O que é financiamento de fluxo de caixa
O financiamento por fluxo de caixa é uma forma de financiamento em que um empréstimo feito a uma empresa é respaldado pelos fluxos de caixa esperados da empresa. Isso difere de um empréstimo garantido por ativos, em que a garantia do empréstimo se baseia nos ativos da empresa. Os cronogramas ou pagamentos para empréstimos de fluxo de caixa são baseados nos fluxos de caixa futuros projetados da empresa. Os empréstimos de fluxo de caixa podem ser de curto ou longo prazo. Os covenants da dívida sobre esses empréstimos geralmente se concentram em níveis adequados de crescimento e margens do EBITDA, bem como em níveis gerenciáveis de despesas com juros.
Também conhecido como "Empréstimo de fluxo de caixa".
REPARTIDO FINANCIAMENTO DE FLUXO DE CAIXA
O financiamento de fluxo de caixa é frequentemente usado por empresas que buscam financiar suas operações ou adquirir outra empresa ou outra grande compra. As empresas estão basicamente tomando empréstimos dos fluxos de caixa que esperam receber no futuro, concedendo a outra empresa os direitos a uma parte acordada de seus recebíveis. Isso permite que as empresas obtenham financiamento hoje, e não em algum momento no futuro. Despesas operacionais oportunas, como atender aos requisitos da folha de pagamento, seriam uma das razões para o financiamento do fluxo de caixa.
Exemplo de financiamento de fluxo de caixa
Por exemplo, a empresa XYZ contratou pessoal adicional e precisa de dinheiro para financiar a folha de pagamento das novas contratações. Eles têm um fluxo de caixa muito confiável que chega de alguns de seus fornecedores no dia 15 de cada mês, mas precisam de dinheiro para fazer a folha de pagamento no dia 1. A empresa XYZ usará o financiamento de fluxo de caixa para obter um empréstimo de curto prazo no valor necessário para cobrir as despesas da folha de pagamento no dia 1 e depois pagá-lo novamente com o dinheiro dos recebíveis coletados dos fornecedores no dia 15.
