Você pode fazer apostas nas moedas do mundo por meio de contas de corretagem cambial, comprando ou vendendo pares de moedas que reagem a desenvolvimentos econômicos em todo o mundo. O mercado cambial opera 24/6, abrindo no domingo à tarde nos EUA e fechando depois que os negociantes de ações concluem seus negócios na sexta-feira à tarde. O volume de negociação de moedas é enorme, movimentando cerca de US $ 4 trilhões por dia, maior do que os mercados de ações ou títulos do mundo.
Os comerciantes de Forex assumem posições de venda longa e curta em pares de moedas, que calculam a taxa de câmbio entre duas formas de curso legal, como o euro (EUR) e o dólar dos EUA (USD). Uma posição comprada abre uma negociação que ganha dinheiro quando a taxa de câmbio se move mais alto; uma venda a descoberto lucra quando se move mais baixo. Diferentemente das ações, um operador não empresta dinheiro ou títulos de um corretor para abrir uma posição vendida a descoberto, mas pode ter que pagar uma taxa de rolagem.
Os corretores mantêm seu dinheiro em uma conta que muda de valor todas as noites em reação aos lucros e perdas diários e administram taxas que podem incluir comissões, acesso a consultoria especializada e solicitações de retirada. Alguns corretores ocultam suas programações de honorários dentro do jargão jurídico, que está escondido nas letras miúdas do site, o que significa que os clientes em potencial precisam fazer suas tarefas antes de abrir uma conta. Para ajudar a evitar surpresas indesejadas, aqui está uma visão detalhada de como escolher um corretor forex.
Como escolher um corretor de Forex
A escolha de um corretor forex exige que você primeiro descubra que tipo de investidor você é e seus objetivos em investir em moedas.
Cada corretora que apresenta investimentos cambiais tem vantagens e desvantagens. Algumas das coisas mais importantes a considerar são a regulamentação, o nível de segurança fornecido por essas empresas e as taxas de transação. Os recursos de segurança variam de agente para agente. Alguns corretores têm recursos de segurança integrados, como autenticação em duas etapas, para manter as contas protegidas contra hackers.
Muitos corretores forex são regulamentados. Os corretores nos EUA são regulamentados pela National Futures Association (NFA) e pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC), e França, Alemanha, Suíça, Áustria, Canadá e Reino Unido também regulam os corretores forex. Nem todos os corretores são regulamentados, no entanto, e os comerciantes devem ter cuidado com empresas não regulamentadas.
Os corretores também diferem em suas plataformas, com diferentes requisitos mínimos de conta e taxas de transação. Antes de pular em uma plataforma de negociação, convém criar um orçamento para sua vida útil. Descubra quanto você gostaria de investir, quanto está disposto a pagar por taxas e quais são seus objetivos. Existem muitos fatores a serem explorados ao escolher a plataforma certa para você. Certifique-se de levar o máximo em consideração possível antes de se envolver.
Noções básicas sobre pares de moedas Forex
Antes de se inscrever em uma conta, é importante conhecer o básico da negociação forex, de pares de moedas a pips, lucros e muito mais.
Um par de moedas compara o valor de duas moedas por meio de uma relação numerador / denominador, com uma moeda base na parte superior e uma moeda de cotação na parte inferior. No par de moedas EUR / USD, o instrumento de negociação cambial mais popular do mundo, EUR é a moeda base e USD é a moeda de cotação. Uma cotação de EUR / USD exibe uma proporção que corresponde aproximadamente ao que você pagará se visitar Paris e precisar trocar dólares por euros. USD é igual a US $ 1, 00 neste cálculo, portanto, uma cotação de "EUR / USD 1, 23000" significa que o euro está sendo negociado 23% mais alto que o dólar americano.
