Os fundos MainStay são oferecidos por uma subsidiária da New York Life Insurance Company. A New York Life é uma das maiores e mais antigas empresas de serviços financeiros do país, com uma história de mais de 170 anos em gestão de ativos. As grandes companhias de seguros são particularmente hábeis em gerenciar carteiras de ativos mistos.
Cinco fundos mútuos da MainStay são muito adequados para a criação de um portfólio diversificado de economias para aposentadoria. Todos os retornos são baseados no valor patrimonial líquido (NAV) das ações classe A do fundo.
MainStay Fundo Equilibrado
O MainStay Balanced Fund (MBAIX) procura fornecer retorno total por meio de uma combinação de crescimento e receita atual. O fundo consiste em uma carteira mista de títulos patrimoniais e de renda fixa. Ele tenta alocar 60% em ações e 40% em renda fixa. Os gerentes de fundos podem alterar essa alocação para aproveitar as oportunidades no mercado, mas devem manter pelo menos 25% em renda fixa.
O fundo investe principalmente em títulos dos EUA, mas pode investir até 20% dos ativos em emissões internacionais. As principais participações do fundo são ações ordinárias orientadas para o valor de capital alto e médio combinadas com títulos com grau de investimento. O fundo tem um rendimento de 1, 41%. A filosofia da balança oferece ampla diversidade, juntamente com uma taxa de retorno razoável.
MainStay Income Builder Fund
O MainStay Income Builder Fund (MTRAX) é um fundo de quatro estrelas da Morningstar que opera com os mesmos princípios gerais de investimento que o Balanced Fund. A diferença é que o Income Builder Fund pode investir em um espectro mais amplo de classes de ativos e graus de títulos de renda fixa. O fundo Income Builder também investe em uma base mais global com maiores participações em valores mobiliários internacionais.
O fundo tem um rendimento de 3, 24% e é um excelente investimento para uma conta Roth IRA que protege todo o rendimento dos impostos federais.
MainStay S&P 500 Index Fund
O MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) é um fundo gerenciado passivamente que busca corresponder ao retorno total do índice Standard & Poor's (S&P) 500. Ele realiza essa tarefa investindo em todas as ações que compõem o Índice S&P 500, de acordo com a média ponderada de cada ação no índice. Os investidores recebem maior diversidade, pois possuem um interesse fracionário em cada uma das 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos.
Mainstay US Equities Opportunities Fund
Toda carteira de aposentadoria bem planejada possui um componente projetado para uma valorização extra do capital. O Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) concentra-se no crescimento a longo prazo. O fundo investe em ações ordinárias de empresas do Russell 1000 Index ou empresas com capitalização aproximadamente equivalente ao índice. Não se concentra na renda. Em vez disso, os gestores de fundos tentam selecionar ações de empresas com receitas crescentes que acreditam que superarão o índice geral. O fundo difere de muitos fundos de ações tradicionais, na medida em que pode alavancar posições curtas ou longas em títulos até 40% do NAV. Isso fornece aos gerentes de fundos a capacidade única de lucrar com as mudanças nas condições econômicas e pode fornecer amortecimento em um mercado em queda. O fundo é vencedor de 2015 do Lipper Fund Award e é classificado como cinco estrelas pela Morningstar.
Fundo Conversível MainStay
O MainStay Convertible Fund (MCOAX) acrescenta diversidade adicional ao investir em uma classe única de valores mobiliários. Títulos conversíveis são instrumentos como títulos, ações preferenciais ou dívida corporativa que são conversíveis em ações ordinárias de uma empresa, enquanto atualmente pagam juros ou dividendos ao fundo. Os gerentes de fundos levam em consideração a estabilidade financeira da empresa e o potencial de crescimento de suas ações ordinárias. A opção de conversibilidade posiciona o fundo para tirar vantagem extra de um mercado de ações em ascensão. A conversibilidade também protege os investidores em títulos de renda fixa durante períodos de aumento das taxas de juros, pois os títulos conversíveis mantêm seu valor melhor do que outros títulos de renda fixa. O rendimento atual deste fundo de quatro estrelas da Morningstar é de 3, 7%.
