Em nossa lista dos melhores corretores para iniciantes, focamos nos recursos que ajudam os novos investidores a aprender quando estão iniciando sua jornada de investimento. Os corretores foram selecionados com base em recursos educacionais de alto nível, navegação fácil, estruturas claras de comissões e preços e ferramentas de construção de portfólio. Alguns corretores também ofereciam saldos mínimos baixos e contas demo para praticar.
Melhor para iniciantes
Nossa lista dos cinco principais corretores para iniciantes:
- TD AmeritradeE * TRADEInvestimentos de fidelidadeCharles SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4.8
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: ações gratuitas, ETF e comissões de negociação de opções por perna nos EUA, a partir de 3 de outubro de 2019. US $ 0, 65 por contrato de opções.
Apesar das taxas um pouco acima da média, a TD Ameritrade alcançou o primeiro lugar devido à plataforma educacional detalhada da empresa, à sua gama de ofertas de produtos e à capacidade de abrir uma conta e explorar antes de depositar qualquer dinheiro. Os comerciantes iniciantes devem começar a usar a interface padrão da TD Ameritrade na Web, freqüentemente chamada de "o site verde". À medida que se acostumam com o comércio, eles podem subir a escada de recursos do Trade Architect e considerar entrar no mercado rico de pensadores plataforma, repleta de ferramentas para negociantes de opções sofisticadas. Este é um corretor que pode crescer com você. Também descobrimos que a conta demo, as ferramentas de pesquisa e os aplicativos móveis são muito melhores que a média da indústria.
Anteriormente a mais cara das principais corretoras on-line, a TD Ameritrade eliminou as comissões básicas de negociação de ações, ETFs e opções para clientes sediados nos EUA.
Prós
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Conjunto completo de materiais e recursos educacionais
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Investimento inicial mínimo de US $ 0
Contras
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As ferramentas estão espalhadas por várias plataformas
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O site está tão cheio de conteúdo e ferramentas que é difícil encontrar um item em particular
E * COMÉRCIO
4.6
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: Nenhuma comissão por negociação de ações / ETF. As opções variam de US $ 0, 50 a US $ 0, 65 por contrato, dependendo do volume de negócios.
O E * TRADE possui um software robusto de negociação e análise. Faltam negociações e anuidades em Forex, mas a plataforma de negociação avançada da E * TRADE, lançada em dezembro e denominada Power E * TRADE, integra as ferramentas de negociação e educação de opções através da aquisição da OptionsHouse e deve fornecer muito valor para os negociantes de ações e opções.
O E * TRADE eliminou suas comissões comerciais básicas sobre ações, ETFs e opções nos EUA, a partir de 7 de outubro de 2019.
Prós
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Mais ferramentas de pesquisa e análise do que a maioria dos outros corretores que analisamos
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Plataforma de negociação de opções de fácil utilização
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Grandes investimentos em sua infraestrutura nos últimos anos
Contras
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Somente traders freqüentes e aqueles com altos saldos de conta podem acessar um canal de suporte especializado
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Reinvestimento de dividendos indisponível on-line
Investimentos em fidelidade
4.5
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: US $ 0 para negociação de ações / ETF, US $ 0 mais US $ 0, 65 / contrato para negociação de opções
A Fidelity oferece uma ampla gama de oportunidades de negociação, pesquisa e educação que podem ajudar o novo investidor a crescer. Com mais de US $ 2 trilhões em ativos sob gestão, a Fidelity é uma grande corretora com capacidade de usar sua escala para oferecer excelente suporte ao cliente e baixos custos de negociação.
Em outubro de 2019, todas as ações e fundos negociados em bolsa (ETFs) dos EUA não incorrem mais em comissão, e a taxa por perna por negociação de opções também foi eliminada. As negociações de opções são de US $ 0, 65 por contrato, segundo o novo preço da Fidelity.
Prós
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Algoritmos de roteamento de negociação superiores
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Não há requisitos para a plataforma Active Trader Pro
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Calculadoras para ajudar novos traders a evitar pedidos que possam ser rejeitados devido ao poder de compra inadequado
Contras
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Recursos espalhados por várias plataformas
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Taxas de saldo baixo para alguns fundos mútuos
Charles Schwab
4.4.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: ações gratuitas, ETF e comissões de negociação de opções nos EUA, a partir de 7 de outubro de 2019. US $ 0, 65 por contrato de opções.
Atualmente, entre os cinco melhores corretores para iniciantes, a Schwab oferece a menor combinação de comissões de negociação e mínimos de conta. A Schwab também oferece uma ampla variedade de fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos para quem não está interessado em ações individuais. Os interessados em ações e opções encontrarão pesquisas de classe mundial.
A Schwab eliminou suas comissões básicas para transações com ações e ETF, bem como sua taxa por perna para operações com opções.
