O que é um fundo mútuo sem taxa de transação
Um fundo mútuo sem taxa de transação é um fundo mútuo sem taxas de negociação associadas. Normalmente, nenhum fundo mútuo de taxa de transação é comprado diretamente da empresa do fundo mútuo ou através de plataformas de corretagem com desconto. Nenhum fundo mútuo de taxa de transação é vantajoso para o investidor, pois permite que ele compre o fundo mútuo sem incorrer em quaisquer encargos de venda na negociação. Os fundos mútuos de taxa de transação também não podem ser chamados de fundos mútuos de NTF ou fundos mútuos sem carga.
Uma introdução aos fundos mútuos
BREAKING DOWN Nenhuma taxa de transação Fundo Mútuo
Não há fundos mútuos de taxa de transação disponíveis para investidores através de alguns canais diferentes. Eles podem ser adquiridos diretamente de uma empresa de fundos mútuos, comprada através de uma corretora de descontos ou negociada através de um distribuidor.
Uma taxa de transação é a taxa de vendas associada à compra ou venda de um fundo mútuo. As taxas de transação e os cronogramas de taxas são determinados pelo gerente do fundo mútuo e detalhados no prospecto do fundo.
As taxas de transação podem ser estruturadas de várias maneiras. A taxa de transação para um fundo mútuo normalmente depende do canal para o qual é comprado. No entanto, alguns fundos podem ser estruturados sem taxas de transação em nenhum canal de distribuição.
Selecionar fundos
Os fundos estruturados sem taxas de transação são a forma mais pura de fundos mútuos sem taxa de transação. Esses fundos não exigem cobranças de vendas em nenhum canal de distribuição. Eles são freqüentemente encontrados em uma pequena lista de ofertas de fundos mútuos de NTF comercializadas por corretoras. O T. Rowe Price Equity Income Fund (PRFDX) é um exemplo. Este fundo pode ser comprado da T. Rowe Price ou através de vários intermediários, sem encargos de venda. É comercializado pela Schwab em sua lista de seleção OneSource. Muitas corretoras de desconto oferecem listas curtas de fundos mútuos de NTF para investidores.
Operações com empresas de fundos mútuos
Em alguns casos, um investidor pode comprar um fundo mútuo sem taxas de transação através da própria empresa do fundo mútuo. Se um investidor optar por comprar fundos mútuos através da empresa de fundos mútuos, deverá criar uma conta na empresa de fundo mútuo para facilitar as transações. Os fundos mútuos podem ser comprados e vendidos através de uma empresa de fundos mútuos, geralmente sem taxas de transação.
Corretores de desconto
Os corretores de desconto também podem oferecer determinados fundos mútuos sem taxas de transação por meio de suas plataformas de corretagem de desconto. A compra de fundos mútuos através de um corretor de descontos geralmente pode poupar aos investidores quantidades consideráveis de capital.
O ClearBridge Aggressive Growth Fund é um exemplo. O prospecto do Fundo descreve seu cronograma de encargos de vendas para a compra de ações por meio de um intermediário. O custo máximo de venda na classe de ações do investidor é de 5, 75%. A empresa do fundo oferece pontos de interrupção em vários níveis para descontos. Os investidores também têm algumas opções para comprar o fundo sem taxas de transação. As corretoras de descontos, como Charles Schwab, permitem o investimento no fundo por meio de sua plataforma de corretagem de descontos, sem taxa, com um investimento mínimo de US $ 100. O Fundo também está associado à Legg Mason, que permite aos investidores comprá-lo sem taxas de transação por meio de uma conta Legg Mason.
Opções de fundos mútuos para NTF
No geral, os investidores têm uma ampla variedade de opções para fundos mútuos sem taxa de transação. Ao entender suas opções de transação e realizar uma diligência minuciosa nas taxas de transação, os investidores podem potencialmente economizar quantias significativas de capital.
