A Interactive Brokers está entre os cinco primeiros no geral em nossa análise de 2019 devido à sua riqueza de ferramentas para investidores sofisticados que estão interessados em acompanhar as tendências globais de investimento. A empresa faz questão de se conectar a qualquer bolsa eletrônica globalmente, para que você possa negociar ações, opções e futuros em todo o mundo e 24 horas por dia, no seu desktop ou em um dispositivo móvel. Embora o IB esteja adicionando recursos para atrair mais ativos e ajudar os investidores mais novos, incluindo seu próprio consultor de robótica, recomendamos que os iniciantes nas negociações comecem em outro lugar e cresçam nos amplos recursos da Estação de Trabalho de Traders (TWS) do IB.
Atualmente, os Interactive Brokers estão classificados nas seguintes categorias:
A Interactive Brokers lançou uma oferta sem comissão, chamada IBKR Lite, em outubro de 2019. Este novo serviço oferece aos clientes negociações ilimitadas e sem comissão de ações listadas nos EUA e ETFs, com preços regulares da IB para outros produtos. A pegada? Você pode usar apenas os aplicativos móveis da empresa ou sua plataforma baseada na Web, o Portal do Cliente. Se você deseja mudar para uma conta IB regular, para poder utilizar as poderosas ferramentas analíticas do TWS, estará sujeito às cobranças habituais de comissão, que estão no lado mais baixo, e poderá pagar por elas mesmas na melhoria de preços.
Prós
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Os preços estão no limite mais baixo da faixa, especialmente taxas de margem
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O IBKR Lite permite negociações sem comissão no Portal do Cliente da empresa
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Os clientes do IB podem negociar em 120 mercados em 31 países, usando 23 moedas
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A estação de trabalho de traders é voltada para traders extremamente ativos
Contras
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A Traders WorkStation, a plataforma para download do IB, pode ser difícil de usar para um novo investidor
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O IB não suporta contas de educação (529s) ou 401 (k) s
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Contas muito pequenas ou inativas podem estar sujeitas a taxas de manutenção ou cobranças de dados
Experiência de negociação
4.2A Traders Workstation é a principal plataforma da IB, mas você também pode fazer login no Portal do cliente baseado na Web para acessar a análise de portfólio, um fórum para clientes, a ferramenta Visão geral do mercado e outras ferramentas, incluindo negociação. Várias ferramentas analíticas avançadas foram adicionadas ao Portal do Cliente, incluindo scanners, dados globais e listas de observação personalizáveis. Há dados de streaming em todos os lugares em todas as plataformas, embora você possa atualizar os dados apenas em um dispositivo por vez. Você também pode inserir pedidos de um gráfico ou da exibição da matriz no TWS.
Tecnologia de Negociação
4.4.Você pode acessar qualquer local de mercado no TWS e fazer grandes pedidos usando algoritmos internos. O mecanismo de execução de pedidos da IB tem o que poderia ser o roteador de pedidos mais inteligente do mercado, pois fica a par das mudanças nas condições do mercado para redirecionar todo ou parte do seu pedido para obter a execução ideal, obter melhoria de preço e maximizar qualquer desconto possível. O roteador de pedidos pode acessar fluxos de pedidos institucionais ocultos (pools escuros) para executar grandes pedidos de bloco. Para pedidos de opções com várias pernas, o roteador procura o melhor local para executar cada trecho de uma propagação, ou os clientes podem optar por rotear para descontos. Qualquer pagamento pelo fluxo de pedidos é devolvido ao cliente para os clientes padrão dos Interactive Brokers.
A IB lançou recentemente um novo tipo de pedido chamado de preço médio, que pode ser roteado para vários locais, incluindo o IEX. É uma ordem flutuante que se ajusta automaticamente aos mercados em movimento e busca preenchimentos mais rápidos, além de melhoria de preços.
Os clientes do IBKR Lite podem usar apenas o Portal do Cliente e os aplicativos móveis do IB, que não oferecem tipos de pedidos avançados. O roteador de pedidos para clientes Lite prioriza o pagamento pelo fluxo de pedidos, que não é compartilhado com o cliente.
Usabilidade
3O Portal do Cliente é um grande passo à frente para tornar as ferramentas da IB mais acessíveis e fáceis de encontrar, assim como o IBot, um assistente digital com IA. O TWS teve alguns confortos adicionados, como uma lista intitulada "Para você", que mantém links para as ferramentas mais usadas. Você ainda precisará gastar algum tempo conhecendo o TWS.
Tecnologia móvel e emergente
4.2A negociação de opções no aplicativo móvel é muito simples. Você toca nos ladrilhos que representam as greves e as datas de validade que deseja negociar para criar um spread. Você pode comparar duas transações em potencial com a ferramenta Perfil de Desempenho. Há um botão Trade persistente, permitindo que você envie pedidos para o mercado rapidamente. O IBot também está embutido no aplicativo móvel, ajudando você a encontrar tipos avançados de pedidos e ferramentas analíticas no aplicativo.