Cada proporção é citada entre duas e cinco casas decimais e também é fornecida em uma versão invertida, que cria um novo par de moedas que se move na direção oposta. Para seguir nosso exemplo, EUR / USD mede o valor do euro em relação ao dólar, enquanto USD / EUR mede o valor do dólar em relação ao euro. Portanto:
Se EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Então USD / EUR será = 1, 00 / 1, 25000 = 0, 80000
Historicamente, os comerciantes de diferentes países assumiram posições longas e vendidas com sua moeda local na parte inferior (a moeda da cotação), mas isso mudou após a popularidade do forex disparar no início desta década. Agora, a maioria dos participantes em todo o mundo negocia o par de moedas com o maior volume. A versão mais popular também pode ter um spread de compra / venda mais restrito, reduzindo os custos de negociação.
Os comerciantes de Forex ganham dinheiro com posições longas em EUR / USD quando a taxa aumenta e perdem dinheiro quando diminui. Por outro lado, os comerciantes ganham dinheiro em posições curtas de EUR / USD quando o índice cai e perdem dinheiro quando ele se recupera. Embora os corretores possam oferecer dezenas de pares de moedas, quatro pares principais atraem enorme interesse comercial:
- EUR / USD - o euro e o dólar dos EUA USD / JPY - o dólar dos EUA e o iene japonês GBP / USD - a libra esterlina e o dólar dos EUA USD / CHF - o dólar dos EUA e o franco suíço
Pips e lucros
As cotações de Forex exibem duas proporções, um preço de venda mais alto e um preço de oferta mais baixo. As duas últimas casas decimais são frequentemente impressas em letras grandes, com o menor incremento de preço chamado pip (porcentagem em ponto). Os lucros e perdas são calculados pelo número de pips retirados ou perdidos após o fechamento da posição. Todas as posições começam com uma pequena perda porque os comerciantes precisam comprar pelo preço de venda e vender pelo preço de compra, com a distância entre os dois números denominados spread.
Esse é um procedimento operacional normal, porque a maioria dos corretores forex não cobra comissões ou taxas pela execução da negociação, mas sim pelo spread de compra / venda como sua principal fonte de receita. Os pares de moedas principais normalmente exibem spreads mais estreitos do que os pares menores, mas muitos corretores agora oferecem spreads fixos, o que significa que eles não se expandirão e se contrairão em reação às condições do mercado, mesmo que seja para sua vantagem.
Os comerciantes precisam escolher um tamanho de lote para suas posições em forex. Muito indica o menor tamanho comercial disponível para o par de moedas. $ 100.000 é considerado um lote padrão de 100k ao negociar o dólar americano e costumava ser a menor posição permitida em muitos corretores forex. Isso mudou com a introdução de mini lotes em 10.000 unidades (US $ 10.000 ao negociar em dólares) e micro lotes em 1.000 unidades (US $ 1.000 em negociar em dólares).
Quanto maior o tamanho da unidade, menos pips são necessários para obter lucro ou prejuízo. Você pode ver como isso funciona no exemplo a seguir, no qual ambas as transações obtêm o mesmo lucro.
- Um pip padrão EUR / USD =.00001 Você "faz" 1 pip ao comprar US $ 100.000 EUR / USD a 1, 23000 e vender a 1, 23001 (.00001 / 1, 23000) x 100.000 = US $ 8, 10 por pip x 1 pip = US $ 8, 10 de lucro 10 pips ao comprar US $ 10.000 EUR / USD a 1, 23000 e vender a 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) x 10.000 = 81 centavos por pip x 10 pips = lucro de US $ 8, 10
Obviamente, a espada corta nos dois sentidos porque uma negociação longa ou curta com um tamanho de unidade grande movendo-se contra você gerará perdas mais rapidamente do que uma negociação com um tamanho de unidade pequeno. Isso significa que é importante estudar sua nova busca em detalhes antes de entrar com dinheiro real e desenvolver habilidades de gerenciamento de risco que incluem o dimensionamento correto da posição, períodos de espera e técnicas de stop loss. As calculadoras de pip gratuitas, amplamente disponíveis na Internet, podem ajudar tremendamente nessa tarefa.
O que é "margem"?
