Índice
- Charles Schwab: uma história
- Activos sob gestão
- Fundos mútuos e ETFs
- Pesquisa
- Atendimento ao Cliente
Charles Schwab é uma empresa de serviços financeiros que opera através de várias subsidiárias para fornecer serviços de gestão de ativos, corretagem de descontos, serviços bancários e consultoria. Seus concorrentes mais próximos no setor de corretagem de descontos incluem Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE e Interactive Brokers. Os serviços de consultoria e gestão de ativos da Schwab a colocam contra grandes empresas do setor, como a Goldman Sachs. Suas ofertas de fundos mútuos são cada vez mais competitivas em termos de custo, em comparação a players conhecidos como o Vanguard.
Principais Takeaways
- A Charles Schwab é uma das maiores empresas financeiras da América, focada em investidores individuais. A empresa foi uma das primeiras a oferecer serviços de corretagem com desconto. A Schwab oferece uma gama completa de serviços financeiros, incluindo produtos, ETFs e fundos mútuos. para indivíduos.
Charles Schwab: História e Finanças
Nos primeiros dias, Charles Schwab se destacou como um dos primeiros e principais serviços de corretagem de descontos do mundo, e esse segmento continua sendo uma grande parte dos negócios da empresa. A empresa continua a oferecer uma gama completa de serviços de corretagem por meio de sua subsidiária, Charles Schwab & Co. Ela também opera o Schwab Bank, um banco de poupança federal em Reno, Nevada, criado em 2003.
A Schwab também gerencia sua própria linha de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs), todos disponíveis para seus clientes, além de ofertas de terceiros. Esses fundos podem ser adquiridos através de qualquer um dos tipos de conta oferecidos pela Schwab, incluindo contas de corretagem com recursos completos, contas de aposentadoria individuais (IRAs) ou suas 529 contas de poupança para faculdades. A Schwab atende clientes por telefone, on-line ou em qualquer uma de suas 365 filiais físicas.
A Schwab expandiu-se agressivamente para serviços de consultoria em gestão de ativos e investimentos. Em 31 de agosto de 2019, a Schwab possuía US $ 3, 7 trilhões em ativos de clientes sob gestão. Também possui 12, 1 milhões de contas ativas de corretagem, 1, 7 milhão de participantes de planos de aposentadoria corporativos e 1, 4 milhão de contas bancárias. Em 2018, a Schwab faturou US $ 4, 5 bilhões em receita operacional e US $ 10, 99 bilhões em receita.
Em 3 de outubro de 2019, a Schwab anunciou que não cobrará mais comissões de negociação por ações e ETFs nos EUA.
Os concorrentes mais próximos da empresa no setor de corretagem de descontos são Fidelity, E * TRADE e TD Ameritrade. Em 3 de outubro de 2019, a Schwab anunciou que não cobrará mais comissões de negociação por ações e ETFs nos EUA, o que representou entre US $ 80 e US $ 100 milhões em receita anual. E * TRADE, TD Ameritrade e Ally Financial seguiram o exemplo.
Activos sob gestão
A Schwab também lidera seus concorrentes no total de ativos sob gerenciamento de clientes (AUM). No final do ano de 2018, a Schwab gerenciava mais de US $ 3, 25 trilhões em ativos de clientes, enquanto T. Rowe Price tinha apenas US $ 1, 03 trilhões em ativos de clientes e a TD Ameritrade US $ 1, 3 trilhões em ativos de clientes sob gerenciamento.
A expansão da Schwab em setores adicionais de mercado significa que ele enfrentará uma concorrência crescente de grandes players estabelecidos, incluindo empresas de banco de investimento como o Goldman Sachs.
O valor de mercado da Goldman Sachs em 1º de outubro de 2019 era de US $ 73, 3 bilhões, significativamente mais do que os US $ 50 bilhões da Schwab no mesmo período. Ao mesmo tempo, no entanto, no segundo trimestre de 2018, o Goldman Sachs tinha pouco mais de 1, 54 trilhão de dólares em ativos sob gestão, aproximadamente metade do AUM de Schwab, com 3, 25 trilhões de dólares. Embora o Goldman não ofereça serviços de corretagem com desconto, ele compete com a Schwab em serviços bancários e de consultoria.
Fundos mútuos e ETFs
Os clientes da Schwab têm acesso a 175 ETFs sem comissão e mais de 3.500 fundos mútuos OneSource, que não carregam cargas nem taxas de transação. Em comparação, a TD Ameritrade oferece 296 ofertas de ETF sem comissão e acesso a mais de 11.000 fundos de investimento, dos quais quase 2.000 não pagam taxa de transação nem carga. Enquanto isso, a Fidelity oferece mais de 10.000 fundos de investimento, 3.375 dos quais não têm taxa de transação e muitos deles não têm carga. Os comerciantes de fidelidade também têm acesso a 84 ETFs sem comissão. A Ally Invest oferece 8.095 fundos de investimento a novos investidores. Desses, 1.672 fundos não têm carga. Além disso, os clientes que fazem 30 ou mais negociações em um trimestre recebem sua comissão de negociação reduzida para US $ 3, 95 para negociações de ações e ETF e apenas 50 centavos para contratos de opções.
As ofertas de ETF da Schwab também são muito competitivas em termos de taxa de administração e taxa de despesa, com os fundos de índices correspondendo ou excedendo os gostos de Vanguard e Fidelity.
Pesquisa
Por meio da Schwab, os clientes obtêm acesso a relatórios de ações gratuitos da Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse e outros. A Fidelity também oferece um conjunto de ferramentas de pesquisa com pesquisa de alta qualidade. Mas a TD Ameritrade oferece a maior seleção de pesquisas independentes sobre investimentos de terceiros, de 13 empresas no total (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet etc.)
Quanto aos gráficos, o site da Ally Invest possui uma grande oferta. Os indicadores técnicos superior e inferior podem ser adicionados a um gráfico, juntamente com os eventos da empresa, como divisões, ganhos e dividendos. Comparações podem ser feitas com ações, índices e commodities - um recurso raro. Os clientes podem escolher estilos de gráficos, que incluem montanha, barras OHLC e castiçais.
Atendimento ao Cliente
Os clientes da Schwab podem obter suporte por meio de um sistema de bate-papo on-line, telefone, fax ou e-mail. O serviço telefônico funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana, e os representantes são normalmente bem treinados.