Prós
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Uma riqueza de informações criadas por analistas de pesquisa e fontes de notícias altamente cotadas
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Conta isenta mínima
Contras
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O grande número de recursos e relatórios disponíveis pode parecer esmagador
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Schwab mantém histórico de transações por apenas 24 meses on-line
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Várias plataformas de negociação diferentes dificultam o controle de tudo
Merrill Edge
4.2
- Mínimos da conta: $ 0
- Taxas: US $ 0 por negociação de ações. As opções negociam US $ 0 por perna mais US $ 0, 65 por contrato
Com seu crescente grupo de consultores financeiros e um investimento inicial mínimo de US $ 0, o Merrill Edge do Bank of America fornece uma excelente base para traders iniciantes que procuram um pouco mais de mão-de-obra, desejam começar com uma conta menor ou ambos. A tecnologia da empresa se concentra em ajudar os clientes a planejar metas financeiras, e sua experiência em "História do portfólio" é uma ótima maneira de acompanhar o progresso em direção a essas metas. Entre outros recursos, a História do portfólio rastreia seus investimentos em termos de classificações ambientais, sociais e de governança.
Reconhecendo que os investidores mais jovens preferem usar dispositivos móveis, a Merrill tornou suas experiências de desktop e aplicativo cada vez mais semelhantes, tornando a transição de um para outro muito mais suave.
Prós
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A Merrill Edge emprega consultores financeiros em mais de 2.000 locais do Bank of America para atendimento pessoal
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Investimento inicial mínimo de US $ 0
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Educação de primeira linha para novos investidores em ações e opções
Contras
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Mínimo de US $ 5.000 para acessar a plataforma de robo-aconselhamento Merrill Edge Guided Investing
O que é um corretor da bolsa?
Um corretor da bolsa é uma empresa que executa ordens de compra e venda de ações e outros valores mobiliários em nome de clientes institucionais e de varejo. Diferentes corretores oferecem diferentes níveis de serviço e cobram uma série de comissões e taxas com base nesses serviços. As corretoras de ações mais comumente referenciadas são as corretoras de desconto.
Você precisa de muito dinheiro para usar um corretor da bolsa?
Felizmente, pouco dinheiro é necessário para iniciar uma conta de corretagem. Muitos corretores de descontos estão oferecendo algo entre um mínimo de US $ 0 e US $ 500, facilitando o início de qualquer pessoa.
O que você precisa para abrir uma conta de corretagem
Certifique-se de ter os seguintes detalhes à mão quando estiver pronto para iniciar o processo:
- NomeEndereçoData de nascimentoNúmero de segurança social (ou número de identificação de contribuinte) Endereço de e-mailLicença de motorista, informações de passaporte ou outra identificação emitida pelo governoEstado e ocupação do empregadorRendimento anual e renda
Negociação vs. Investimento
Geralmente, quando as pessoas falam sobre investidores, estão se referindo à prática de compra de ativos a serem mantidos por um longo período de tempo. Os investidores mantêm seus ativos a longo prazo para que possam atingir uma meta de aposentadoria ou para que seu dinheiro possa crescer mais rapidamente do que em uma conta poupança padrão que acumule juros.
Por outro lado, negociar envolve comprar e vender ativos em um curto período de tempo, com o objetivo de obter lucros rápidos. Negociar é tipicamente visto como mais arriscado do que investir e deve ser evitado pelos inexperientes e novos no mercado de ações.
Corretagem com desconto vs. Corretagem de serviço completo
Existem diferentes tipos de corretores que os investidores iniciantes podem considerar com base no nível de serviço e no custo que você está disposto a pagar. Um corretor de serviço completo ou tradicional, pode fornecer um conjunto mais profundo de serviços e produtos do que o que uma corretora de descontos típica faz. Os corretores de serviço completo podem oferecer a seus clientes planejamento financeiro e de aposentadoria, além de consultoria tributária e de investimentos. Esses serviços e recursos adicionais geralmente custam mais.
Como escolher um corretor da bolsa
Para escolher um corretor da bolsa, você deve se fazer uma série de perguntas. Estes incluem: Sou iniciante? Quanto posso investir agora? Sou comerciante ou investidor? Em que tipo de ativos eu gostaria de investir?
Há algumas coisas a considerar ao passar por esse processo. Para ajudar com isso, consulte nosso guia para escolher o corretor da bolsa certo.
Meu dinheiro está seguro em uma corretora?
Todas as corretoras que operam nos EUA precisam ter US $ 500.000 em proteção SIPC, o que inclui um limite de US $ 250.000 em dinheiro. Isso significa que quaisquer participações com uma corretora que excedam US $ 500.000 podem ser perdidas no caso de uma corretora falir ou ser liquidada. Dito isto, é improvável que os investidores de varejo, especialmente os iniciantes, tenham contas que excedam US $ 500.000. Portanto, há pouco motivo de preocupação quando se trata da segurança do seu dinheiro em uma conta de corretagem.
