O banco de investimento é um fluxo bancário que se concentra principalmente no financiamento de capital para empresas globais e locais, indivíduos e até governos. Esses requisitos financeiros diversificados podem ser na forma de IPO de ações / dívida, oferta de títulos, fusões e aquisições, gerenciamento de portfólio, etc.
Como os bancos de investimentos são classificados? Embora possa haver vários critérios, os mais fáceis de analisar são os números de receita, alcance global, número de funcionários, renda etc.
Este artigo lista os 10 principais bancos globais de investimento com serviço completo, com uma breve descrição introdutória e detalhes recentes de renda de cada um, com base em uma combinação dos parâmetros mencionados acima. Embora os bancos de investimento tenham muito mais funções (como o banco de varejo), que podem não necessariamente pertencer ao espaço do banco de investimentos, a lista abaixo indica os bancos com melhor classificação e seus números como um todo. Detalhes específicos da divisão de banco de investimento estão incluídos, com base nos dados disponíveis, em fevereiro de 2018.
Os 8 principais bancos de investimento do mundo
· Goldman Sachs (GS): Uma das mais antigas empresas bancárias fundada em 1869 e sediada na cidade de Nova York, a GS oferece uma ampla gama de serviços espalhados por quatro divisões - banco de investimento, atendimento institucional a clientes, investimentos e empréstimos e gerenciamento de investimentos. O Goldman Sachs reportou receita líquida de US $ 32, 07 bilhões no ano fiscal de 2017, dos quais a divisão de banco de investimentos contribuiu com US $ 7, 37 bilhões. A receita gerada na divisão de banco de investimento foi a mais alta entre todas as divisões. O lucro por ação foi de US $ 9, 01 em 2017.
· JP Morgan Chase (JPM): um dos maiores bancos de investimento, o JPM Chase registrou receita líquida de US $ 99 bilhões para o ano de 2017, dos quais a receita de banco de investimento contribuiu com US $ 34, 5 bilhões. O EPS foi de US $ 6, 31. “A empresa possui US $ 2, 53 trilhões em ativos e US $ 255 bilhões em patrimônio líquido” e opera em 60 países, com mais de 260.000 funcionários com um conjunto diversificado de serviços. Além da banca de investimento, também atua na banca de consumidores e comunidades, na banca comercial, na gestão de ativos e patrimônios e nas empresas.
· Barclays (BCS): Fundado em 1896, o banco de investimentos com sede em Londres, Reino Unido, chegou às manchetes por alegações de manipulação das taxas interbancárias de Londres e notícias sobre grande número de cortes de empregos em todo o mundo em 2013. Apoiado por uma forte força de trabalho de 139.600 funcionários em todo o mundo, o relatório anual de 2016 indica uma receita total de £ 21.451 milhões, dos quais o segmento de banco de investimento contribuiu com £ 10.533 milhões. No geral, o EPS foi de £ -0, 12. Juntamente com o banco de investimento, tem uma forte presença nos negócios de varejo e comércio bancário e de processamento de cartões.
· Bank of America Corporation (BAC): O Bank of America Corporation é uma empresa multinacional americana de serviços bancários e financeiros que oferece uma ampla variedade de serviços bancários, incluindo serviços de banco de investimento, hipoteca, negociação, corretagem e cartão. Operando em 40 países em todo o mundo com um lucro líquido total de US $ 18, 23 bilhões no ano fiscal de 2017, a divisão de banco de investimento contribuiu com US $ 6.953 milhões. O EPS total foi de US $ 1, 56 para 2017.
· Morgan Stanley (MS): Fundada em 1935 e sediada em Nova York, EUA, a empresa global emprega 55.794 funcionários espalhados por vários países. Ele reportou receita líquida de US $ 37, 9 bilhões no ano fiscal de 2017, dos quais o segmento de banco de investimentos contribuiu com US $ 1, 4 bilhão, aumentando em relação a US $ 1, 3 bilhão no ano anterior. O EPS foi de US $ 3, 09. Além da habitual captação de recursos, fusões e aquisições, serviços de reestruturação corporativa, a empresa também oferece serviços diversificados, como corretagem, custodiante, liquidação e compensação, etc.
· Deutsche Bank (DB): Com sede na Alemanha e cotado na bolsa de Nova York, o Deutsche Bank registrou uma receita líquida de 26, 4 bilhões de euros, uma redução de 12% em relação ao ano anterior. Uma das maiores empresas de serviços financeiros da Europa, a DB é especializada em pagamentos transfronteiriços, financiamento ao comércio internacional, administração de caixa, serviços de cartão, hipoteca, seguros e o fluxo habitual de bancos de investimento. A Deutsche tem presença global com operações em 71 países.
· Citigroup (C): rastreando suas raízes de volta à origem do Citibank em 1812, o Citi possui 219.000 funcionários com negócios e operações em 160 países a partir de 2016. Do total de receitas de US $ 71, 4 bilhões relatadas em 2017, as contribuições do banco de investimento aumentaram 20 % do ano anterior para US $ 5, 17 bilhões. O EPS foi de US $ 2, 76. O banco tem uma forte presença nos fluxos de bancos de investimento, gerenciamento de investimentos, bancos privados e processamento de cartões.
· Credit Suisse (DHY): com um lucro líquido de CHF 20, 9 bilhões e EPS de -0, 41 no ano de 2017 (relatório), o grupo Credit Suisse, com sede em Zurique, Suíça, fundado em 1856, hoje emprega mais de 48.000 membros em todo o mundo em mais de 50 países. Além do negócio regular de banco de investimento, também possui presença em serviços tributários e de consultoria, empréstimos estruturais, leasing imobiliário e pesquisa de investimentos.
· UBS Group AG (UBS): Outra empresa de investimento suíça fundada em 1862 e sediada em Zurique, o UBS teve um lucro líquido de US $ 1, 25 bilhão e EPS de US $ 0, 32 no ano de 2017. A empresa possui uma forte força de trabalho de cerca de 60.000 funcionários em todo o mundo com a maioria deles nos EUA e na Suíça. A empresa é especializada em serviços para indivíduos com alto patrimônio líquido e patrimônio líquido ultra-alto, além dos fluxos de bancos de investimento, bancos privados, de varejo e comerciais.
· HSBC Holdings plc (HSBC): Outra potência financeira com sede em Londres, fundada em 1865, com operação em 75 países, atendendo 54 milhões de clientes globais através de 235.000 funcionários, o HSBC oferece uma ampla variedade de serviços que variam de forex, leasing, M&A, processamento de cartões, serviços de conta, banco de investimento e banco privado. Receita totalizando US $ 61, 5 bilhões no ano de 2017, um aumento de 5% em relação ao ano anterior. O EPS foi de US $ 1, 39.
A linha inferior
A lista acima não se classifica em nenhuma ordem específica. Além do exposto, existem outras instituições - como Nomura, Warburgs, BNP Paribas, RBS, Wells Fargo etc. - que também são empresas financeiras de grande porte que operam no espaço de banco de investimento em níveis regional e global.
