Os investimentos em economias de mercado emergentes geralmente apresentam um grau de risco mais alto do que os ativos nos EUA. Os riscos inerentes a muitos fundos mútuos de mercados emergentes diversificados incluem risco de mercados emergentes, risco de mercado de ações, risco de país, risco de país, risco regional, risco de moeda, risco político e, em alguns casos, risco de gerenciamento ativo e risco de indexação. Para compensar o alto grau de risco e volatilidade, os fundos mútuos de mercados emergentes tendem a oferecer retornos potenciais mais altos a longo prazo.
Os fundos mútuos de mercados emergentes diversificados fornecem aos investidores uma exposição gerenciada profissionalmente às empresas que fazem negócios em mercados estrangeiros em rápido desenvolvimento. Eles investem principalmente em ações ordinárias de empresas sediadas em países como China, Brasil, Rússia e Índia. Os fundos também podem investir em títulos de dívida ou títulos emitidos por governos, agências governamentais e empresas sediadas nesses países.
Principais Takeaways
- Um mercado em desenvolvimento ou emergente é uma economia que está crescendo e tem indústrias em desenvolvimento que estão se engajando com mercados globais.Investimentos em mercados emergentes são normalmente considerados mais arriscados do que investimentos em economias desenvolvidas, como os EUA e a Europa.Os fundos mútuos de mercados emergentes oferecem a oportunidade de participar Em economias em desenvolvimento, limitando alguns riscos por meio da diversificação. Fundos Americanos Novo Fundo Mundial de Classe Classe A, Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund, T. Rowe Price Emerging Markets Stock Fund e Oppenheimer Developing Markets Fund Classe A Fund são exemplos de fundos mútuos para mercados emergentes Os investidores de longo prazo que buscam oportunidades de crescimento - e que têm maior tolerância a riscos - podem querer considerar investir em fundos de mercados emergentes.
Note-se que mesmo a definição de "economia de mercado emergente" varia com os eventos mundiais. Alguns anos atrás, o Egito e a Turquia estavam no radar de muitos investidores em mercados emergentes. Eventos mais recentes, pelo menos por enquanto, afastaram essas nações de muitas listas. Essas mudanças rápidas podem indicar a necessidade de uma exposição gerenciada profissionalmente em mercados emergentes e também a tolerância ao risco exigida pelos investidores neles.
Dito isto, os seguintes fundos mútuos espalham seus investimentos de maneira ampla o suficiente para que eles não fiquem totalmente devastados pelas notícias de amanhã. Eles não investem apenas diretamente em empresas de mercados emergentes. Eles também investem em empresas que fazem negócios em mercados emergentes.
American Funds Novo Fundo Mundial de Classe A
O New World Fund Classe A (NEWFX) da American Funds procura proporcionar uma valorização do capital a longo prazo investindo principalmente em ações ordinárias de empresas domiciliadas em economias de mercado emergentes. O NEWFX foi emitido em 17 de junho de 1999 pela American Funds Distributors, Inc. Em 6 de janeiro de 2020, o NEWFX possuía US $ 43 bilhões em ativos líquidos totais e foi aconselhado pela Capital Research and Management Company. A NEWFX cobra uma taxa de despesa de 1, 00%.
Em circunstâncias normais, a NEWFX investe pelo menos 35% de seu total de ativos líquidos em ações e títulos de dívida de emissores baseados principalmente em países que o consultor do fundo considera economias de mercado emergentes. A partir de janeiro de 2020, a NEWFX alocará 20, 7% de seu portfólio nos Estados Unidos; 14, 1% para a China; 10, 1% para o Brasil, 9, 2% para a Índia, 5, 2% para o Japão e 5, 3% para a França. A tecnologia da informação tem o maior peso de qualquer setor, respondendo por 19% do portfólio, seguida pelas ações financeiras, discricionárias do consumidor e ações de assistência médica.
Em termos da moderna teoria do portfólio, o NEWFX é adequado para investidores altamente tolerantes a riscos, com um horizonte de investimento de longo prazo buscando exposição a ações e títulos em economias de mercado emergentes.
Fundo de Índice de Ações Vanguard Emerging Markets
O Fundo de Índice de Ações dos Mercados Emergentes da Vanguard (VEIEX) foi emitido em 4 de maio de 1994 pela Vanguard. É necessário um investimento mínimo de US $ 3.000 para investir. Como a maioria dos fundos da Vanguard, a VEIEX cobra uma taxa de despesa baixa, em relação à taxa média de despesa de fundos diversificados de mercados emergentes, de 0, 29%. O fundo é administrado pelo Vanguard Equity Investment Group e busca fornecer resultados de investimento correspondentes ao desempenho do FTSE Emerging Markets Index, seu índice de referência.
