O que é um registro de cabeçalho em lote?
Um registro de cabeçalho de lote é uma informação padrão sobre a transferência de um grupo de dados (um lote), geralmente dentro do campo bancário. O registro do cabeçalho do lote contém identifica a origem de uma transação e resume os débitos e créditos envolvidos, o que é crucial para o processamento bem-sucedido do lote.
Embora o registro do cabeçalho do lote seja predominantemente usado em transações bancárias, ele também é usado em outras transferências importantes, como entre empresas, departamentos e hospitais.
Principais Takeaways
- No setor bancário, várias transações geralmente são agrupadas em um lote para processamento e compensação mais eficientes.O registro do cabeçalho do lote é a informação e os metadados referentes a um lote específico de transações, usado na compensação ACH. Os lotes podem ser rotulados no cabeçalho registro para fins como salários ou contas a pagar.
Como funcionam os registros de cabeçalho em lote
No setor bancário, o registro do cabeçalho do lote é usado na ACH, que é um sistema de transferência eletrônica de fundos orientado a lotes. Para começar, a transação recebe um registro de cabeçalho do arquivo para identificar a origem e as características do arquivo. Isso é seguido por vários lotes, cada um com seu próprio registro de cabeçalho de lote. Quando combinado com os registros de detalhes da entrada, o registro do cabeçalho do lote descreve completamente a transação.
Cada lote também contém registros de detalhes da entrada, cada um dos quais pode ser seguido por um ou mais registros de adendos, conforme necessário ou conforme exigido pelo código SEC que está sendo usado.
Processamento em lote é o processamento de transações em um grupo ou lote. Nenhuma interação do usuário é necessária após o processamento em lote. Isso diferencia o processamento em lote do processamento de transações, que envolve o processamento de transações uma por vez e requer interação do usuário.
Embora o processamento em lote possa ser realizado a qualquer momento, é particularmente adequado ao processamento no final do ciclo, como para processar os relatórios de um banco no final de um dia ou gerar folhas de pagamento mensais ou quinzenais.
Informações incluídas no registro de cabeçalho de lote
Normalmente, um registro de cabeçalho de lote começa com um código de tipo de registro, um código numérico que indica que o registro é um registro de cabeçalho de lote. O registro do cabeçalho do lote também identifica a empresa ou organização da qual o lote a seguir se originou. Ele também identificará a finalidade das entradas encontradas no lote. Por exemplo, um remetente pode incluir um código como "Salário" ou "fatura elétrica" no código do cabeçalho do lote para indicar a finalidade das transações a serem descritas nas entradas do lote.
O código do cabeçalho do lote indicará ainda a data efetiva de entrada de todas as transações incluídas no lote. Esses dados se aplicam a todos os registros de detalhes da entrada no lote.
Se o remetente desejar alterar ou alterar qualquer data efetiva de entrada ou dados de finalidade, ele precisará criar um novo lote para classificar esses dados no registro do cabeçalho do lote. Por exemplo, se um remetente quiser processar pagamentos para salários regulares e bônus de funcionários, precisará criar dois lotes com dois registros de cabeçalho, um para "Folha de pagamento" e outro para "Bônus". As informações incluídas no registro do cabeçalho do lote são essenciais para o processamento eficiente e preciso do lote.