Posso retirar dinheiro de um corretor da bolsa?
Retirar seu dinheiro de uma corretora é relativamente simples. Quando você tem dinheiro em uma corretora, geralmente é investido em certos ativos. Às vezes, resta dinheiro do lado que está na conta, mas não é investido. Esse excesso de dinheiro sempre pode ser sacado a qualquer momento, semelhante a um saque em conta bancária. O outro dinheiro investido só pode ser sacado liquidando as posições ocupadas. Isso significa vender os ativos que você comprou, como ações, ETFs e fundos mútuos. Uma vez vendido, você pode sacar esse dinheiro.
Tipos de contas de corretagem
Existem vários tipos de contas disponíveis nas corretoras:
- Contas em dinheiro: uma conta em dinheiro é uma conta de corretagem na qual um cliente é obrigado a pagar o valor total pelos títulos adquiridos, e é proibido comprar com margem. O Regulamento T do Federal Reserve governa as contas em dinheiro e a compra de títulos na margem. Este regulamento concede aos investidores dois dias úteis para pagar pelos valores mobiliários. Contas de Margem: Uma conta de margem é uma conta de corretagem na qual o corretor empresta dinheiro ao cliente para comprar ações ou outros produtos financeiros. O empréstimo na conta é garantido pelos valores mobiliários adquiridos e em dinheiro e possui uma taxa de juros periódica. Como o cliente está investindo com dinheiro emprestado, o cliente está usando alavancagem que aumentará lucros e perdas para o cliente. Contas de Aposentadoria: As corretoras oferecem todos os tipos de contas de aposentadoria, como IRAs Tradicionais, IRAs de Roth e 401 (k) s.
Termos para iniciantes saberem
Qualquer pessoa que queira se envolver no mercado de ações deve conhecer alguma terminologia básica:
- Estoque: uma ação (também conhecida como "ações" ou "patrimônio") é um tipo de título que significa propriedade proporcional na empresa emissora. Isso confere ao acionista a proporção dos ativos e ganhos da corporação.Rácio preço / lucro - Razão P / L: A relação preço / lucro (proporção P / L) é uma razão para avaliar uma empresa que mede sua atual preço das ações em relação ao lucro por ação (EPS). A relação preço / lucro também é algumas vezes conhecida como múltiplo de preço ou múltiplo de lucro.Capitalização de mercado: capitalização de mercado, comumente referida como "valor de mercado", refere-se ao valor total de mercado em dólares das ações em circulação de uma empresa. O valor de mercado é calculado multiplicando as ações de uma empresa em circulação pelo preço atual de mercado de uma ação.Dividendo: Um dividendo é a distribuição de recompensa de uma parte dos ganhos da empresa e é pago a uma classe de seus acionistas.Exchange-Traded Fund (ETF): Um fundo negociado em bolsa (ETF) é uma coleção de títulos - como ações - que normalmente rastreia um índice subjacente. Bond: Um título é um instrumento de renda fixa que representa um empréstimo feito por um investidor a um mutuário (normalmente corporativa ou governamental). Um título pode ser considerado como um IOU entre o credor e o mutuário, que inclui os detalhes do empréstimo e de seus pagamentos. Fundo mútuo: Um fundo mútuo: um fundo mútuo é um tipo de veículo financeiro composto por um conjunto de dinheiro coletado de muitos investidores para investir em títulos como ações, títulos, instrumentos do mercado monetário e outros ativos. Os fundos de investimento são operados por gerentes profissionais de dinheiro, que alocam os ativos do fundo e tentam gerar ganhos de capital ou renda para os investidores do fundo. Ordem Limitada: Uma ordem limite é o uso de um preço pré-especificado para comprar ou vender um título. Por exemplo, se um trader estiver olhando para comprar ações da XYZ, mas tiver um limite de US $ 14, 50, ele só comprará as ações a um preço de US $ 14, 50 ou menos. Se o comerciante estiver procurando vender ações das ações da XYZ com um limite de US $ 14, 50, o comerciante não venderá nenhuma ação até que o preço seja de US $ 14, 50 ou mais. Ordem de mercado: uma ordem de mercado é uma solicitação de um investidor - geralmente feita por meio de um corretor - para comprar ou vender um título ao melhor preço disponível no mercado atual. É amplamente considerada a maneira mais rápida e confiável de entrar ou sair de uma negociação e fornece o método mais provável de entrar ou sair de uma negociação rapidamente. Para muitas ações líquidas de grande capitalização, as ordens de mercado são preenchidas quase instantaneamente.
Se você estiver interessado em aprender mais sobre o mercado de ações, consulte o nosso guia para investir.
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.
