Imagine que você investiu US $ 10.000 na parte inferior da crise financeira de 2008-2009. Os resultados que você encontra abaixo podem não surpreendê-lo em uma base real, mas o valor investido é relativo com base na sua situação financeira. É o ganho percentual que é mais importante porque esse número será o mesmo para todos - supondo que os investidores tenham investido dinheiro no mercado ao mesmo tempo para essa situação hipotética. Além de analisar quanto dinheiro você teria ganho, também daremos uma breve olhada para ver se o mesmo tipo de retorno é possível nos próximos 10 anos.
S&P 500
O S&P 500 consiste em aproximadamente 500 ações de grande capitalização (nunca são exatamente 500 ações e sempre tende a mudar) listadas na NYSE ou na NASDAQ. A maioria dos investidores e traders profissionais se refere ao S&P 500 como um barômetro para o mercado porque seus componentes representam grande parte da atividade significativa que ocorre diariamente. O S&P 500 Index também é o índice geralmente usado no cálculo de beta. (Para saber mais, consulte: Sazonalidade das ações S&P 500 e Mega Cap .)
O ponto mais baixo da crise financeira foi 9 de março de 2009, quando o S&P 500 atingiu 676, 53. Por motivos de simplicidade, chamaremos de 676. Se você tivesse $ 10.000 para investir naquele momento, ele teria comprado 148 ações do SPDR S&P 500 ETF (SPY) a $ 67, 95 (isto é arredondado de 147, 17, supondo que você poderia ter jogado em alguns dólares extras). Hoje, em 5 de outubro de 2018, o S&P 500 está em 2.888, 07 e o SPY é negociado em US $ 288, 10.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 para um ganho de 327% ou aumento de 3, 27x
$ 288, 10 - $ 67, 95 = $ 220, 15 para um ganho de 324% ou um aumento de 3, 24x
Assim, mantendo todas as suas ações, seu investimento valeria US $ 42.638, 80. Muito bom para um investimento de US $ 10.000. E isso não inclui o dividend yield, que está sempre mudando, mas atualmente é de 1, 89% para o índice S&P 500 e de 1, 72% para o SPY.
DJIA
O Dow Jones Industrial Average tem como objetivo rastrear as 30 ações mais fortes de primeira linha em todo o mercado. Independentemente disso, o DJIA estava em 6.507 em 9 de março de 2009. Um investimento de US $ 10.000 com o SPDR Dow Jones ETF (DIA) teria comprado 153 ações a US $ 65, 51 cada. Hoje, a partir de 5 de outubro, o DJIA é comercializado em 26.388, 02. (Para saber mais, consulte: Entendendo e reproduzindo a média industrial do Dow Jones .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 para um ganho de 306% ou aumento de 3, 06x
$ 263, 62 - $ 65, 51 = $ 198, 11 para um ganho de 302% ou um aumento de 3, 02x
Assim, mantendo todas as suas ações, seu investimento valeria US $ 40.333, 86.
Nasdaq
A Nasdaq é historicamente conhecida por rastrear principalmente ações de tecnologia. Os estoques de tecnologia na Nasdaq variam entre tecnologia e biotecnologia, com alguns outros tipos de empresas misturados também. O Nasdaq Composite consiste em aproximadamente 4.000 ações. Sejam ações de tecnologia ou não, você encontrará mais empresas em crescimento na Nasdaq. Isso levará a maiores ganhos durante os mercados em alta e maiores vendas durante os mercados em baixa. Em 9 de março de 2009, a Nasdaq foi negociada a 1.268, 64. Um investimento de US $ 10.000 no ETF Nasdaq Composite ONEQ da Fidelity por US $ 50, 75 teria comprado 198 ações. Hoje, em 5 de outubro de 2018, o NASDAQ é negociado em 7.761, 01.
7761 - 1268 = 6493 para um ganho de 512% ou aumento de 5, 12x
R $ 304, 20 - R $ 50, 75 = R $ 253, 45 por um 499%
Assim, mantendo todas as 198 de suas ações, seu investimento valeria US $ 60.231, 60.
Olhando para o futuro
Se você é otimista ou de baixa, as chances dos retornos acima se repetirem nos próximos 10 anos não são prováveis. Se você acredita que a economia está em uma trajetória estável, tudo bem e ainda haverá crescimento pela frente, mas as chances de retorno acima de 300% não são prováveis. Acrescente a política do banco central, que está aumentando as taxas do Tesouro no nível base e causando equilíbrio entre renda fixa e ações no mercado, e essas expectativas são mais favoráveis para retornos constantes, voltando aos níveis históricos de 8% a 10%.
A linha inferior
