O setor financeiro oferece aos investidores a oportunidade de participar de ações e títulos de dívida de empresas, como bancos, fundos de investimento, operações de corretagem, seguradoras e empresas imobiliárias, que fornecem um bando de serviços financeiros. As empresas que operam no setor financeiro são altamente regulamentadas, o que resulta em transparência para investidores e acionistas. A supervisão consistente de empresas financeiras também oferece o potencial de retornos constantes ao longo do tempo através da combinação de valorização do capital e pagamento de dividendos. Investidores em fundos mútuos financeiros e outras opções de investimento em pool têm o benefício de participar de um setor que está em alta demanda por parte dos consumidores, de forma que a diversificação e o gerenciamento de riscos são inerentes.
Enquanto as empresas que operam no setor financeiro oferecem benefícios exclusivos aos investidores, os riscos estão presentes. Bancos nacionais e regionais, empresas de hipotecas, provedores de seguros e empresas imobiliárias estão todos expostos a taxas de juros e riscos de crédito que podem levar a retornos decrescentes ao longo do tempo. Da mesma forma, o influxo de plataformas tecnológicas inovadoras preparou o terreno para a ruptura entre as organizações convencionais de serviços financeiros, à medida que mais consumidores mudam para opções baseadas na Internet e de baixo custo. Os investidores que incluem fundos do setor financeiro em seu portfólio devem fazê-lo como um complemento a outras participações em títulos de dívida e patrimônio e devem ter um horizonte de tempo de investimento de longo prazo.
Fundo Mútuo de Serviços Financeiros Classe A
O Fundo Mútuo de Serviços Financeiros Classe A é apoiado pela Franklin Templeton Investments, líder em investimentos em fundos mútuos para investidores institucionais e investidores individuais. O fundo foi estabelecido em 1997 e é administrado por Andrew Sleeman desde dezembro de 2009. O TFSIX busca gerar um retorno total por meio da valorização do capital, com um foco secundário na receita atual, investindo no mínimo 80% dos ativos do fundo em valores mobiliários de empresas de serviços financeiros. Sleeman e a equipe de gerenciamento de investimentos concentram os ativos de US $ 605, 84 milhões do fundo em empresas que se acredita terem uma inclinação de valor com base em seu valor intrínseco.
O TFSIX gerou um retorno anual de 10 anos de 3, 89% para os investidores. Tem uma taxa de despesa de 1, 44%, um pouco abaixo da média da categoria de 1, 52%. Os investidores pagam uma carga de vendas inicial de 5, 75% por qualquer compra do fundo, e um mínimo de US $ 1.000 é necessário para um investimento inicial. As principais participações do TFSIX incluem o American International Group em 3, 49%; CIT Group, Inc. a 3, 29%; CLP do grupo XL a 2, 95%; Wells Fargo & Company em 2, 22%; e MetLife, Inc. a 2, 20%.
Fundo de Serviços Financeiros Schwab
O Schwab Financial Services Fund é fornecido aos investidores através da família de fundos mútuos Charles Schwab e foi criado em 2000. Wei Li é o gerente de portfólio do fundo e ocupa o cargo desde junho de 2013. O Schwab Financial Services Fund procura gerar investimentos de longo prazo. crescimento de capital investindo a maioria de seus ativos de US $ 77, 52 milhões em valores mobiliários de empresas que operam na administração de ativos; operações de corretagem; bancos comerciais; empresas de serviços financeiros; companhias de seguros; fundos de investimento imobiliário, ou REITs, empresas; e associações de poupança e empréstimo.
Desde a sua criação, o SWFFX gerou um retorno anualizado de 10 anos de 3, 32%, com uma taxa de despesa de 0, 90%. Ele não impõe uma taxa de vendas antecipada ou diferida aos investidores, mas exige um investimento inicial mínimo de US $ 100 para contas qualificadas e não qualificadas. As principais participações incluem o JPMorgan Chase & Co. em 6, 00%; Wells Fargo & Company em 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. a 5, 48%; Bank of America Corporation em 5, 32%; e Citigroup Inc. em 5, 27%.
