Índice
- O que é um ETF?
- Diferentes tipos de ETFs
- Índice Nasdaq-100
- SPDRs
- iShares e Vanguard
- Recursos de segmentação
- Foco nos mercados emergentes
- Motores opostos
- DIAMANTES
- A linha inferior
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são um tipo de instrumento financeiro cujas vantagens exclusivas sobre os fundos de investimento chamaram a atenção de muitos investidores. Se você achar as tarefas de analisar e selecionar ações um pouco assustadoras, os ETFs podem ser adequados para você.
O que é um ETF?
Pense em um ETF como um fundo mútuo que negocia como uma ação. Assim como um fundo mútuo, um ETF representa uma cesta de títulos (como ações) que reflete um índice como o S&P 500 ou o Barclays Capital US Aggregate Bond Index.
Um ETF, no entanto, não é um fundo mútuo; negocia como qualquer outra empresa em uma bolsa de valores. Diferentemente de um fundo mútuo que tem seu valor patrimonial líquido (NAV) calculado no final de cada dia de negociação, o preço de um ETF muda ao longo do dia, flutuando com a oferta e a demanda. É importante lembrar que, embora os ETFs tentem replicar o retorno dos índices, não há garantia de que eles o façam exatamente. Não é incomum ver uma diferença de 1% ou mais entre o retorno real do final do ano e o de um ETF.
Ao possuir um ETF, você obtém a diversificação de um fundo mútuo, além da flexibilidade de uma ação. Como os ETFs negociam como ações, você pode vendê-los a descoberto, comprá-los na margem e comprar apenas uma ação (se desejado). Outra vantagem é que os índices de despesa da maioria dos ETFs são inferiores aos do fundo mútuo médio. Por exemplo, o ETF SPDR S&P 500 (SPY) tem uma taxa de despesa baixa de 0, 09%, a partir de 3 de fevereiro de 2019. Ao comprar e vender ETFs, você paga ao seu corretor a mesma comissão que pagaria em qualquer serviço regular. comércio.
Diferentes tipos de ETFs
O primeiro ETF foi o fundo de índice S&P 500 (apelidado de "aranhas" por causa de seu símbolo SPDR)), que começou a ser negociado na American Stock Exchange (AMEX) em 1993. Hoje - acompanhando uma ampla variedade de tipos de ativos específicos do setor - índices específicos, específicos de país e de mercado amplo - existem milhares de ETFs negociados no mercado aberto.
Você pode encontrar um ETF para praticamente qualquer tipo de setor do mercado. Por exemplo, se você estava interessado em obter exposição para algumas ações europeias no mercado austríaco, consulte o fundo iShares MSCI Austrian Index (EWO).
Alguns dos ETFs mais populares têm apelidos como cubos (QQQ) e diamantes (DIAs). A maioria dos ETFs é gerenciada passivamente, o que significa que os investidores economizam muito em taxas de administração.
Índice Nasdaq-100
Este ETF representa o Nasdaq-100 Index (QQQ), que consiste nas 100 maiores e mais ativas empresas domésticas e internacionais não financeiras da Nasdaq. O QQQ oferece aos investidores ampla exposição ao setor de tecnologia. Por conter o risco de investir em ações individuais, o QQQ é uma ótima maneira de investir nas perspectivas de longo prazo do setor de tecnologia. A diversificação que oferece pode ser uma grande vantagem quando há volatilidade nos mercados. Se uma empresa de tecnologia ficar aquém dos ganhos projetados, provavelmente será atingida com força.
SPDRs
Geralmente chamados de aranhas, esses instrumentos de investimento agrupam o benchmark S&P 500 e dão a você a propriedade do índice. Imagine o problema e as despesas envolvidas na tentativa de comprar todas as 500 ações da S&P 500. Os SPDRs permitem que investidores individuais possuam as ações do índice de maneira econômica.
Outra característica interessante dos SPDRs é que eles dividem vários setores das ações do S&P 500 e os vendem como ETFs separados - existem literalmente dezenas desses tipos de ETFs. O índice do setor de seleção de tecnologia, por exemplo, contém cerca de 70 participações diferentes, abrangendo produtos desenvolvidos por empresas como fabricantes de defesa, equipamentos de telecomunicações, hardware, software e semicondutores. Este ETF é negociado sob o símbolo XLK na NYSE ARCA.
iShares e Vanguard
iShares é a marca de ETFs da BlackRock. Em 2019, havia aproximadamente 800 iShares negociados com mais de um trilhão de dólares sob gestão. A BlackRock divulgou vários iShares que seguem muitos dos principais índices do mundo, incluindo Nasdaq, NYSE, Dow Jones e Standard & Poor's. Todos esses ETFs específicos são negociados nas principais bolsas de valores dos EUA, assim como as ações normais.
Assim como o iShares é a marca de ETFs da Black Rock, os ETFs da Vanguard são a marca do instrumento financeiro da Vanguard. A Vanguard também oferece centenas de ETFs para muitas áreas diferentes do mercado, incluindo os setores financeiro, de saúde e de serviços públicos.
Recursos de segmentação
Os fundos também podem fornecer uma maneira de investir em recursos naturais, como o United States Natural Gas Fund (UNG). Esses investimentos replicam os preços do gás natural, após as despesas, e tentam acompanhar os preços do gás natural comprando contratos futuros de gás natural nos próximos meses. Como em todos os fundos, você precisa ficar de olho no índice de despesas totais antes de investir.
Foco nos mercados emergentes
Este investimento tenta imitar os retornos observados no Índice de Mercados Emergentes (EEM) iShares da BlackRock Institutional Trust. Este ETF foi criado como uma referência de patrimônio para o desempenho de segurança internacional. Se você deseja obter alguma exposição internacional, especificamente para mercados emergentes, este ETF pode ser para você.
Motores opostos
Nem todos os ETFs são projetados para se mover na mesma direção ou mesmo na mesma quantidade que o índice que eles estão rastreando. Por exemplo, o Direxion Daily Financial Bear 3x Actions (FAZ) é um fundo de urso triplo. Ele tenta executar 300% na direção oposta do Russell 1000 Financial Services Index usando derivativos e outros tipos de alavancagem para aumentar os retornos de desempenho do índice subjacente. Este fundo tornou-se popular em 2008 e 2009, quando a crise financeira pressionou negativamente as ações financeiras.
DIAMANTES
Essas ações da ETF, a ETF SPDR® Dow Jones® Average Industrial, rastreiam a Dow Jones Industrial Average. O fundo está estruturado como um fundo de investimento unitário. O símbolo do Dow Diamonds é (DIA) e é negociado na NYSE ARCA.
A linha inferior
Um ótimo motivo para considerar os ETFs é que eles simplificam o investimento em índices e setores de uma maneira fácil de entender. Se você acha que uma resposta está chegando, demore muito. Se, no entanto, você acha que nuvens sinistras estarão sobre o mercado por algum tempo, você tem a opção de ficar com pouco dinheiro.
A combinação da diversificação instantânea, o baixo custo e a flexibilidade que os ETFs oferecem tornam esses instrumentos uma das inovações mais úteis e peças atraentes da engenharia financeira até hoje. Existem vários corretores que fornecem investimentos em ETF.
