Exame Série 6 vs. Exame Série 7: uma visão geral
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) oferece uma variedade de licenças que devem ser obtidas com aprovação nos exames antes que representantes registrados ou consultores de investimentos possam realizar negócios. Dois dos mais populares são os exames das séries 6 e 7. A licença da Série 6 permite que um representante venda apenas um conjunto limitado de produtos de investimento, enquanto a licença da Série 7 permite que um representante registrado venda uma variedade mais ampla de valores mobiliários.
Exame Série 6
O exame da série 6 - oficialmente, a empresa de investimento e o exame de qualificação representativa de produtos de contratos variáveis - é um teste de múltipla escolha com 50 itens. 70% ou melhor é necessário para passar. Após a conclusão bem-sucedida do exame, os representantes são qualificados para solicitar, comprar e vender determinados produtos de segurança.
Principais Takeaways
- Uma organização autorregulatória ou uma empresa membro da FINRA - como uma corretora - deve patrocinar um candidato que deseja fazer esses exames. Para agendar um exame, a empresa patrocinadora arquiva o Pedido Uniforme de Registro do Setor de Valores Mobiliários ou o Formulário U-4 com O exame SIE inclui perguntas comuns às Séries 6 e 7. Após a aprovação nos exames e o registro no FINRA através da empresa patrocinadora, o candidato recebe uma licença e se torna um candidato ao exame de certificação. representante registrado.
Os candidatos devem ser afiliados e ter o patrocínio de uma empresa membro da FINRA antes de se inscrever para o exame. As perguntas da série 6 são divididas em quatro seções relacionadas às funções do trabalho.
- A função 1 trata dos fundamentos regulatórios e do desenvolvimento de negócios e recebe 12 perguntas. A função 2 tem 8 perguntas e concentra-se na avaliação das informações financeiras dos clientes, na identificação de objetivos de investimento, no fornecimento de informações sobre produtos de investimento e na formulação de recomendações adequadas. concentra-se na abertura, manutenção, fechamento e transferência de contas e retenção de registros de contas apropriados. A função 4 tem 5 perguntas que se concentram na obtenção, verificação e confirmação de instruções de compra e venda do cliente.
Após a conclusão bem-sucedida do exame, o representante licenciado da Série 6 pode recomendar fundos mútuos abertos, anuidades variáveis, seguro de vida variável, fundos de investimento unitário e títulos de fundos municipais - produtos comumente vendidos por planejadores financeiros. No entanto, os titulares da licença da Série 6 não podem vender títulos corporativos ou municipais, programas de participação direta, ações ou opções.
Para realizar negócios em produtos de anuidade ou seguro, um representante também deve passar em um exame estadual de seguro de vida. Os trabalhos comuns que utilizam a licença da Série 6 incluem consultores financeiros, especialistas em planos de aposentadoria, consultores de investimentos e banqueiros privados.
Exame Série 7
A Série 7 é oficialmente chamada de Exame de Qualificação para Representante de Valores Mobiliários. É um exame de múltipla escolha, com 125 itens, com duração de 3 horas e 45 minutos. A nota de aprovação para o exame da série 7 é de 72% ou mais. Como a série 6, inclui quatro funções:
- A função 1 refere-se à busca de negócios para uma corretora junto a clientes e potenciais clientes. A segunda função refere-se à abertura de contas após a avaliação do histórico financeiro de um cliente. A função 3 abrange informações sobre investimentos, recomendações adequadas, transferências de ativos e manutenção de registros. A quarta função refere-se a fazer transações.
A licença da série 7 permite que consultores financeiros se envolvam na compra e venda de praticamente todos os produtos de investimento relacionados a valores mobiliários. Além de tudo coberto pelo exame da Série 6, os produtos incluem ações ordinárias e preferenciais, opções de ações e títulos. É o exame exigido pelos corretores e é um pré-requisito para muitas outras licenças de valores mobiliários.
