O investimento de impacto tomou conta dos millennials porque significa aderir a uma estratégia de investimento que promove efeitos sociais e ambientais benéficos, como fundos negociados em bolsa (ETFs) que enfatizam o investimento para o bem social. Os jovens insistem cada vez mais em investir dinheiro que contribuem para o bem-estar do planeta e da humanidade. E essa tendência não é exclusiva da geração do milênio. Baby boomers e investidores mais velhos também estão embarcando.
ETFs e investimentos para o bem social
Várias empresas de serviços financeiros, como MSCI e Morningstar, desenvolveram suas próprias classificações ESG (ambiental, social e de governança) para classificar as empresas e os investimentos em sua adesão a vários princípios.
Escolhemos cinco dos principais fundos negociados em bolsa (ETFs) socialmente responsáveis que estão disponíveis hoje. Selecionamos esses ETFs com base em seu compromisso de impactar os investimentos e os ativos sob gestão. Em outras palavras, esses são os cinco maiores fundos negociados em bolsa responsáveis social e ambientalmente.
Todos os valores estão atualizados em 2 de dezembro de 2019.
Principais Takeaways
- Os investidores interessados em estratégias de investimento socialmente responsáveis geralmente procuram empresas com classificação alta em avaliações ambientais, sociais e de governança (ESG). Investir em fundos negociados em bolsa socialmente responsáveis (ETFs) é uma maneira de os investidores participarem de investimentos de impacto. Os investidores podem escolher entre uma variedade de ETFs éticos e sustentáveis, como os que se concentram no meio ambiente, na diversidade de gênero e nas emissões de carbono reduzidas..
1. ETF Social iShares MSCI KLD 400 (DSI)
O DSI rastreia 400 empresas que buscam dar uma contribuição positiva às condições sociais e ambientais. Ele usa uma abordagem de replicação de índice que investe nas empresas incluídas no Índice Social MSCI KLD 400. O índice exclui empresas envolvidas em armas, tabaco, álcool, energia nuclear e alimentos geneticamente modificados.
Há muita tecnologia no portfólio, com cerca de 23% do valor de mercado. No geral, os ativos líquidos do fundo são de US $ 1, 64 bilhão, tornando-o o maior fundo da categoria.
- Índice de Despesas (líquido): 0, 25% Ativos Líquidos sob Gerenciamento: US $ 1, 64 bilhãoVolume médio diário: 51, 762Rendimento da distribuição: 1, 47% Número de ações: 403Preço: US $ 116, 33Retorno no acumulado do ano: 26, 4%
2. ETF iShares MSCI USA ESG Select (SUSA)
Esse fundo acompanha as 100 empresas do MSCI USA Extended ESG Select Index. O índice inclui empresas norte-americanas selecionadas para altas classificações ESG. As empresas são ponderadas com base em suas classificações ESG, com menos peso atribuído às empresas com pontuação mais baixa nos critérios ESG. As principais participações no fundo incluem Microsoft Corp, Apple Inc e Ecolab Inc.
Este é um fundo popular e ocupa o segundo lugar em termos de valor dos ativos sob gestão. No acumulado do ano (YTD), o fundo tem um retorno de 27, 02%.
- Índice de Despesas (líquido): 0, 25% Ativos Líquidos sob Gerenciamento: US $ 1, 08 bilhãoVolume Diário Médio: 45.148Rendimento da Distribuição: 1, 60% Número de Participações: 118Preço: US $ 129, 50Retorno no acumulado do ano: 27, 02%
3. ETF iShares MSCI ACWI de baixo carbono-alvo (CRBN)
Este é um fundo global que se concentra nas emissões de carbono como critério para investir em empresas. O fundo rastreia o MSCI ACWI Low Carbon Target Index, que analisa as empresas quanto a emissões de efeito estufa. O CRBN possui ativos sob gestão de US $ 462, 9 milhões. O retorno acumulado no ano para o fundo é de 22, 63%.
Por setor, o fundo é fortemente ponderado em serviços financeiros e tecnologia da informação, com 19, 38% e 14, 96% do valor de mercado, respectivamente. As principais participações no fundo incluem Apple, Microsoft e Amazon.com.
- Índice de Despesas (líquido): 0, 20% Ativos Líquidos sob Gerenciamento: US $ 462, 9 milhõesVolume médio diário: 18, 906Rendimento da distribuição: 2, 18% Número de ações: 1.352Preço: US $ 125, 76Retorno no acumulado do ano: 22, 63%
4. Índice de Diversidade de Gênero SPDR SSGA (SHE)
Este é um fundo de diversidade de gênero. Investe em empresas que possuem uma alta porcentagem de mulheres em cargos de executivas e diretores. Ela olha para as 1.000 maiores empresas dos Estados Unidos e mede a proporção de mulheres para homens que estão em posições significativas na empresa. Apenas os 10% das principais empresas classificadas dessa maneira estão incluídas no fundo.
Ela também pondera cada investimento com base na capitalização de mercado das empresas em que investe. O fundo possui ativos sob gestão de US $ 149, 8 milhões, com um retorno no acumulado do ano de 20, 85%. As principais participações no fundo são Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company e Home Depot Inc.
- Índice de despesa: 0, 20% Ativos sob gestão: US $ 149, 8 milhõesVolume médio diário: 5.806 Rendimento da distribuição: 1, 91% Número de participações: 178Preço: US $ 75, 90Retorno no acumulado do ano: 20, 85%
5. ETF grátis de reservas de combustível fóssil SPDR S&P 500 (SPYX)
O ETF SPDR® S&P 500 Reservas Livres de Combustíveis Fósseis é um fundo de índice que rastreia as participações e o retorno do Índice S&P 500 de Combustíveis Fósseis. Este fundo concentra-se nas empresas S&P 500 que não estão envolvidas em operações de refinamento que geram ou exigem armazenamento de reservas de combustíveis fósseis. Essas empresas também tendem a ser mais cautelosas com o clima. As principais participações no fundo incluem Microsoft, Apple e Amazon. Os principais setores são tecnologia da informação e serviços financeiros. As empresas de energia representam apenas 1, 22% do fundo.
- Índice de despesa: 0, 20% Ativos sob gestão: US $ 404, 26 milhõesVolume médio diário: 14, 687Rendimento da distribuição: 1, 63% Número de participações: 484Preço: US $ 76, 41Retorno no acumulado do ano: 27, 30%
A linha inferior
Os dias se passaram quando os investidores tiveram que evitar preocupações com as pessoas e o planeta ao investir. Esses ETFs conseguem encontrar empresas para investir que demonstram programas substanciais de sustentabilidade, buscando reduzir impactos negativos e promover investimentos para o bem social.