Gama de Ofertas
4.9Não há outro corretor com uma gama tão ampla de ofertas quanto os Interactive Brokers. Além do acesso direto a 120 bolsas globais, o IB adicionou um enorme estoque de produtos de renda fixa, incluindo muitos títulos corporativos europeus e títulos governamentais denominados em euros. Embora eles ofereçam mais de 11.000 fundos mútuos, você pode usar o replicador de fundos mútuos para encontrar fundos negociados em bolsa de baixo custo. O IB também possui um serviço de consultoria robótica de baixo custo chamado Interactive Advisors.
Notícias e Pesquisa
4.3.Os traders de opções apreciarão as muitas ferramentas incorporadas ao TWS, como o Probability Lab, que permite comparar suas perspectivas de mercado com as condições atuais, sugerindo estratégias que você pode negociar. A IB oferece aos seus clientes pesquisas gratuitas de quase 100 fornecedores, incluindo Alexandria Social Sentiment, Realista de Mercado, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones e muitos mais. As classificações ESG estão disponíveis na Thomson Reuters, permitindo comparar e classificar as empresas com base em fatores importantes para você. Você também pode comprar assinaturas com desconto para pesquisas premium.
Análise e Relatórios de Portfólio
4.7O Risk Navigator permite que você faça um teste de estresse ao seu portfólio, observando como uma certa mudança nas condições do mercado afetaria seus ativos. O que aconteceria se houvesse uma queda de 10%? Essa ferramenta faz parte do serviço de margem do portfólio da IB, mas também pode ser usada separadamente.
Seu serviço de analista de portfólio, que pode ser usado por qualquer pessoa, não apenas pelos correntistas, permite que você puxe todas as suas contas financeiras para uma análise intensiva. O recurso Atribuição de desempenho ajuda a entender quais setores do mercado contribuíram para as alterações no valor do seu portfólio. Você também pode criar benchmarks personalizados, como uma combinação do índice Dow Jones e do Nikkei, ou comparar seus retornos com mais de 230 benchmarks. Esta é uma ferramenta muito poderosa que vale a pena conferir se você é um cliente IB ou não.
Atendimento ao Cliente e Ajuda
4.3.O IBot percorreu um longo caminho para ajudar os clientes a descobrir onde encontrar os recursos de plataforma de que precisam. Você pode conversar com o IBot em um dispositivo móvel para economizar desgaste na ponta dos dedos. Embora tenham melhorado bastante seu sistema de suporte por telefone, os correntistas médios ainda podem ficar presos em uma longa fila.
Educação
4A Traders Academy oferece cursos on-line gratuitos sobre uma ampla variedade de tópicos, desde o TWS para iniciantes até explicações detalhadas de vários algoritmos de negociação que você pode usar. A Traders Academy pode ser acessada em todas as plataformas, inclusive móveis. O IB realiza aproximadamente 250 webinars ao vivo por ano e possui um arquivo com quase 900 webinars gravados anteriormente. O blog Traders 'Insight inclui conteúdo educacional sobre tópicos de aposentadoria e impostos, além de perspectivas para os EUA, Ásia-Pacífico, Europa e vários setores do mercado. O IBKR Quant Blog está lá para clientes que desejam modelar os mercados financeiros e escrever seus próprios algoritmos de negociação.
Custos
4.7Em uma palavra: baixo. Os clientes podem escolher entre um plano de taxa fixa ou um plano em camadas, dependendo do volume de negócios. O plano de taxa fixa é melhor para os comerciantes ocasionais que favorecem as ordens do mercado, enquanto o modelo em camadas minimiza os custos de negociação para os comerciantes frequentes que consideram descontos de câmbio em suas estratégias. Utilizamos o plano de taxa fixa para nossos cálculos, que é de US $ 0, 005 por ação, com um mínimo de US $ 1 por negociação. Não há taxa por perna para negociação de opções; as comissões variam de no máximo US $ 0, 70 por contrato a US $ 0, 15 por contrato, dependendo do volume. As taxas de margem foram as mais baixas em nossa pesquisa e você pode emprestar seus ativos por qualquer motivo - e não apenas para negociação. Além disso, o IB paga 1, 7% em dinheiro ocioso acima de US $ 10.000.
Os clientes do IBKR Lite não pagam comissão sobre ações dos EUA, mas estão restritos ao Portal do Cliente baseado na Web e aos aplicativos móveis do IB. O cronograma de comissão usual se aplica a todos os outros negócios. O IB não cobrou uma taxa básica pelos contratos de opções; comerciantes pouco frequentes pagarão US $ 0, 70 por contrato.
O que você precisa saber
A Interactive Brokers fez um grande esforço para tornar sua tecnologia mais atraente para o mercado de massa, mas a enorme variedade de ferramentas poderia intimidar um novo investidor. Essa riqueza de ferramentas torna a plataforma mais apropriada para os comerciantes diurnos ou investidores mais avançados. Seu serviço de consultoria em robótica é uma maneira de baixo custo para ser apresentado à plataforma. Os comerciantes frequentes ficarão satisfeitos com a grande variedade de tipos de pedidos, classes de ativos globais e algoritmos de negociação oferecidos pelo IB. Se você está superando o que o seu corretor atual oferece, consulte Interactive Brokers.
Compare Brokers Interativos
Como um dos nossos principais corretores, o Interactive Brokers é uma opção perfeita para uma variedade de estilos de investimento. Veja como eles se comparam com outros corretores online que analisamos.
Interactive Brokers Review 2019
Metodologia
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