O que é a série 26?
A Série 26 é um exame e licença de títulos que autorizam o titular a supervisionar aqueles que vendem fundos mútuos, anuidades variáveis e seguro de vida variável. De maneira mais ampla, a Série 26 autoriza o detentor a se registrar como um diretor limitado que supervisiona e gerencia as atividades de vendas, cobrindo o seguinte: valores mobiliários resgatáveis registrados de acordo com a Lei das Sociedades de Investimento de 1940, como fundos mútuos, contratos variáveis e programas de financiamento de prêmios de seguros emitidos pelas companhias de seguros.
Principais Takeaways
- O exame da Série 26 é necessário para quem supervisiona agentes ou corretores que negociam produtos variáveis e fundos mútuos.O exame, emitido pela FINRA, consiste em 120 perguntas em três áreas de tópicos substantivos. Se você passar neste exame, poderá se registrar como principal limitado para uma empresa de investimento registrada.
Compreendendo a série 26
O objetivo da Série 26 - também conhecida como Exame de Qualificação Principal de Empresa de Investimentos e Produtos de Contratos Variáveis - é proteger o público investidor, avaliando o conhecimento e a competência dos diretores de empresas de investimento de nível básico e de produtos de contratos variáveis. O exame da série 26 é administrado pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).
Para se candidatar ao exame da série 26, que custa US $ 100, um candidato deve ser associado e patrocinado por uma empresa membro da FINRA e já deve ter passado no Representante da empresa de investimentos e dos produtos de contratos variáveis (Série 6) ou no representante geral de valores mobiliários Exames (Série 7). Além disso, os candidatos também devem aprovar o Secie Industry Essentials (SIE).
Estrutura e conteúdo da série 26
O exame consiste em 120 perguntas, 10 das quais são pontuadas e distribuídas aleatoriamente ao longo do teste. Os candidatos são alocados 2 horas e 45 minutos para concluir o exame, que é realizado via computador. Uma pontuação de aprovação é de 70%. Não há penalidade para adivinhar; portanto, os candidatos devem responder a todas as perguntas.
Para obter mais informações, consulte o Resumo do conteúdo do Exame de qualificação principal da FINRA, empresa de investimentos e produtos de contratos variáveis (Série 26).
Função 1: Atividades de gerenciamento de pessoal e registro do corretor-revendedor (16 perguntas)
- Parte 1: Realiza atividades de gestão de pessoal e administra o registro do corretor e pessoas associadas no Sistema de Registro Central de Depósitos (CRD) arquivando, atualizando ou alterando os documentos apropriados. Parte 2: fornece treinamento e educação sobre a estrutura, regras e regulamentos do setor de valores mobiliários, características do produto e políticas da empresa.
Função 2: Supervisiona Pessoas Associadas e Supervisiona Práticas de Vendas (49 perguntas)
- Parte 1: Monitora, supervisiona e documenta as atividades de vendas de pessoas associadas para alcançar a conformidade com as regras e regulamentos do setor de valores mobiliários e com as políticas da empresa e fornece feedback sobre o conhecimento e desempenho do produto. Parte 2: monitora, analisa e aprova as comunicações com o público para garantir a conformidade com as regras, regulamentos, requisitos de arquivamento e políticas da empresa do setor de valores mobiliários. Parte 3: Supervisiona as recomendações e o manuseio das contas e transações dos clientes para divulgações apropriadas sobre produtos, encargos de vendas, riscos, serviços, custos, taxas e entrega de documentos legais e de divulgação. Parte 4: Supervisiona a conformidade com as regras de compensação financeira e não financeira da FINRA. Parte 5: Revisa e aprova ou proíbe fora dos negócios e atividades financeiras pessoais de pessoas associadas. Parte 6: toma as ações, conforme necessário, em relação à conduta de pessoas associadas e aborda violações ou possíveis violações das regras e regulamentos do setor de valores mobiliários e políticas e procedimentos firmes.
Função 3: Supervisiona a Conformidade e os Processos de Negócios da Corretora e dos seus Escritórios (45 perguntas)
- Parte 1: Supervisiona os processos operacionais da empresa para conformidade com os requisitos regulamentares relacionados à abertura e manutenção contínua das contas dos clientes. Parte 2: Monitora, identifica e relata atividades suspeitas consistentes com os requisitos regulamentares e da empresa e verifica se a documentação é mantida e arquivada. Parte 3: Desenvolve, implementa e testa a adequação dos controles internos e monitora as atividades de negócios quanto à conformidade com os requisitos regulatórios e de relatórios. Parte 4: Executa as inspeções necessárias no escritório para verificar a conformidade com os requisitos regulamentares e as políticas e procedimentos da empresa. Parte 5: Manuseio, resolução e relatórios regulatórios necessários das reclamações dos clientes. Parte 6: Supervisiona os requisitos de introdução, manutenção e relatório de produtos ou linhas de negócios e conformidade com a responsabilidade financeira.
