Índice
- Escolha um Preparador
- Marque uma consulta
- Reúna seus documentos
- Reúna seus recibos
- Listar suas informações pessoais
- Veja se você precisa de uma extensão
- Planeje com antecedência qualquer reembolso
- Encontre o retorno do ano passado
- A linha inferior
O governo federal estima que cerca de 60% das pessoas usem preparadores pagos para concluir e enviar suas declarações fiscais. Se você é um desses indivíduos, é importante começar a organizar seus recibos, formulários e outros documentos bem antes da hora do imposto. Seu preparador pode obter informações diretamente de você ou solicitar que você preencha um questionário. De qualquer forma, você precisará de tempo para reunir tudo o que precisa - e seu preparador -. Aqui estão os passos a serem seguidos.
Principais Takeaways
- Mesmo que você contrate outra pessoa para preparar sua declaração de imposto de renda, precisará fazer parte do trabalho antecipado - e quanto mais cedo começar, melhor. Reúna seus recibos e verifique se recebeu todos os formulários necessários A declaração de impostos do último ano pode ser um bom guia para garantir que você não perca nenhuma informação importante.
Escolha um Preparador
Você também deve consultar as taxas, que provavelmente dependerão da complexidade do seu retorno. Evite usar uma empresa que pretenda receber uma porcentagem do seu reembolso. O site do IRS tem dicas para escolher um preparador e um link para o diretório de preparadores do IRS, que você pode pesquisar de acordo com suas credenciais e localização.
Marque uma consulta
Quanto mais cedo você se encontrar com seu preparador, mais cedo poderá concluir seu retorno (mesmo que decida solicitar uma extensão, conforme discutido mais adiante). Se você antecipar um reembolso, também o receberá mais cedo. Se você esperar demais para agendar uma consulta com um preparador de impostos, isso poderá não acontecer antes de 15 de abril e você poderá perder oportunidades de diminuir sua conta de impostos, como fazer contribuições dedutíveis para um IRA ou uma conta de poupança de saúde.
Reúna seus documentos
Até o final de janeiro, você deverá ter recebido todos os documentos fiscais necessários de seu empregador ou empregadores, bem como de bancos, corretoras e outros com quem você negocia. Para cada formulário, verifique se as informações correspondem aos seus próprios registros.
Estas são algumas das formas mais comuns:
- Formulário W-2, se você tivesse um emprego Os vários formulários 1099 que relatam outras receitas recebidas, como dividendos (1099-DIV), juros (1099-INT) e remuneração de não-empregado pagos a contratados independentes (1099-MISC). Os corretores não precisam enviar o Formulário 1099-B, que relata ganhos e perdas em transações com valores mobiliários, até 31 de janeiro, para que possam vir um pouco mais tarde.Formulário 1098, informando qualquer interesse hipotecário pago pelo Formulário W-2G, se você tiver certos ganhos em jogos de azar
Reúna seus recibos
Quais recibos você precisará fornecer depende de especificar suas deduções ou reivindicar a dedução padrão. Você desejará escolher o que produz a maior baixa, mas a única maneira de saber com certeza é somar suas deduções detalhadas e compará-las com a dedução padrão. Em 2020, por exemplo, a dedução padrão para contribuintes únicos é de US $ 12.400; para casais que arquivam juntos, são US $ 24.800.
Em particular, procure recibos de custos médicos não cobertos pelo seguro ou reembolsados por qualquer outro plano de saúde (como uma conta de gastos flexível ou uma conta de poupança de saúde), impostos sobre a propriedade e despesas relacionadas a investimentos. Tudo isso está sujeito a limites, mas se forem substanciais o suficiente, pode valer a pena detalhar.
Listar suas informações pessoais
Você provavelmente conhece o seu número do Seguro Social, mas você sabe o número do Seguro Social de cada dependente que reivindica? Você deve anotá-las, juntamente com outras informações de que o preparador de impostos provavelmente precisará. Por exemplo, se você possui uma casa de férias ou propriedade de aluguel, anote os endereços. Se você vendeu um imóvel no ano passado, anote as datas que comprou e vendeu, o valor que você pagou originalmente e quanto recebeu da venda.
Decida se deseja arquivar uma extensão
Você pode solicitar uma extensão para registrar sua declaração de imposto, mas ainda precisa estimar quanto de imposto você deve e pagar esse valor até 15 de abril.
Planeje com antecedência qualquer reembolso
- Você pode aplicar parte ou todo o reembolso aos impostos do próximo ano. Se você normalmente paga impostos estimados ao longo do ano, isso pode ajudar a cobrir a primeira parcela trimestral. O governo pode enviar um cheque ou depositar o reembolso diretamente em sua conta corrente ou poupança. Você pode contribuir com parte ou todo o seu reembolso para certos tipos de contas (IRAs, contas de poupança de saúde, contas de poupança de educação) ou compre títulos de poupança dos EUA através do Treasury Direct.
Você também pode dividir seu reembolso entre as opções de depósito direto, preenchendo o Formulário 8888. Você precisará informar o preparador de impostos sobre o que deseja fazer, para que isso possa ser indicado em sua devolução.
Encontre uma cópia do retorno do ano passado
- Juros e dividendos. O retorno do ano passado deve indicar quais bancos, fundos mútuos ou outras instituições financeiras lhe enviaram 1099 formulários. Use essa lista para garantir que você recebeu 1099s novamente este ano (a menos que você feche essas contas ou venda os investimentos nesse meio tempo). Deduções de caridade. Se você fez pequenos presentes, pode não ter recebido qualquer reconhecimento da organização, mas ainda pode deduzir essas contribuições desde que tenha um cheque cancelado ou outra prova. Consulte a lista de organizações do ano passado que você doou e veja se você fez presentes semelhantes este ano.
A linha inferior
Quer você faça seus próprios impostos ou contrate alguém para lidar com isso, manter bons registros economizará tempo e, no caso de um preparador pago, dinheiro. Quanto mais cedo você começar, mais tranqüilo deve ser e quanto mais cedo você deixar o processo para trás por mais um ano.
