O que é o banco de dados de registro nacional?
O National Registration Database (NRD) é um banco de dados canadense lançado em 2003 para substituir o sistema original de formulários em papel. Ele permite que revendedores de segurança e consultores de investimentos arquivem formulários de registro eletronicamente.
Compreendendo o Banco de Dados Nacional de Registro (NRD)
O NRD aumenta a eficiência do arquivamento e compartilhamento de informações entre os reguladores de segurança provinciais. Exemplos de itens que precisam ser arquivados incluem uma alteração nas informações de uma empresa membro e a rescisão de um consultor de investimentos.
Um indivíduo ou empresa que negocia ou subscreve valores mobiliários, ou fornece consultoria para investimentos, deve se registrar anualmente em um ou mais reguladores provinciais de valores mobiliários. O objetivo é proteger o público investidor, garantindo que apenas indivíduos e empresas qualificados e respeitáveis sejam licenciados. O NRD foi iniciado pelos Administradores de Valores Mobiliários do Canadá (CSA) e pela Organização Reguladora da Indústria de Investimento do Canadá (IIROC). O CSA é composto por reguladores de valores mobiliários de cada província e território.
No site da CSA, os investidores podem procurar uma empresa ou indivíduo para verificar se estão registrados antes de investir. O NRD possui dois sites; o site de informações da NRD, que contém informações para o público, e o banco de dados nacional de registro para uso de representantes autorizados.
Por que o NRD foi formado
Os reguladores de valores mobiliários reconheceram que o processo de registro poderia ser drasticamente aprimorado com a introdução de um sistema eletrônico que substituiria o sistema existente em papel. Um sistema nacional de registro baseado na Web pode ajudar a CSA a atingir suas metas de longo prazo de diminuir a carga regulatória para os participantes do mercado de capitais e harmonizar as regulamentações de valores mobiliários nas jurisdições.
Um estudo encomendado pela CSA em 2001 estimou que os benefícios econômicos totais do NRD para o setor de serviços financeiros canadenses seriam de US $ 85 milhões em um período de cinco anos.
Benefícios esperados do NRD
O estudo também descobriu que a maioria dos ganhos seria realizada como resultado de ganhos de eficiência. Por exemplo, o processo de registro forneceria benefícios em dinheiro para as empresas, reduziria os custos com mão-de-obra e economizaria tempo. As grandes empresas esperavam ganhar mais de 50% dos benefícios projetados de US $ 85 milhões, e as pequenas empresas esperavam se beneficiar por registrante em maior extensão do que as grandes empresas. As pequenas empresas esperavam benefícios iguais a US $ 2.200 por registrante, em comparação com US $ 264 para cada grande registrante de empresa.
Registrando com o NRD
Para se registrar no NRD, as empresas devem pagar uma taxa quando se registrarem inicialmente. Empresas e indivíduos também devem pagar uma taxa se se registrarem em uma jurisdição adicional ou quiserem reativar o registro. A taxa é de US $ 75 para cada formulário 33-109F4, que deve ser enviado para cada indivíduo ou empresa que solicita o registro e US $ 20, 50 para cada formulário 33-109F4, que deve ser enviado para cada indivíduo que solicita o registro em cada jurisdição adicional.
