Os gerentes de portfólio trabalham para empresas de gestão de patrimônio, fundos de pensão, fundações, companhias de seguros, bancos, fundos de hedge e outras organizações do setor de valores mobiliários. Eles supervisionam o gerenciamento diário de carteiras de investimentos em nome de clientes individuais ou institucionais. Um gerente de portfólio é tipicamente responsável por todos os aspectos de um portfólio de investimentos: desde a criação e o gerenciamento de uma estratégia geral de investimentos que atenda às necessidades do cliente até a implementação dessa estratégia, selecionando um mix apropriado de valores mobiliários e produtos de investimento e gerenciando esse mix continuamente.
Um gerente de portfólio geralmente supervisiona uma equipe de analistas financeiros seniores que produzem relatórios e recomendações analíticas para informar as decisões de investimento e a formação da estratégia. Um gerente de portfólio também se comunica com analistas de bancos de investimento e outras firmas de vendas para identificar produtos que podem ser adequados para um portfólio específico. Alguns gerentes de portfólio, geralmente incluindo aqueles que trabalham em empresas de gerenciamento de patrimônio, também podem ser obrigados a se reunir e se comunicar com clientes individuais para discutir estratégia de investimento, explicar decisões de investimento e fornecer atualizações sobre o desempenho do portfólio.
principais tópicos
- Os gerentes de portfólio trabalham com uma equipe de analistas e pesquisadores para elaborar estratégias e decisões de investimento para carteiras de investidores institucionais ou individuais.Gerentes de portfólio geralmente iniciam suas carreiras como analistas financeiros.Embora não seja obrigatório, a maioria dos gerentes de portfólio possui mestrado em finanças, administração de empresas, economia ou outro campo orientado a números. O trabalho em gerenciamento de portfólio exige licenciamento pela FINRA, registro na SEC e, frequentemente, certificações profissionais como a do Chartered Financial Analyst.
Carreira profissional de gerente de portfólio
É comum que um gerente de portfólio inicie sua carreira como analista financeiro trabalhando em ações, títulos ou outros valores mobiliários de uma empresa do setor de valores mobiliários. Os cargos de analista júnior são normalmente abertos a graduados em bacharelado. Após vários anos de experiência, muitos analistas juniores retornam à escola para obter mestrado em administração de empresas (MBA) ou outros mestrados relevantes antes de passar para funções de analista sênior. Um mestrado apropriado pode qualificar imediatamente um novo candidato a um cargo de analista sênior.
Um analista financeiro sênior que trabalha em investimentos normalmente produz relatórios e recomendações sobre valores mobiliários específicos, sob a direção de um gerente de portfólio. Os analistas seniores costumam se especializar em categorias específicas de valores mobiliários, passando a maior parte do tempo realizando novas pesquisas e análises, atualizando as pesquisas de acordo com os novos desenvolvimentos, comunicando-se com os contatos do setor e apresentando recomendações à gerência e aos clientes. Os analistas seniores também supervisionam e direcionam o trabalho de um ou mais analistas juniores.
Com bom desempenho no trabalho e experiência demonstrada, um analista financeiro sênior pode se tornar um gerente de portfólio. Se o portfólio tiver um bom desempenho, o gerente poderá mudar para portfólios maiores, com mais dinheiro sob gestão. Uma posição de gerenciamento de portfólio sênior geralmente é o fim do plano de carreira, embora algumas pessoas se movam para posições de liderança em suas empresas ou se lançem sozinhas para iniciar novas empresas.
Qualificações educacionais do gerente de portfólio
Um diploma de bacharel em um campo relevante é uma qualificação básica para o trabalho como gerente de portfólio. No entanto, muitos empregadores exigem mestrado, e a maioria dos gerentes de portfólio os detém, mesmo que não sejam absolutamente necessários. De acordo com os dados da pesquisa de 2014 coletados pelo Bureau of Labor Statistics (BLS) dos EUA, 65% dos gerentes de portfólio nos Estados Unidos possuíam pelo menos um mestrado. Entre os gerentes financeiros, o salário médio anual para aqueles com mestrado era de US $ 110.000 - US $ 32.000 a mais do que o salário comparável para aqueles com diploma de bacharel.
Uma variedade de disciplinas de graduação é geralmente considerada uma boa preparação para os cargos de nível iniciante neste profissional, incluindo disciplinas quantitativas de negócios como contabilidade, finanças e economia. Outras disciplinas relevantes incluem estatística, matemática, engenharia e física, todas focadas no desenvolvimento de habilidades quantitativas e analíticas.
No nível de mestrado, um MBA em finanças ou outro campo relevante, como administração de empresas ou economia, é a norma entre os gerentes de portfólio. Um mestrado em ciências na área de finanças também é uma opção digna.
$ 94.990
O salário médio do gerente médio de portfólio em 2019, de acordo com o salário.com
Outras qualificações de gerente de portfólio
A maioria dos empregadores exige que os gerentes de portfólio mantenham certificações de analistas financeiros. A certificação mais proeminente no campo e a mais requisitada pelos empregadores é a designação Chartered Financial Analyst (CFA), concedida pelo CFA Institute. Essa designação está aberta a qualquer analista financeiro que tenha um diploma de bacharel e quatro anos de experiência profissional aceitável. É concedido a candidatos qualificados que passam em uma série de três exames. Muitos empregadores também nomeiam a designação Certified Financial Planner (CFP), concedida pelo Conselho CFP, como uma qualificação opcional.
Dependendo do tipo de ativos com os quais trabalham, os gerentes de portfólio também devem possuir licenças apropriadas da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), o órgão de supervisão das empresas de valores mobiliários e corretores que operam nos EUA; fazer os exames de qualificação geralmente exige patrocínio do empregador. Se o trabalho envolver gerenciamento de ativos superior a US $ 25 milhões, os gerentes deverão se registrar na Securities and Exchange Commission (SEC).