Novas contas forex são abertas como contas de margem, permitindo que os clientes comprem ou vendam pares de moedas com tamanho total de negociação muito maior que o dinheiro usado para financiar a conta. Os corretores norte-americanos normalmente permitem que as pessoas abram contas de US $ 100 a US $ 500, oferecendo uma margem de até 50: 1, proporcionando uma alavancagem significativa - que é outra maneira de dizer que o tamanho da sua transação será maior que o saldo da conta atual.
Uma conta de US $ 500 em um corretor de margem 50: 1, por exemplo, permite que o negociador de forex faça apostas longas e curtas até US $ 25.000, ou 2, 5 vezes o tamanho do mini-lote. A alavancagem pode ser arriscada, com o poder de anular contas da noite para o dia, mas margem alta faz sentido porque as moedas tendem a se mover lentamente em momentos de silêncio e carregam pouco risco de inadimplência, o que significa que é improvável que o dólar ou o euro chegue a zero. Mesmo assim, a volatilidade cambial pode subir para níveis históricos durante períodos de crise, como a libra britânica selvagem e as oscilações do euro em 2016, depois que os britânicos votaram para deixar a União Europeia.
Diferentemente das corretoras de ações, as corretoras forex não cobram juros pelo uso da margem, mas as posições mantidas durante a noite incorrem em créditos ou débitos de rolagem, determinados pela relação entre as taxas de juros nas moedas que compõem o par. O valor total da negociação determina o crédito ou débito nesse cálculo, e não apenas a parte que excede o saldo da conta. No nível mais simples, o comerciante será pago todas as noites ao manter uma posição longa na moeda com juros mais altos e pagará todas as noites ao manter uma posição longa na moeda com juros mais baixos. Inverta esse cálculo ao vender a descoberto.
Dicas sobre como escolher um corretor de Forex
Tome seu tempo ao procurar um corretor forex confiável para garantir que seu dinheiro e negócios sejam tratados adequadamente. Todos os corretores forex dos EUA devem se registrar na National Futures Association (NFA), um órgão governamental auto-regulador que visa fornecer transparência. Acesse o site da NFA para verificar a conformidade do corretor e procure reclamações ou ações disciplinares que possam afetar sua decisão final.
A segurança de seus fundos e informações privadas é mais importante do que qualquer outra consideração quando você abre uma conta forex porque os corretores podem ser invadidos ou entrar em falência. Diferentemente dos corretores, cujos fundos dos clientes são protegidos pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC) se a corretora for encerrada, os corretores estrangeiros dos EUA não oferecem proteção à conta. Pior ainda, um corretor forex pode recuperar mais do que o saldo da sua conta por meio de uma ação legal, se não oferecer proteção de saldo negativo, o que promete que você não precisará mais dinheiro do que o saldo da sua conta se uma posição falhar.
As exigências regulatórias de capital aumentaram substancialmente após a crise financeira de 2008, mas isso não impediu uma onda de falências de 2015 quando o franco suíço entrou em colapso da noite para o dia. Muitas contas caíram em saldos negativos em minutos, possivelmente incorrendo em passivos adicionais, enquanto as que sobreviveram perderam tudo quando o corretor fechou. A lição de casa dessa situação horrível: os clientes em potencial devem ficar com as corretoras mais conceituadas, de preferência aquelas vinculadas a um grande banco ou instituição financeira conhecida.
A indústria cambial dos EUA usa as categorias "introdução de corretor" e "etiqueta branca" para comercializar seus serviços e construir seus negócios. O intermediário de introdução denota uma operação menor que encaminha os clientes para um grande corretor em troca de descontos ou outros incentivos. Na etiqueta branca, a pequena empresa renomeia a plataforma de negociação da grande corretora, permitindo que a grande operação execute operações em segundo plano. Ambas as práticas podem aumentar os custos operacionais, incentivando essas empresas a ampliar os spreads de compra / venda e aumentar as taxas.
Antes de dar algum dinheiro a um corretor, revise seus procedimentos de financiamento e retirada. Alguns exigem longos períodos de espera até que você possa negociar quando financiar através de cheques ou transferências eletrônicas, enquanto outros cobram taxas pesadas quando você retira fundos ou fecha a conta. O fechamento de contas, em particular, pode ser estressante quando um corretor obriga a preencher formulários longos, realizar pesquisas ou falar com um representante tentando mudar de idéia. Também pode levar até uma semana ou mais para recuperar seu dinheiro de operações com menos reputação.
