Índice
- Defina-se
- Defina seu mercado-alvo
- Seja prudente ao selecionar seu modelo
- Seja objetivo e independente
- Seja um multitarefa
- A linha inferior
Como, exatamente, um planejador financeiro chega ao topo? A Investopedia examinou algumas das melhores mentes das empresas de investimento nos Estados Unidos em busca de conselhos bons e sólidos, e aqui está a fórmula que eles aconselham os planejadores financeiros a usar para se tornarem os principais consultores:
Principais Takeaways
- `` É importante que a empresa tenha um bom relacionamento com os clientes, pois é uma empresa que tem como principal objetivo a satisfação de seus clientes e a satisfação de seus clientes, através de um atendimento personalizado e personalizado. definir o seu mercado-alvo surgiu várias vezes. Ser capaz de conciliar várias tarefas de maneira objetiva e imparcial também foi um conselho importante.
Defina-se
David Molnar, diretor administrativo da empresa de serviços financeiros HighTower San Diego, diz que os consultores precisam descobrir quem eles querem ser. "Decida se você será consultor de patrimônio ou gerente de portfólio", ele aconselha. "Definimos um consultor de patrimônio como alguém que adota uma abordagem holística e baseada no planejamento, projeta alocações apropriadas de ativos e terceiriza o investimento diário para gerentes de dinheiro, através de contas separadas, fundos mútuos ou ambos. Um gerente de portfólio está focado mais sobre o processo de gerenciamento de ativos e executará a seleção de segurança de um determinado portfólio internamente ".
Molnar diz que não há resposta certa ou errada para a pergunta, pois há muitos exemplos de consultores de sucesso que aderem a uma das duas disciplinas. "Mas a realidade é que você não pode fazer as duas coisas efetivamente", acrescenta. "Se você está apenas começando no negócio ou quer ingressar na carreira de consultor / planejador financeiro, realmente existe apenas uma opção. Você não tem tempo para ser um gerente de portfólio eficaz e se vender para novas perspectivas. clientes ".
Defina seu mercado-alvo
Molnar também aconselha os profissionais de gerenciamento de patrimônio a conhecer as necessidades e preocupações comuns de seu público-alvo e depois se tornar um especialista na solução desses problemas. Siga os seguintes passos diretos, ele diz:
- Participe de feiras do setor e funções de rede. Conheça os profissionais que atendem a essa comunidade. Torne-se visível para eles. Conheça o mercado por dentro e por fora. Quem são os jogadores? Quem são os que devem evitar?
"Quanto mais vezes você é visto em vários eventos e funções de rede, mais será visto como um especialista por outros", acrescenta.
Seja prudente ao selecionar seu modelo de negócios
Wayne B. Titus III, consultor fiduciário e pago da AMDG Financial, uma empresa de gerenciamento de patrimônio de Plymouth, Michigan, diz que os consultores devem determinar como podem melhor servir seus clientes. "Minha escolha é servir de uma perspectiva fiduciária, apenas com taxas", diz ele. "Como CPA, meu código de ética profissional declara que eu devo ser independente, de fato e na aparência. Acredito que, como um Consultor de Investimento Registrado (RIA) independente, minha empresa está melhor posicionada para permitir que eu atenda meus clientes da melhor maneira possível. perspectiva independente e objetiva ".
Seja sempre um consultor objetivo e independente
Titus diz que os gerentes de patrimônio podem fornecer conselhos provenientes de uma perspectiva diferente e os clientes precisam ter clareza de onde você é. "Você está trabalhando com seu cliente para apoiar suas metas e objetivos, sem conflito de interesses real ou aparente", diz ele. "Eles entendem claramente o nível de responsabilidade e remuneração que você recebe pelo trabalho que realiza. Eles podem avaliar o custo e o benefício reais da escolha que fizeram".
Quando os investidores entendem que você lhes deve um dever de lealdade e são mantidos no mais alto padrão da lei, muitos benefícios começam a acumular-se em sua prática, acrescenta Titus. "Os investidores em potencial, com interesse em administrar sua riqueza com prudência, começam a escolher você em detrimento de outras alternativas no mercado", diz ele. "Eles se tornam clientes e recomendam e apresentam você facilmente à família e aos amigos. Referências são a norma; os relacionamentos duram muitos anos, por várias gerações".
Seja um multitarefa
Minoti Rajput, um planejador financeiro certificado da Secure Planning Strategies, com sede em Southfield, Michigan, diz que ter alguma variedade em sua prática consultiva é a chave para subir ao topo. "Tenha mais de uma área de especialidade, pois fazer a mesma coisa e trabalhar com o mesmo tipo de clientes pode ser cansativo", diz Rajput, um veterano do setor.
Ela também aconselha manter contato com outros profissionais de serviços financeiros regularmente. "Aprender e compartilhar idéias um do outro é maravilhoso; apoiar-se um no outro em momentos de estresse é ainda melhor", acrescenta ela.
A linha inferior
Todos os nossos especialistas acrescentaram que os melhores consultores adoram o que fazem da vida e são igualmente eficazes tanto como profissionais de vendas quanto como profissionais de investimento. Eles dizem que os consultores de elite estabelecem regularmente metas de aquisição de clientes e têm um processo de aquisição de clientes aprimorado, construído com base em um pipeline de leads, referências e oportunidades de vendas selecionadas a partir dessa estratégia.
A chamada "elite consultiva" também tende a possuir várias credenciais impressionantes, como empilhar um mestrado em finanças sobre um título de Certified Financial Planner (CFP®). Os clientes adoram especialistas e, quanto mais credenciais um consultor tiver, melhor será a percepção para os clientes em potencial.
Todas as opções acima não representam os únicos atributos que separam a média da elite, mas estão no topo da lista de gerentes de patrimônio que subiram ao topo de suas profissões e querem que você faça o mesmo.
