O que é Formula Investing?
O investimento em fórmula é um método de investimento que segue rigidamente uma teoria ou fórmula prescrita para determinar a política de investimento. O investimento em fórmula pode estar relacionado à maneira como um investidor lida com a alocação de ativos, investe em fundos ou valores mobiliários ou decide quando e quanto dinheiro investir.
Principais Takeaways
- Com o investimento em fórmula, um participante do mercado segue um plano estruturado que determina fatores como alocação de ativos, tipos de títulos investidos ou o valor e a frequência dos investimentos. Alguns exemplos de estilos comuns de investimento em fórmula incluem a média do custo em dólares, a reinvestimento de dividendos e O investimento em fórmulas é atraente para os participantes do mercado que consideram o investimento ativo estressante ou avassalador; o investimento em fórmula é estruturado e consistente. A desvantagem do investimento em fórmula é que ele não deixa muito espaço para um investidor fazer alterações para se ajustar a imprevistos no mercado ou a mudanças econômicas.
Entendendo o investimento em fórmula
O investimento em fórmula retira a maior parte das decisões discricionárias do processo de investimento, o que pode reduzir o estresse dos investidores e ajudá-los a automatizar suas estratégias; os investidores simplesmente seguem as regras ou a fórmula e investem de acordo. Uma desvantagem do uso do investimento em fórmula é a incapacidade de se adaptar às mudanças nas condições do mercado. Por exemplo, durante um período de extrema volatilidade, um investidor pode obter melhores resultados fazendo um ajuste discricionário em sua estratégia de investimento.
Um investidor deve certificar-se de que a fórmula esteja de acordo com os requisitos de tolerância ao risco, horizonte de tempo e liquidez para que seja eficaz. A média do custo do dólar, o reinvestimento de dividendos e as escadas de mão são exemplos de estratégias simples de investimento em fórmula.
O investimento em fórmula pode simplificar o processo de investimento para investidores inexperientes ou aqueles que não têm tempo para gerenciar ativamente suas contas; no entanto, o risco é que um investidor de fórmula não possa reagir rápido o suficiente às mudanças no mercado ou na economia.
Estratégias de investimento em fórmulas
- Média de custo em dólar: esta estratégia envolve a compra de uma quantia fixa em dólar de um investimento em um cronograma definido, independentemente de como o investimento é realizado. Por exemplo, um participante do mercado investe US $ 1.000 em um fundo mútuo específico no primeiro dia do mês, todos os meses durante um ano, investindo, finalmente, US $ 12.000. A média do custo em dólar ajuda a criar um portfólio de maneira fragmentada, adicionando pequenas quantias de dinheiro em um período consistente. Reinvestimento de dividendos: Os investidores podem estabelecer um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) para reinvestir dividendos e adquirir ações adicionais. Essa estratégia tem a vantagem de combinar a riqueza, desde que a empresa pague dividendos consistentes. Por exemplo, um investidor possui US $ 10.000 em ações que pagam um rendimento anual de 5%. Após um ano, o investidor reinveste o dividendo de US $ 500 e agora possui participações acionárias de US $ 10.500. Após dois anos, o investidor reinveste o dividendo de US $ 525 e possui participações de US $ 11.025. O efeito da composição continua enquanto o investidor continuar reinvestindo dividendos. Este exemplo assume que o preço da ação permaneceu inalterado durante o período de dois anos. Escadas: os investidores usam essa estratégia para investimentos de renda fixa, como títulos. Os investidores compram uma carteira de títulos com diferentes datas de vencimento. Ao escalonar as datas de vencimento, os títulos de curto prazo compensam a volatilidade dos títulos de longo prazo. O caixa recebido dos títulos vencidos é então usado para comprar títulos adicionais para manter a estrutura definida.
