O que é o Relatório de saldo?
O relatório de saldo é um relatório de um banco para um cliente, normalmente uma empresa ou organização, informando o cliente dos saldos em suas contas. Os consumidores individuais também podem solicitar relatórios de saldo, mas os relatórios de saldo para clientes corporativos e organizacionais são geralmente muito mais complexos. Esses relatórios em tempo real são vitais para o programa de gerenciamento de caixa do cliente, especialmente para empresas com operações distantes e relacionamentos bancários em muitos países e fusos horários, porque permitem que as empresas vejam exatamente quanto dinheiro há em todas as suas contas. a hora em que o relatório é criado. Pode levar tempo para que os saldos sejam alterados, como nos relatórios 401 (k).
Como os relatórios de saldo funcionam
Os relatórios de saldo costumavam ser feitos diariamente, mas agora as empresas podem acessar as informações da conta atual a qualquer momento. Agora os clientes também podem exportar os dados para consultas em outros aplicativos.
Os serviços bancários online tornaram-se onipresentes no mundo dos negócios, e as empresas agora podem acessar os relatórios de saldo por meio de seus portais bancários online. As empresas precisam monitorar as entradas e saídas de caixa de perto, a fim de manter boas práticas contábeis e atender às despesas, e quanto maior o negócio, mais complicada essa tarefa pode se tornar. As maiores empresas multinacionais realizam transações 24 horas por dia, em todos os fusos horários. Os relatórios de saldo ajudam as empresas a acompanhar seu desempenho, além de manter dinheiro disponível para pagar os funcionários e cobrir as despesas.
Produtos e recursos de relatório de saldo
Consumidores individuais podem obter relatórios de saldo por telefone ou texto, bem como através de portais bancários on-line e extratos mensais de contas. Os bancos normalmente oferecem uma gama mais complexa de produtos de relatórios de saldo para empresas e outras organizações. Alguns recursos de relatório de saldo de contas bancárias comerciais e organizacionais incluem:
- Os relatórios de transações pendentes em tempo real são capazes de pesquisar e isolar transações específicas em um relatório.
Os relatórios de saldo também podem permitir que os clientes arquivem, imprimam, enviem faxes, enviem e-mails ou armazenem eletronicamente imagens de cheques. Os bancos também podem ajudar a automatizar a contabilidade de final de mês, oferecendo alguns serviços de reconciliação, que podem produzir um relatório de lista combinada de cheques escritos e cheques compensados ou um relatório de itens pagos que limparam a conta durante o período em questão. Isso pode proteger os negócios contra atividades bancárias fraudulentas, tornar as reconciliações de contas mais precisas e economizar tempo e dinheiro com as reconciliações de contas no final do mês.