Para atingir seu objetivo de investimento, a VEIEX implementa uma estratégia de indexação. Sob condições normais de mercado, o fundo investe aproximadamente 95% de seu patrimônio líquido total em ações ordinárias de empresas que compõem o Índice de Mercado Emergente FTSE. A VEIEX possuía ativos líquidos totais de mais de US $ 87 bilhões em 6 de janeiro de 2020. O fundo pesa fortemente na China (35, 1%), Taiwan (14, 9%) e Índia (10, 7%). Suas maiores participações são Alibaba, Tencent e Taiwan Semiconductor.
O fundo é um investimento de alto risco e alta recompensa, mais adequado para investidores de longo prazo com alto grau de tolerância a riscos que buscam ganhar exposição a ações ordinárias de empresas domiciliadas em países em desenvolvimento. Além disso, o VEIEX é adequado para investidores que buscam diversificar suas carteiras.
T. Rowe Price Fundo de ações para mercados emergentes
Emitido em 31 de março de 1995, o Fundo de Ações para Mercados Emergentes da T. Rowe Price (PRMSX) busca proporcionar aos investidores uma valorização do capital a longo prazo investindo em ações ordinárias subvalorizadas de empresas domiciliadas em países em desenvolvimento. O PRMSX é assessorado pela T. Rowe Price Associates, Inc. e subconsultado pela T. Rowe Price International Ltd. O fundo cobra uma taxa de despesa anual de 1, 22%.
Sob condições normais de mercado, a PRMSX investe pelo menos 80% de seu patrimônio líquido total em ações ordinárias de empresas de mercados emergentes. O fundo implementa uma estratégia de crescimento e seleciona empresas com base em suas capacidades de sustentar o crescimento de lucros a longo prazo, fluxos de caixa e valores contábeis. Em 6 de janeiro de 2020, o PRMSX possuía ativos líquidos totais de US $ 12, 4 bilhões.
O PRMSX pesa fortemente na China (25, 4%), Brasil (12, 9%) e Coréia do Sul (12, 4%). Embora o fundo ofereça exposição diversificada a muitos setores, ele é fortemente ponderado em ações ordinárias de empresas dos setores financeiro e de tecnologia da informação, que representam mais de 50% de seu portfólio.
O PRMSX é mais adequado para investidores em crescimento de longo prazo, altamente tolerantes a riscos, que buscam ganhar exposição a ações ordinárias subvalorizadas de empresas em países emergentes. Os investidores podem considerar o PRMSX se quiserem diversificar suas carteiras, enquanto potencialmente geram altos retornos a longo prazo.
Fundo de Mercados em Desenvolvimento Oppenheimer Fundo Classe A
A Oppenheimer Developing Markets Fund Classe A (ODMAX) foi emitida em 18 de novembro de 1996 pela Oppenheimer Funds. O fundo é assessorado pela OFI Global Asset Management, Inc. e subconsultado pela Oppenheimer Funds, Inc. Os investidores devem colocar um mínimo de US $ 100 neste portfólio e cobrar uma taxa de despesa líquida anual de 1, 26%. No início de 2020, o fundo possuía US $ 42, 5 bilhões em ativos de portfólio.
O fundo investe principalmente em ações ordinárias de empresas em economias emergentes e de mercado. Normalmente, investe pelo menos 80% de seu patrimônio líquido total em ações de empresas com atividades comerciais em mercados em desenvolvimento. Seu gerente procura atingir seu objetivo de investimento investindo em ações ordinárias de empresas emergentes que devem crescer a uma taxa mais rápida do que o produto interno bruto (PIB) mundial.
US $ 15, 5 trilhões
PIB da China, tornando-se a segunda maior economia do mundo depois dos Estados Unidos.
As ações da China representam mais de 25% da carteira. Índia (10, 8%), Rússia (9, 4%) e México (7, 4%) são as próximas maiores participações. Em termos de setores, mais da metade da carteira é investida em nomes discricionários e financeiros dos consumidores.
Como os outros fundos de mercados emergentes mencionados aqui, o fundo Oppenheimer Developing Markets Fund Classe A é mais adequado para investidores em crescimento com horizontes de investimento de longo prazo que buscam valorização do capital investindo em uma carteira de títulos de ações em economias emergentes e em mercados emergentes.
