Para calcular o retorno acumulado no ano (acumulado do ano) em um portfólio, subtraia o valor inicial do valor atual e divida pelo valor inicial. A multiplicação por 100 converte esse número em uma porcentagem de retorno, mais útil que o formato decimal na comparação dos retornos de diferentes investimentos.
Qual é o retorno acumulado no ano?
O retorno acumulado no ano é simplesmente a quantia de lucro (ou perda) gerada por um investimento desde o início do ano civil atual, geralmente 1º de janeiro ou a primeira data de negociação do ano ou o primeiro dia do ano fiscal. Os cálculos do acumulado do ano são comumente usados por investidores e analistas na avaliação do desempenho do portfólio devido à sua simplicidade.
O uso do período acumulado no ano estabelece um período de tempo comum para avaliar o desempenho de diferentes valores mobiliários entre si e com seus benchmarks. O acumulado no ano também é útil para medir movimentos de preços em relação a outros dados, como desempenho financeiro ou indicadores econômicos. A medição do acumulado do ano é limitada, pois as mudanças consideradas no comprimento e as tendências implícitas no desempenho do acumulado do ano podem ser enganosas.
Principais Takeaways
- O retorno acumulado no ano (YTD) mede o desempenho de um investimento a partir da data atual desde o início do ano.O retorno YTD é usado para fazer comparações padronizadas entre investimentos e seus benchmarks.Para calcular o retorno YTD, subtraia seu valor em janeiro 1 do ano atual a partir do seu valor atual. Em seguida, divida a diferença pelo valor em 1 de janeiro e multiplique o produto por 100 para convertê-lo em uma porcentagem.
Cálculo de retornos acumulados no ano
Calcular o retorno acumulado no ano de um portfólio é o mesmo que para um único investimento. Pegue o valor atual de todos os ativos do portfólio e subtraia o valor total investido em 1º de janeiro anterior. Isso renderá o retorno total do acumulado do ano em dólares.
Dividir esse valor pelo valor original e multiplicar por 100 converte o valor em uma porcentagem que reflete o retorno gerado por cada dólar investido originalmente.
Exemplo de Retorno acumulado no ano
Suponha que em 1º de janeiro do ano atual você investiu um total de US $ 50.000 em três ativos diferentes. Em 31 de dezembro, essa carteira é composta pelos mesmos três ativos avaliados em US $ 10.000, US $ 15.000 e US $ 35.000, respectivamente. O retorno acumulado no ano é simplesmente $ 60.000 - $ 50.000 mais $ 10.000. A porcentagem de retorno do acumulado do ano é de 20%, ou US $ 10.000 / US $ 50.000 * 100. Isso significa que, no ano passado, cada dólar investido em janeiro produziu outros 20 centavos de lucro.
Pagamentos de juros
Se o seu investimento pagou juros ou dividendos ao longo do ano, esse valor deve ser incluído no valor atual do portfólio, pois é contabilizado como lucro. Suponha que o portfólio no exemplo acima também pagou dividendos anuais no total de US $ 500. O retorno do acumulado do ano é de 21%, ou (- $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Embora o valor do portfólio não tenha mudado, seu retorno do acumulado do ano é mais alto porque gerou receita por meio de dividendos e ganhos de capital.
