bancária de Basileia, que regula finanças e bancos internacionalmente.

Bernie Madoff é um financiador americano que administrou um esquema Ponzi de bilhões de dólares que é considerado a maior fraude financeira de todos os tempos.

Um anel de licitação é um grupo de indivíduos ou empresas que conspiram para manter baixos os preços dos ativos à venda em leilão, não fazendo lances uns contra os outros.

A manipulação de lances é uma prática ilegal na qual as partes concorrentes conspiram para escolher o vencedor de um processo de licitação, enquanto outras pessoas enviam lances não competitivos.

Um contrato bilateral é um acordo entre duas partes em que cada lado concorda em cumprir seu lado da barganha.

A biometria é um tipo de segurança digital usada para evitar violações de dados, fazendo uso de características individuais, como impressões digitais.

Um mercado negro é uma atividade econômica que ocorre fora dos canais sancionados pelo governo.

Dinheiro preto é o pagamento de atividades ilegais, geralmente recebidas em dinheiro de transações econômicas subterrâneas, raramente tributadas e frequentemente lavadas.

Uma negociação em bloco é uma negociação que envolve uma grande quantidade de valores mobiliários.

As folhas azuis são solicitações enviadas pelos reguladores a formadores de mercado e corretores de informações sobre atividades de negociação para identificar fraudes e informações privilegiadas.

O Bureau of Labor Statistics (BLS) é uma agência governamental que produz uma série de dados econômicos que refletem o estado da economia dos EUA.

As leis do céu azul são regulamentos estaduais antifraude que exigem que os emissores de valores mobiliários sejam registrados e divulguem detalhes de suas ofertas.

Uma sala de aquecimento é uma operação que apresenta vendedores de alta pressão que vendem títulos especulativos.

Boilerplate refere-se a linguagem padronizada, geralmente em documentos legais ou, às vezes, métodos e procedimentos rotinizados.

Suborno é um ato ilegal no qual um presente (por exemplo, dinheiro) é concedido com o objetivo de influenciar um resultado.

A British Columbia Securities Commission é uma agência governamental independente responsável pela regulamentação da negociação de valores mobiliários na British Columbia, Canadá.

O Budget Control Act é um estatuto federal de 2011 para aumentar o teto da dívida dos Estados Unidos, evitando assim o risco de inadimplência da dívida soberana.

O United States Census Bureau é uma divisão do Bureau of Commerce responsável pela realização do censo nacional pelo menos uma vez a cada 10 anos.

Um conjunto de direitos são os vários privilégios que um proprietário recebe automaticamente junto com o título da propriedade.

A regra de julgamento comercial ajuda a isolar o conselho de administração de uma corporação de alegações frívolas sobre a maneira como ela conduz os negócios.

Um relatório de chamada é um relatório que deve ser apresentado pelos bancos nos EUA trimestralmente e contém informações financeiras sobre a saúde financeira do banco.

O Canadian Securities Institute é o principal fornecedor do Canadá de credenciais profissionais e programas de conformidade para o setor de serviços financeiros.

Os requisitos de capital são regulamentos padronizados para bancos e outras instituições depositárias que determinam quanto capital líquido (ou seja, ativos de fácil venda) eles devem manter para um determinado nível de ativos.

CPT (Carriage Paid To) é um termo comercial internacional que indica que o vendedor entrega as mercadorias às suas custas para uma transportadora ou outra pessoa nomeada pelo vendedor.

Advertências têm muitas aplicações na lei e nas finanças, pertencentes a todas as partes envolvidas que estão cientes de todos os fatos de um processo ou transação legal.

Custo e frete (CFR) é um termo comercial que obriga o vendedor a providenciar transporte marítimo para um porto de destino e fornecer ao comprador os documentos necessários para obter as mercadorias da transportadora.

O capítulo 15 é uma seção do Código de Falências dos EUA adicionada para promover um ambiente cooperativo em insolvências internacionais.

O capítulo 7, conhecido como falência direta ou de liquidação, do título 11 do código de falências dos EUA, controla o processo de liquidação de ativos.