Os investidores que desejam aumentar a diversificação de sua carteira de ações podem considerar fundos negociados em bolsa (ETFs) que acompanham os índices globais. Um deles é o índice mundial do Morgan Stanley Capital International (MSCI), que reflete o desempenho dos investimentos nos Estados Unidos e no Canadá, 16 países na Europa e no Oriente Médio e cinco na região Ásia-Pacífico.
Três ETFs que rastreiam diretamente o MSCI World Index ou são altamente correlacionados a ele incluem o iShares MSCI World ETF (URTH), o Vanguard Total World Stock ETF (VT) e o iShares MSCI ACWI ETF (ACWI). Esses fundos de investimento global oferecem o melhor dos dois mundos - títulos nacionais e internacionais - e o melhor jogo de diversificação. Aqui está o resumo de cada um deles. Todas as informações incluídas aqui eram precisas a partir de 29 de novembro de 2019.
principais tópicos
- Aqueles que desejam investir no exterior devem considerar os fundos negociados em bolsa que acompanham ou se correlacionam estreitamente com o Índice Mundial do Morgan Stanley Capital International (MSCI). ETF de estoque mundial total da vanguarda.
ETF IShares MSCI World
O ETF iShares MSCI World é o único fundo que rastreia diretamente o MSCI World Index. Aproximadamente 63% do fundo é investido nos Estados Unidos (nove de seus 10 principais investimentos são empresas americanas, incluindo Apple, Microsoft, Amazon e Facebook). Os cinco principais países internacionais do fundo, que representam quase 25% da carteira, são Japão, Reino Unido, França, Canadá e Suíça. Suas participações incluem 1.215 títulos em todos os principais setores de ações.
Desde o início do ETF do iShares MSCI World em janeiro de 2012, seu retorno médio anual foi de 10, 37% - mas ano a ano, tem sido uma corrida volátil: os retornos totais anuais variaram de -8, 37% (em 2018) a 26, 74% (em 2013) Seu retorno total diário no acumulado do ano é de 24, 87%. O fundo possui mais de US $ 835 milhões em ativos líquidos e uma taxa de despesa de 0, 24%, abaixo da média da categoria de fundos de 0, 40%.
ETF de estoque mundial total da vanguarda
O ETF Vanguard Total World Stock não rastreia diretamente o MSCI World Index (seu benchmark atual é o FTSE Global All Cap Index), mas possui uma estreita correlação, tornando-o um proxy muito preciso. O fundo investe em mais de 8.100 títulos em todo o mundo. Cerca de 58% do portfólio é investido na América do Norte (9 de suas 10 maiores participações são empresas americanas), sendo as duas regiões mais fortemente investidas a Europa (a Nestlé SA é a única empresa não-americana entre as 10 principais), em 18, 5% da carteira, e no Pacífico, em 13%.
O fundo começou em 24 de junho de 2008 e possui uma taxa de retorno média anual de 5, 97% desde o início. O seu retorno total diário no acumulado do ano é de 23, 25%, mas os retornos anuais do fundo variaram de -9, 67% (em 2018) a 33, 62% (em 2009). O ETF da Vanguard Total World Stock possui US $ 17, 23 bilhões em ativos líquidos e uma taxa de despesa de 0, 09%, muito inferior à taxa média de despesa de fundos com títulos semelhantes.
O MSCI World Index não deve ser confundido com o MSCI All-Country World Index (ASWI); embora se sobreponham, o primeiro inclui apenas estoques de países desenvolvidos, enquanto o último inclui estoques nos mercados desenvolvidos e emergentes.
ETF IShares MSCI ACWI
O iShares MSCI ACWI ETF é outro fundo que não rastreia diretamente o MSCI World Index - rastreia o índice ASWI do Morgan - mas também tem uma estreita correlação, o que o torna outra boa opção como proxy investível para o índice. Este fundo possui participação em quase 2.300 ações de capitalização grande e média nos mercados desenvolvidos, bem como nos mercados emergentes. Aproximadamente 56% do fundo é investido nos Estados Unidos. Os três principais países internacionais representados no portfólio são o Japão com 7, 5%, o Reino Unido com 4, 74% e a China com 4, 01% (a Alibaba é a única empresa não-americana entre as 10 principais holdings).
O ETF iShares MSCI ACWI foi criado em 26 de março de 2008 e possui uma taxa de retorno média anual de 5, 53% desde o início. Como os demais fundos, ele teve uma corrida instável - os retornos anuais variaram de -9, 15% (em 2018) a 35, 23% (em 2009) - mas 2019 foi um ano muito bom: o retorno total do ano é de 23, 04%. O fundo possui mais de US $ 11 bilhões em ativos líquidos e uma taxa de despesas de 0, 31%.
