O ETF da Vanguard Total Stock Market (VTI) acompanha o desempenho do CRSP US Total Market Index. O fundo retornou 7, 3% desde a sua criação em 2001 (em novembro de 2019). O fundo é um índice ponderado pela capitalização de mercado que mede todo o mercado acionário investível nos EUA. Inclui empresas de pequeno, médio e grande porte. O fundo é administrado de forma passiva e utiliza uma estratégia de amostragem de índices.
Principais Takeaways
- O Vanguard Total Stock Market ETF é um fundo negociado em bolsa (ETF) bem diversificado que possui mais de 3.600 ações. O principal setor da ETF é a tecnologia, com uma ponderação de 21, 2%, enquanto a Microsoft, a Apple e o Google são as três principais holdings, representando 9, 5% da ETF. Ele possui um baixo índice de despesas (0, 03%) e acompanha de perto o mercado de ações em geral (beta de 1), tornando-o uma maneira de baixo custo para obter exposição no mercado de ações dos EUA.
O fundo tem mais de 3.600 ações em seu portfólio, uma quantia enorme para um ETF. O valor médio de mercado das participações do fundo é de US $ 76, 9 bilhões. A taxa média ponderada de preço / lucro (P / E) da carteira é 20, 9, com uma relação preço / livro (P / B) de 3, 0. O índice P / E leva o valor atual de mercado das ações das empresas dividido pelo lucro por ação (EPS). O índice P / B considera o preço da ação dividido pelo passivo total menos os ativos e passivos intangíveis.
O setor de tecnologia tem a maior ponderação do fundo em 21, 2%, seguido pelo setor financeiro com uma ponderação de 19, 8%. O setor de serviços ao consumidor está em terceiro, com um peso de 13, 4%.
A Microsoft (MSFT) é a maior holding com uma ponderação de 3, 6%, seguida pela Apple (AAPL) com uma ponderação de 3, 4%. O Google (GOOG) é a terceira maior holding com uma ponderação de 2, 5%, enquanto a Amazon.com (AMZN) está empatada em terceiro com uma ponderação de 2, 5%. As 10 principais holdings tiveram uma ponderação combinada de 19, 4%.
Características
O ETF do Vanguard Total Stock Market é um fundo aberto emitido pela Vanguard e aconselhado pelo Vanguard Equity Investment Group. O fundo é um fundo de índice passivo e, portanto, possui uma taxa de despesa notavelmente baixa de 0, 03%. O fundo possui uma taxa de rotatividade muito baixa de 3, 4%, o que significa que há custos de transação limitados para alterar as participações do fundo. O índice de despesas não inclui comissões ou taxas de corretagem. O baixo índice de despesas é benéfico para investidores de longo prazo no fundo.
As ações estão sendo negociadas em torno de US $ 159 a partir de novembro de 2019. O fundo tem um volume médio diário de 2, 4 milhões de ações, indicando que há uma grande quantidade de liquidez no ETF. As ações da VTI são negociadas na Bolsa de Valores de Nova York. Os investidores podem comprar ações sem comissão através do Vanguard Brokerage Services.
Adequação e recomendações
O VTI é um fundo extremamente diversificado. Sua grande quantidade de participações reflete todo o universo de valores mobiliários dos EUA. O fundo tem exposição a ações de pequena capitalização que podem ser mais voláteis do que as de capitalização média ou grande. O fundo tem um beta de 1 quando comparado ao mercado maior. O fundo tem exposição a risco sistemático, que é o risco inerente a todo o mercado. Uma desaceleração maior na economia dos EUA ou na economia mundial provavelmente impactará o valor do fundo.
O fundo teve um bom desempenho recentemente após a maior corrida de alta em ações. VTI tem um retorno de um ano de 13, 58%, com um retorno de cinco anos de 10, 3%. Este ETF parece ser uma segurança sólida para manter um portfólio de crescimento, pois reflete o universo maior de ações dos EUA em um fundo único de baixo custo. Os investidores precisam incluir outros ativos que não sejam tão correlacionados com o mercado de ações para que possam equilibrar suas carteiras. De acordo com os princípios da moderna teoria do portfólio, manter ativos não correlacionados pode ajudar a minimizar o risco do portfólio.
