Em 2018, o Vanguard Group, o gigante consultor de investimentos com sede em Malvern, Pensilvânia, finalmente superou a Fidelity Investments como líder em 401 (k) ativos sob gestão (AUM), com impressionantes US $ 5, 3 trilhões sob sua vigilância. O sucesso da Vanguard é amplamente atribuído à popularidade de seus fundos de índices de baixo custo, juntamente com sua central de gerenciamento 401 (k) de serviço completo.
De fato, de acordo com um livro de John Bogle - que criou o primeiro fundo mútuo indexado em 1975 após a criação do Vanguard Group e que morreu em janeiro de 2019 aos 89 anos de idade - o sucesso dos fundos de índices provavelmente resultará em apenas um punhado de gerenciamento de dinheiro empresas controlando metade de todas as ações americanas. No caso da Vanguard, suas compras diretas atraíram muitos patrocinadores de planos de aposentadoria.
Principais Takeaways
- O Vanguard Group é o principal gerente de investimentos em termos de ativos sob gestão, com US $ 5, 3 trilhões sob sua bandeira. A Vanguard é conhecida principalmente por sua vasta seleção de fundos de índices de baixo custo. áreas de desempenho de investimentos, site e serviços on-line, taxas de transação de fundos, resolução de problemas, opções de investimento e transparência de taxas.
Serviços do plano Vanguard 401 (k)
Por meio de seu Grupo de investidores institucionais, a Vanguard oferece uma variedade de serviços de gerenciamento 401 (k), variando do design e análise do plano à supervisão do gerenciamento de investimentos. Os patrocinadores do plano recebem um gerente de relacionamento com o cliente, que fornece suporte diário em todos os aspectos do gerenciamento do plano.
Além disso, os consultores da Lei de Segurança de Renda de Aposentadoria do Emprego (ERISA) estão prontamente disponíveis para lidar com questões regulatórias e de conformidade que possam surgir. Por fim, o departamento de análise de portfólio da Vanguard trabalha em estreita colaboração com os patrocinadores do plano para avaliar e monitorar continuamente os gestores de fundos externos.
A Vanguard investiu fortemente em seus sistemas de back-office para fornecer serviços avançados de administração e manutenção de registros. Como resultado, os clientes se beneficiam enormemente de procedimentos mais simplificados que reduzem seus custos e apontam áreas para possível melhoria da participação no plano.
Em um estudo da consultoria de marketing Cogent Reports, os participantes do plano classificaram a Vanguard como a mais alta em satisfação geral.
Como está a vanguarda nos serviços de gerenciamento 401 (k)?
De acordo com um estudo da consultoria de marketing Cogent Reports, os participantes do plano classificaram o Vanguard como o mais alto em satisfação geral e o classificaram especificamente como o primeiro nas seguintes categorias:
- Desempenho do investimentoServiços on-line e on-lineTaxas de transação de fundosResolução de problemasLargura das opções de investimento Transparência da taxaReuniões de inscrição
Quando os patrocinadores do plano foram solicitados a avaliar sua satisfação geral com o provedor do plano, 83% dos clientes da Vanguard expressaram o maior contentamento com seus serviços. Enquanto isso, a taxa média de satisfação do provedor de planos era de apenas 62%. A pesquisa também descobriu que a Vanguard ficou em primeiro lugar nas seguintes áreas:
- Precisão e pontualidade do processo de transaçãoSuporte de administração do planoSuporte de arquivamento do formulário 550Qualidade das opções de investimentoRácios de despesas de fundosQualidade e clareza das informações de divulgação das taxasTransparência de taxasTaxas de administração do plano
Os patrocinadores do plano têm a responsabilidade fiduciária de garantir que as taxas de gerenciamento de investimentos sejam razoáveis, com base nos serviços prestados. De acordo com a pesquisa da NerdWallet sobre as melhores contas IRA para 2018, a Vanguard foi classificada entre as mais altas em valor em termos de custo pelos patrocinadores do plano de serviço completo.
