As ações estrangeiras representam uma opção atraente para investidores que desejam diversificar suas carteiras. Muitos corretores fornecem esses investimentos estrangeiros, mas alguns são melhores que outros. Essas ações têm seus próprios riscos especiais, variando de moeda a política, e podem apresentar problemas de liquidez e due diligence para investidores de varejo. Indexar fundos mútuos com escopo global e que seguem uma abordagem de investimento passivo fornece meios econômicos de investir no exterior. Aqui estão quatro dos melhores desempenhos. Todas as informações estão atualizadas em novembro de 2018.
Fidelity Spartan International Index Fund Classe de investidores
Ativos sob gestão (AUM): US $ 23, 22 bilhões
Retorno médio anualizado do valor do patrimônio líquido (NAV) de 2015-2018: 3, 8%
Índice de despesa líquida: 0, 17%
A classe de investidores do Fidelity Spartan International Index Fund rastreia o desempenho do MSCI Europa, Austrália, Extremo Oriente (EAFE), que é um índice amplo que representa o desempenho de ações de mercados desenvolvidos estrangeiros. O fundo utiliza técnicas de amostragem para obter resultados de investimento semelhantes aos do índice subjacente. As ações européias têm a maior alocação em 66%, enquanto as ações japonesas representam cerca de 23% dos ativos do fundo. O fundo oferece grande exposição a ações discricionárias financeiras e de consumo, com alocações de 25 e 13%, respectivamente. O portfólio do fundo é amplamente diversificado; suas 10 principais participações representam apenas 11% de seus ativos.
O Fidelity Spartan International Index Fund oferece um portfólio internacional diversificado a um custo muito baixo. Como o fundo evita ações de mercados emergentes, seus retornos estão sujeitos a menor volatilidade. A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação de analista de prata e uma classificação geral de quatro estrelas. O fundo está isento de taxas de carga e possui um limite mínimo de investimento de US $ 2.500, US $ 200 para IRAs.
Fundo Internacional do Índice Schwab
AUM: US $ 4, 3 bilhões
Retorno médio anualizado do NAV para 2015-2018: 3, 7%
Índice de despesa líquida: 0, 06%
O Schwab International Index Fund também procura acompanhar o desempenho do MSCI EAFE Index. Este fundo possui uma alocação de ativos muito semelhante à do seu rival Fidelity Spartan. No entanto, o fundo pesa um pouco mais seus ativos em favor de ações defensivas dos consumidores. Como outras ações de ações internacionais, o fundo expõe os investidores a flutuações da moeda estrangeira.
O fundo possui um dos mais baixos índices de despesas líquidas entre seus pares e um índice de rotatividade excepcionalmente baixo de apenas 3%, tornando-o altamente eficiente em termos tributários. A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação de analista de bronze e uma classificação geral de quatro estrelas. O fundo não possui taxas de carregamento e vem com um requisito de investimento mínimo de apenas US $ 1.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Classe de investidores individuais
AUM: US $ 577 milhões
Retorno médio anualizado do VPL para 2015-2018: 2, 45%
Índice de despesa líquida: 0, 8%
O Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (anteriormente o MSCI International ESG Index Fund) rastreia o desempenho do MSCI EAFE ESG Index, que é membro dos Índices Globais de Sustentabilidade MSCI. O índice fornece exposição às empresas com altos desempenhos ambientais, sociais e de governança em relação aos pares do setor. A carteira do fundo consiste em uma mistura de ações estrangeiras de grande e médio porte com alta concentração geográfica no Reino Unido e no Japão. Cerca de 20% dos ativos do fundo são alocados a ações financeiras, enquanto os industriais têm uma alocação de 13, 5% e as ações de assistência médica têm uma alocação de 11%.
A Morningstar atribuiu ao fundo uma classificação geral de duas estrelas. O fundo não cobra taxas de carregamento e vem com um requisito de investimento mínimo de US $ 1.000.
Índice de Mercados Desenvolvidos da Vanguarda
AUM: US $ 102, 7 bilhões
Retorno médio anualizado do NAV para 2015-2018: 9, 82%
Índice de despesa líquida: 0, 07%
O Vanguard Developed Markets Index Fund rastreia o desempenho de um índice de referência que mede o retorno do investimento em ações emitidas por empresas localizadas no Canadá e nos principais mercados da Europa e da região do Pacífico. Em 2014, a Vanguard fundiu dois de seus fundos de ações estrangeiros para formar o Fundo de Índice de Mercados Desenvolvidos da Vanguard. O fundo possui uma taxa de rotatividade excepcionalmente baixa de 3, 4%, tornando este fundo altamente eficiente em termos tributários para seus investidores. O fundo investe principalmente em ações de grande e média capitalização de mercados desenvolvidos na Europa (53, 5% das participações) e na Orla do Pacífico (37%).
Por seu índice de despesas muito baixo, gerenciamento e retorno consistentes, o fundo obteve uma classificação de analista de ouro e uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar. O fundo não cobra taxas de carregamento e exige que seus investidores contribuam com pelo menos US $ 3.000.
