A Charles Schwab Corp. (SCHW) está simplificando e modernizando a maneira como os investidores serão pagos com suas carteiras, uma medida que pode prejudicar a participação de mercado dos consultores de investimentos registrados (RIAs) de alto custo. A empresa de serviços financeiros anunciou na quarta-feira que lançará o Schwab Intelligent Income, uma ferramenta que não apenas automatizará uma série de tarefas relacionadas à forma como os investidores acessam seus portfólios de investimento, mas também fornecerá consultoria crítica sobre investimentos.
Principais Takeaways
- Charles Schwab lançará a Schwab Intelligent Income em janeiro de 2020. A ferramenta simplificará a maneira como os investidores tiram renda de suas carteiras. Os RIAs tradicionais terão cada vez mais dificuldade em permanecer competitivos.
O que isso significa para os investidores
A Schwab Intelligent Income, que deve ser lançada em janeiro de 2020, visa oferecer aos clientes uma maneira de receber consultoria e gerenciamento de especialistas relacionados à transição do investimento em um portfólio para o lucro estável. O objetivo é orientar os investidores nas decisões aparentemente assustadoras em torno dessa transição, fazendo-lhes várias perguntas relacionadas à sua situação financeira e recomendando estratégias de investimento apropriadas, e tudo isso sem taxa adicional. O que outras pessoas estão dizendo
"A maioria dos serviços voltados à geração de renda para os clientes vem com altos custos, falta de flexibilidade e compromissos de longo prazo", disse Jonathan Craig, vice-presidente executivo sênior de Charles Schwab e chefe de Serviços ao Investidor. “O Schwab Intelligent Income resolve a complexidade de fazê-lo por conta própria e elimina o atrito inerente a outros serviços de renda, fornecendo uma maneira flexível, de baixo custo e inteligente para gerar um salário previsível em seu portfólio.”
Os recursos de destaque incluem consultoria tributária inteligente, um painel digital em tempo real que permite aos investidores visualizar facilmente seu portfólio, bem como transações relacionadas a ele, orientação sobre a geração de retiradas mensais previsíveis, depósito automático de renda, flexibilidade para iniciar, interromper ou ajustar os valores de retirada e monitoramento e alertas contínuos da conta. O gerenciamento real dos portfólios será feito pelo serviço de investimento automático da Schwab, Schwab Intelligent Portfolios, que exige um investimento mínimo de US $ 5.000.
Olhando para o futuro
Embora os serviços de consultor digital, ou robo-consultores, não sejam exatamente novos hoje em dia, eles estão se tornando cada vez mais proeminentes. Os RIAs tradicionais provavelmente encontrarão dificuldades para permanecer competitivos em termos de custos, à medida que mais e mais investidores se sentirem confortáveis com robôs cada vez mais inteligentes e sofisticados que gerenciam seus investimentos e distribuem conselhos.
