Como os possíveis consultores financeiros podem se preparar melhor para os exames de certificação CFP?
Adotando os melhores programas de treinamento e estudo que podem aumentar suas chances de aprovação no exame.
O exame CFP é a porta de entrada para se tornar um Planejador Financeiro Certificado e é um dos quatro critérios que os candidatos a CFP devem obter para obter sua designação (junto com ética, educação e experiência).
"Na minha experiência, o exame apresenta o elemento 'desconhecido' do processo de certificação", diz o professor Craig Lemoine, CFP, do American College em Bryn Mawr, PA (a escola treina profissionais de serviços financeiros há mais de oito décadas).
Lemoine diz que, em 2012, o exame CFP mudou de um formato baseado em tópico para um domínio, o que significa que o exame se baseia em oito domínios principais de gerenciamento de patrimônio, como a obtenção de clientes e a coleta de dados de pesquisa de investimento.
"Os domínios são semelhantes às etapas do processo de planejamento financeiro, como estabelecer um relacionamento com o cliente ou coletar dados", acrescenta ele. "Os candidatos devem saber que as questões baseadas em domínio podem ser mais difíceis de estudar do que um exame composto por tópicos prescritos de planejamento financeiro. Os estudantes que procuram a melhor chance de passar no exame devem estudar em programas que adotaram modelos de domínio em seus livros e currículo.. "
Aqui estão algumas outras dicas para estudar para o exame CFP:
Crie um programa de estudo em torno das datas dos testes
O exame CFP, que custa US $ 595, é administrado pelo Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. e é realizado a cada terceira sexta e sábado em março, julho e novembro.
O exame abrange uma variedade de tópicos, dos quais os mais comuns são planejamento de investimentos e planejamento de aposentadoria, incluindo planejamento patrimonial, princípios gerais de planejamento financeiro, planejamento de seguros e gerenciamento de riscos e planejamento de benefícios a funcionários.
O único requisito acadêmico para fazer o teste é que o candidato possua um diploma de bacharel. Além disso, o candidato ao CFP deve declarar que completará um trabalho de qualificação de cinco anos relacionado ao campo de gerenciamento de investimentos. O candidato também deve possuir três anos de experiência no setor de investimentos para fazer o exame.
Faça as perguntas certas primeiro
Como apenas 50-60% dos candidatos são aprovados nos exames CFP, escolher e seguir os melhores guias e cursos de estudo não é um luxo, é uma necessidade.
De acordo com o Certified Financial Planner Board, os participantes do exame de CFP podem escolher entre uma variedade de fontes de estudo (apesar de não endossar nenhum guia ou serviço de estudo), incluindo programas de certificação, cursos de treinamento físicos ou interativos.
Escolhendo um programa
Ao escolher o programa que melhor se adapta às suas necessidades, o Conselho da PCP aconselha fazer - e obter respostas para - as seguintes perguntas antes de assinar na linha inferior:
• Qual o nível educacional do seu currículo (nível de bacharelado júnior / sênior, nível de mestrado ou doutorado)?
• Quanto tempo leva para concluir seu currículo?
• Quanto custa o seu programa? Esse valor inclui livros, testes e outras taxas?
• Você está antecipando fazer alterações no seu programa?
• Como você programa seus cursos? Com que frequência os cursos são oferecidos?
• O seu programa de educação a distância é oferecido on-line ou em papel?
• Quais são as credenciais do seu corpo docente?
• O seu programa tem estágios ou serviços de colocação de emprego?
• No geral, como seu programa preparará alguém para ser um planejador financeiro?
Concentre-se em "Treinamento Baseado em Perguntas "
Lemoine aconselha que os candidatos a CFP estudem e completem questões práticas práticas discretas, definidas e de estilo de caso. "As perguntas e os tópicos específicos de planejamento financeiro do exame real mudam a cada administração e não são conhecidos pelos programas acadêmicos ou pelos revisores antes de fazer o teste", diz ele. "No entanto, os alunos podem aprender o estilo do exame, resolvendo questões práticas."
Considere cursos on-line
A estratégia de estudo de preparação de PCP favorita de Lemoine é o aprendizado on-line interativo, como os cursos presenciais, que são ótimos para estudantes profissionais. "Esses programas permitem que os alunos interajam diretamente com um instrutor e podem ser arquivados caso o aluno perca uma sessão", explica ele. "O tijolo e a argamassa podem ser muito rígidos para alguns profissionais que trabalham. Pessoalmente, quero que um programa seja rigoroso, mantendo a relevância."
Faça compras com preços - mas compre valor
A maioria dos guias e programas de estudo da PCP não é barata, mas em alguns casos você pode ter que pagar mais ou arriscar-se a receber o que paga. Por exemplo, a Dalton Education, uma das principais fornecedoras de serviços de estudo educacional, cobra US $ 7.600 por um curso básico de nove meses de CFP - e isso não cobre os custos dos livros didáticos. O curso on-line pode ser uma aposta melhor para a carteira.
Para obter uma lista completa dos programas de treinamento da PCP, visite o site do Conselho da PCP. Lá você terá acesso aos programas de estudo registrados no CFP Board em três categorias:
• Por estado
• Por tipo
• Por opções de ensino a distância
Reservar
Comece sua campanha de visão geral do CFP com guias e pastas de trabalho que custam menos de US $ 50, mas você saberá o que você precisa saber para dominar os exames do CFP. A Amazon.com tem uma boa lista aqui, incluindo "Seu Guia para o Exame de Certificação CFP" (por US $ 17) e a "Pasta de Trabalho sobre Perguntas Práticas para Exame de Certificação CFP" (por US $ 36).
A linha inferior
A competição para se tornar um planejador financeiro é quente e cada vez mais quente. O CFP Board relata que o setor crescerá 41% em 2016. Isso significa que, quanto mais cedo você passar no exame CFP, melhor estará em obter uma base sólida em um dos setores de crescimento mais rápido de Wall Street.