Fundo Bancário e Financeiro Esmeralda Classe A
O Emerald Banking and Finance Fund Classe A é disponibilizado aos investidores por meio do grupo Emerald Investment e tem uma data de criação de 1997. Steven E. Russell é o gerente do fundo, ocupando o cargo desde março de 2012. O HSSAX fornece aos investidores acesso ao mercado de ações das empresas de serviços financeiros, investindo no mínimo 80% de seus ativos de US $ 218, 58 milhões em ações ordinárias e preferenciais de empresas envolvidas em serviços bancários ou financeiros. O objetivo de investimento do fundo é o crescimento a longo prazo por meio da valorização do capital, com a renda atual como objetivo secundário.
Desde a sua criação, o HSSAX oferece aos investidores um retorno anual de 10 anos de 3, 45%, com uma taxa de despesa de 1, 60%. Ele cobra uma carga de vendas inicial de 4, 75% em novos investimentos, mas não impõe uma taxa de vendas diferida no resgate de ações. Os investidores devem investir no mínimo US $ 2.000 em contas não qualificadas. Em setembro de 2015, as principais participações incluem o Bank of the Ozarks em 3, 42%; Tree.com, Inc. em 2, 98%; República da Califórnia em 2, 89%; PacWest Bancorp em 2, 69%; e FCB Financial Holdings, Inc. em 2, 62%.
T. Rowe Price Fundo de serviços financeiros
O T. Rowe Price Financial Services Fund foi criado em 1996 e é gerenciado por Gabriel Solomon. Ele busca gerar crescimento de capital a longo prazo e um nível modesto de renda investindo no mínimo 80% dos ativos de US $ 652, 61 milhões do fundo em ações ordinárias de empresas que operam no setor de serviços financeiros. O gestor do fundo tem a capacidade de investir em empresas que fornecem software financeiro ou aquelas que obtêm pelo menos 50% da receita da realização de negócios no setor de serviços financeiros. As empresas incluídas no PRISX passam por uma análise de baixo para cima, em um esforço para avaliar o potencial de valorização do capital ao longo do tempo.
Desde o início, o PRISX gerou um retorno anualizado de 10, 5 anos em 5, 56%, com uma taxa de despesa de 0, 87%. Nenhuma taxa de venda antecipada ou diferida é avaliada para os investidores, mas é necessário um mínimo de US $ 2.500 como investimento inicial em contas não qualificadas. As principais participações incluem o JPMorgan Chase & Co. em 4, 84%; Citigroup, Inc. a 4, 77%; Bank of America Corporation em 4, 11%; State Street Corporation em 3, 21%; e First Niagara Financial Group em 3, 02%.
Portfólio bancário Fidelity Select
O Fidelity Select Banking Portfolio Fund é gerenciado por John Sheehy e foi criado em 1986. Procura proporcionar aos investidores valorização do capital investindo em ações ordinárias de empresas que operam no setor bancário. Sheehy e a equipe de gestão de investimentos investem no mínimo 80% dos ativos de US $ 670, 92 milhões do fundo em emissores nacionais e estrangeiros de organizações bancárias, cada um dos quais passa por uma análise fundamental para determinar a estabilidade financeira e a posição do setor.
O FSRBX gerou um retorno anualizado de 10 anos de 2, 03%, com uma taxa de despesa de 0, 79%. Os investidores não cobram uma taxa de venda antecipada ou diferida pela compra ou resgate de ações, mas um investimento inicial de US $ 2.500 é necessário para contas não qualificadas e contas qualificadas. As principais participações incluem a Wells Fargo & Company em 10, 49%; US Bancorp em 7, 15%; Bank of America Corporation em 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. em 4, 92%; e Citigroup, Inc. em 4, 90%.
