A Série 6 é uma licença de valores mobiliários que permite ao titular registrar-se como representante da empresa e vender fundos mútuos, anuidades variáveis e seguros. Os titulares da licença da Série 6 não podem vender títulos corporativos ou municipais, programas de participação direta e opções. Com a Série 6, um indivíduo pode comprar ou vender fundos mútuos, seguro de vida variável, títulos de fundos municipais, anuidades variáveis e fundos de investimento em unidades.
Série 6
A Série 6 é uma licença procurada por profissionais do setor de serviços financeiros. Os trabalhos comuns que utilizam a licença da Série 6 incluem consultores financeiros, especialistas em planos de aposentadoria, consultores de investimentos e banqueiros privados. Para obter a licença da Série 6, os candidatos devem ser aprovados no exame Empresa de investimento / Representante limitado de produtos de contratos variáveis (Série 6). O exame Securities Industry Essentials (SIE) é um requisito essencial para o exame da Série 6.
O exame da Série 6 é administrado pela FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), cobrindo tópicos sobre fundos mútuos, anuidades variáveis, regulamentos sobre valores mobiliários e impostos, planos de aposentadoria e produtos de seguros. Uma nota de aprovação é alcançada respondendo corretamente a pelo menos 35 das 50 perguntas em 90 minutos. Existem cinco perguntas adicionais que não foram pontuadas, totalizando 55 perguntas. O teste custa US $ 40. É administrado via computador, sem nenhum material de referência permitido.
Requisitos da série 6
Os candidatos devem ser patrocinados por um membro da FINRA ou por uma organização de autorregulação (SRO) para fazer o exame. Não há pré-requisito para o exame, mas o exame SIE (Securities Industry Essentials) é um Série 6 é um requisito essencial. Antes de outubro de 2018, o exame tinha 100 perguntas e não possuía o requisito básico do SIE.
Ao receber uma nota de aprovação, os candidatos devem se registrar na FINRA através de sua empresa patrocinadora, a fim de negociar valores mobiliários autorizados. Os titulares da Série 6 são considerados representantes limitados de sua empresa patrocinadora. Como representante limitado, eles podem vender fundos mútuos, anuidades variáveis e prêmios de seguro.
Esboço do exame da série 6
Conforme descrito pelo FINRA, o exame da Série 6 abrange quatro seções específicas:
- Procura negócios para o corretor-revendedor de clientes e clientes em potencial, que são 12 perguntas - abrangendo 24% do exame. Contas abertas após a obtenção e avaliação do perfil financeiro e dos objetivos de investimento dos clientes são oito perguntas - abrangendo 16% do exame. Os clientes com informações sobre investimentos, fazem recomendações adequadas, transferem ativos e mantêm registros adequados são metade do exame em 25 perguntas - abrangendo 50% do exame. Obtém e verifica as instruções de compra e venda dos clientes; Processa, conclui e confirma transações são cinco perguntas - cobrindo 10% do exame.
Manutenção da licença da série 6
Para manter a licença da Série 6, os licenciados devem atender aos requisitos de educação continuada e ser patrocinados por uma empresa registrada na FINRA. Detalhes sobre educação continuada podem ser encontrados aqui: Educação continuada FINRA.
O programa de educação continuada do FINRA inclui dois elementos: um elemento regulatório e um elemento firme. A FINRA exige que os licenciados concluam uma sessão de treinamento em computador dentro de 120 dias após seu segundo aniversário de registro. O FINRA também exige a sessão de treinamento em computador a cada três anos a partir de então. O elemento firme exige que as corretoras estabeleçam e mantenham um programa de educação continuada.
