A Fidelity Investments é uma empresa de gestão de investimentos privada bem estabelecida, especializada no fornecimento de produtos de corretagem e gestão de patrimônio. A Fidelity tem quase 70 anos de experiência no gerenciamento de dinheiro dos investidores e, em outubro de 2018, possuía mais de US $ 2, 1 trilhões em ativos sob gerenciamento (AUM). A Fidelity, na página de seus fundos, possui acesso a mais de 10.000 fundos de investimento que oferecem uma ampla gama de abordagens de investimento, quatro das quais se destacam entre as que oferecem diretamente.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
O Fidelity Capital & Income Fund investe em títulos corporativos sem grau de investimento, com alguma alocação para ações dos EUA. O fundo seleciona suas participações com base em fundamentos fortes e aprimorados e em uma administração altamente capaz. O fundo investe mais de 70% de seus ativos em títulos, enquanto o restante é dividido entre posições em dinheiro e ações. O fundo possui uma taxa de despesa de 0, 67%, não cobra taxas de carregamento e não possui requisitos mínimos de investimento. Em 24 de outubro de 2018, seu portfólio de títulos tem uma duração média de 3, 75 anos e um rendimento SEC de 30 dias de 4, 26%.
O Fidelity Capital & Income Fund obteve um retorno médio anual de 9, 96% de 2008 a 2018, superando a maioria de seus pares na categoria de renda fixa Morningstar. Devido à sua alocação significativa em títulos de baixa classificação, o fundo é adequado para investidores com uma tolerância de alto risco. O fundo recebe uma classificação geral consistente de cinco estrelas da Morningstar.
Fundo Fidelity GNMA (FGMNX)
O Fidelity GNMA Fund investe nos acordos de recompra de Ginnie Mae, que representam títulos de renda fixa garantidos por uma agência governamental. O fundo possui uma equipe de administração experiente que procura com atenção valores mobiliários com preços incorretos. Cerca de 85% dos ativos do fundo são investidos em títulos lastreados em hipotecas (MBSs), sendo o restante distribuído entre caixa e títulos do governo dos EUA.
Em 24 de outubro de 2018, o fundo tem uma duração média de 4, 88 anos e um rendimento SEC de 30 dias de 2, 58%. O fundo Fidelity GNMA cobra uma taxa de despesa de 0, 45%. De 2008 a 2018, demonstrou um retorno médio anual de 3, 56%. A Morningstar concedeu uma classificação geral de cinco estrelas ao fundo por seu sólido desempenho.
Fundo Municipal de Renda Fidelity Michigan (FMHTX)
O Fidelity Michigan Municipal Income Fund investe em títulos emitidos por municípios de Michigan, que imediatamente se destacam entre os maiores investimentos em estilo guarda-chuva dos outros fundos, mas faz muito sentido como holding. Quase todos os títulos detidos pelo fundo têm uma classificação de crédito igual ou superior a A. Como os lucros de suas participações estão isentos de impostos federais, esse fundo é mais apropriado para investidores cujo lucro tributável se enquadra em faixas altas de imposto, embora não necessariamente como participação principal.
O fundo tem um rendimento SEC de 30 dias é de 2, 35%, mas considerando o ganho fiscal, o rendimento fica em 4, 75% ajustado. Ele mostrou um retorno médio anual de 4, 31% de 2008 a 2018, com uma taxa de despesa de 0, 49% e requer um investimento mínimo de US $ 10.000.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
O Fidelity Corporate Bond Fund investe em uma ampla variedade de títulos corporativos emitidos predominantemente por empresas domésticas. Como os títulos corporativos tendem a ter maior risco de inadimplência, esses títulos produzem retornos mais altos para os investidores. Em 24 de outubro de 2018, a classificação média de crédito das participações do fundo era de BBB, que é a classificação mais baixa para um título ser considerado como grau de investimento, embora haja grandes porcentagens em A, AA e AAA. O fundo possui grandes participações em títulos emitidos por instituições financeiras como JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs e Royal Bank of Scotland.
O Fidelity Corporate Bond Fund é um dos fundos de bônus corporativos com melhor desempenho administrado pela Fidelity e recebeu uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar. O retorno médio anual dos últimos cinco anos foi de 3, 74%. O fundo possui uma taxa de despesa líquida de 0, 45% e requer um investimento inicial de US $ 2.500. Tem um rendimento SEC de 30 dias de 3, 87% e uma duração média de 6, 76 anos.