O atendimento ao cliente deve fornecer acesso fácil às mesas de ajuda e de negociação por meio de bate-papo, telefone e e-mail. Procure uma cobertura 24/6, o que significa que você pode entrar em contato com o corretor a qualquer momento entre a tarde de domingo e a sexta-feira nos Estados Unidos. Antes de financiar a conta, teste a velocidade do corretor em responder suas perguntas, abrindo a interface de bate-papo e ligando para o número de telefone para ver quanto tempo você precisa aguardar pela resposta de um representante do cliente.
Plataformas de Negociação Forex
Os pares de moedas são cotados através do mercado interbancário, um sistema de comunicação usado por grandes bancos e instituições financeiras, mas sem uma central de câmbio como a NASDAQ ou a New York Stock Exchange. Os corretores de Forex seguem suas instruções, mas não precisam oferecer aos clientes a melhor oferta ou oferta interbancária e podem exibir intencionalmente spreads mais amplos com preços menos favoráveis, aumentando os lucros quando concluem esses negócios pelo sistema.
Os possíveis clientes podem verificar se há conflitos de interesse revisando os procedimentos de execução comercial no site do corretor. Especificamente, descubra se o corretor possui uma mesa de negociação que produz um mercado, assumindo o outro lado da negociação com o cliente. Um corretor mais confiável publicará cotações diretamente do sistema interbancário por meio de um provedor de liquidez por atacado ou rede de comunicações eletrônicas (ECN) que lida com as transações reais de compra e venda. São empresas de terceiros com conexões diretas com o sistema profissional.
Os comerciantes de Forex abrem e fecham posições através do software de negociação da corretora, que deve incluir uma mistura de plataformas independentes, baseadas na Web e móveis. O Metatrader emergiu como o padrão da indústria para software independente nos últimos anos, fornecendo um conjunto robusto de recursos que inclui cotações em tempo real, tabelas de preços, notícias, pesquisas e listas de observação personalizáveis. Saiba mais no guia MetaTrader 4 da Investopedia.
A negociação baseada na Web fornece uma alternativa ao software independente, mas geralmente possui menos recursos, exigindo que os correntistas acessem outros recursos para concluir suas estratégias de negociação. Os aplicativos para dispositivos móveis oferecem a maior comodidade, mas o menor número de sinos e assobios, em um design reduzido, que geralmente permite a troca de um ou dois cliques. É melhor usar o software autônomo com todos os recursos sempre que possível, economizando a experiência móvel nos momentos em que você estiver fora da mesa de operações.
A maioria dos corretores forex oferece contas demo que permitem que os clientes em potencial observem as plataformas independentes, da interface da web e das plataformas móveis, permitindo que eles negociem pares forex com dinheiro virtual. Este software exibe as mesmas cotações, gráficos e listas de observação que o sistema real, por isso é um recurso inestimável para examinar a qualidade dos preços de compra / venda da corretora. Suspeite se o corretor não oferecer uma conta demo, pois pode estar usando uma plataforma inferior ou desatualizada.
Coloque várias dessas contas lado a lado com cotações em tempo real de um grande site financeiro e você descobrirá rapidamente quais corretores forex estão oferecendo a melhor oferta e pedem preços sob condições normais de mercado. Se possível, dê uma segunda olhada logo após uma decisão de taxa do Federal Reserve ou outro evento de mudança de mercado para ver como os pares de moedas se movem em condições altamente voláteis.
Tipos de entrada de pedidos
A tela de execução comercial na conta demo oferece uma tonelada de informações úteis. Procure uma variedade de tipos de entrada comercial e ordens de parada, bem como disposições de segurança que podem incluir ordens de stop losses garantidas e fechar todas as ordens. Muitos desses métodos de roteamento de pedidos são projetados para proteger o profissional contra derrapagens excessivas, o que denota a diferença entre o preço de execução esperado e o real.
Os seguintes tipos de pedidos devem ser o requisito mínimo para qualquer corretor que você escolher:
Ordem de mercado - a ordem será preenchida imediatamente com o melhor preço disponível. Isso pode resultar em derrapagem excessiva em mercados em rápida evolução, executando centavos ou dólares fora da oferta ou pedir preço listado no momento da entrada
Ordem de parada - envia uma ordem de compra ou venda condicional que se transforma em uma ordem de mercado pelo preço de entrada escolhido
Pedido limite - envia um pedido condicional de compra ou venda que só pode ser atendido pelo preço de entrada ou melhor
Ordem Stop-Limit - envia uma ordem condicional de compra ou venda com dois preços, parada e limite. O pedido se transforma em um pedido limite ao preço de parada escolhido, preenchendo apenas o preço limite. O pedido será cancelado automaticamente se a cotação passar pelo preço limite sem ser preenchida
Stop Loss garantido - envia um pedido com garantia de preenchimento dentro dos parâmetros solicitados, desde que a cotação passe por esse preço
Fechar tudo - envia um pedido para fechar todas as posições em aberto com os melhores preços disponíveis. Isso pode resultar em derrapagem excessiva em condições de mercado em movimento rápido
O Corretor Forex oferece ferramentas e educação para negociação?
Os corretores respeitáveis oferecem uma variedade de recursos para os clientes tomarem decisões mais inteligentes e melhorarem suas habilidades de negociação. Procure uma seção educacional no site com diversos seminários on-line e tutoriais sobre os fundamentos dos mercados cambiais, pares de moedas populares e forças de mercado que geram pressão de compra ou venda. Esses materiais devem incluir informações detalhadas sobre como os bancos centrais afetam os mercados de moedas quando aumentam ou diminuem as taxas de juros e como os traders podem se preparar para esses eventos periódicos.
A seção educacional também deve fornecer instruções sobre as plataformas de negociação da corretora, pares de moedas e tipos de ordem de mercado. Procure vídeos, manuais ou outros tutoriais que mostrem como criar listas de observação personalizadas, configurar gráficos técnicos e exibir telas de cotação fáceis de ler. Esses materiais instrucionais também devem explicar como acessar notícias e pesquisas diretamente das plataformas, para que você não precise navegar na Internet procurando informações.
Uma extensa pesquisa e ferramentas de análise econômica devem destacar pares de moedas que possam oferecer as melhores oportunidades de lucro a curto prazo. Esta seção deve oferecer comentários gratuitos de terceiros e informações de especialistas do setor, além de notícias em tempo real e webinars ao vivo. Procure por pesquisas que abranjam o mundo e não apenas pelos mercados locais e forneça um calendário econômico diário abrangente que lista todos os lançamentos econômicos que movimentam o mercado em todo o mundo.
O comércio social ganhou enorme popularidade nos últimos anos e agora está disponível na maioria dos corretores respeitáveis. Esse recurso permite que os correntistas interajam entre si por meio de um hub social, compartilhando idéias, estratégias e insights de negociação. Alguns hubs sociais levaram esse conceito um passo adiante, oferecendo uma interface de troca de cópias que permite imitar as decisões de compra e venda de outros clientes.
Os melhores hubs sociais apresentarão algum tipo de sistema de classificação que permite aos clientes acessar os membros mais prolíficos com facilidade. Esses contatos podem ser extremamente úteis para personalizar plataformas de negociação, que geralmente apresentam interfaces de API que permitem complementos de terceiros. É ainda mais útil quando o broker fornece uma biblioteca abrangente de complementos, com contribuições que tornam o gerenciamento de operações uma tarefa mais fácil.
A linha inferior
Tome seu tempo ao procurar um corretor forex, porque uma decisão ruim pode ser cara. Os principais corretores oferecerão recursos robustos, baixos custos de negociação e acesso ao sistema interbancário mundial. Eles também administrarão seu dinheiro com cuidado, mesmo que você abra uma pequena conta na esperança de transformá-la em uma pequena fortuna através de suas habilidades comerciais.
