A Fidelity Investments é uma das empresas de gestão de patrimônio mais antigas e mais conhecidas, gerenciando mais de US $ 5 trilhões em ativos em nome de seus clientes. Com quase 70 anos de experiência, os fundos mútuos da Fidelity representam uma maneira econômica de um investidor individual ou institucional criar um portfólio diversificado de ações, renda fixa e títulos do mercado monetário. A maioria dos fundos da Fidelity possui índices de despesas líquidas altamente competitivos e desfruta de notas altas das agências de classificação de fundos por sua administração de longa data com um histórico comprovado de retornos ajustados ao risco.
Fidelity Contrafund
Ativos sob gestão (AUM): US $ 111, 2 bilhões
Retorno médio anual do valor do patrimônio líquido (NAV) em 2010-2015: 13, 87%
Índice de despesa líquida: 0, 64%
O Fidelity Contrafund (FCNTX) busca principalmente a valorização do capital investindo em ações ordinárias de empresas cuja administração de valor acredita que não é totalmente reconhecida pelo público. O fundo investe em empresas nacionais e estrangeiras cujas ações podem ser classificadas como crescimento ou valor, ou ambos. O fundo baseia-se principalmente na análise fundamental de fatores como melhoria de ganhos, forte administração e posição da indústria para selecionar suas participações. O fundo tem uma posição acima do peso nas ações de tecnologia da informação com alocação de cerca de 31%, enquanto as ações discricionárias do consumidor representam 21% dos ativos do fundo. Também é conhecido por investir em empresas privadas, como a Uber. No entanto, a exposição a ações ordinárias privadas ilíquidas é extremamente limitada. A única desvantagem que pode impedir esse fundo de gerar retornos consistentemente altos é o seu tamanho.
O gerente do fundo é Will Danoff, que atua no comando do Contrafund há mais de 25 anos e gerou retornos ajustados ao risco superiores. O fundo obteve a classificação de analista prateado da Morningstar e uma classificação geral de cinco estrelas. Ele vem sem taxas de carga e um requisito de investimento mínimo de US $ 2.500.
Fundo de portfólio de biotecnologia Fidelity Select
AUM: US $ 15, 1 bilhões
Retorno médio anual do VPL para 2010-2015: 34, 67%
Índice de despesa líquida: 0, 74%
O Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund é um dos fundos mútuos da Fidelity com melhor desempenho, investindo em empresas envolvidas na pesquisa, desenvolvimento, fabricação e distribuição de produtos e serviços biotecnológicos. Quase 90% dos ativos do fundo representam ações domésticas, enquanto o restante é alocado em ações estrangeiras. As empresas de biotecnologia dominam o portfólio com alocação de cerca de 90%, e os 10% restantes são investidos em empresas farmacêuticas. As 10 principais participações do fundo respondem por 41% de seus ativos e incluem Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals e Celgene.
A Morningstar atribuiu a este fundo uma classificação de analista de bronze e uma classificação geral de cinco estrelas. O fundo não cobra taxas de carregamento e vem com um investimento mínimo de US $ 2.500.
Fidelity Select Fundo de portfólio de serviços de TI
AUM: US $ 2, 1 bilhões
Retorno médio anual do VPL para 2010-2015: 19, 83%
Índice de despesa líquida: 0, 81%
O Fidelity Select IT Services Portfolio Fund investe em ações ordinárias de empresas de tecnologia da informação com diferentes capitalizações de mercado. O fundo tem uma concentração um pouco alta em sua carteira, com suas 10 principais participações representando cerca de 60% dos ativos do fundo. Empresas de cerca de 60% das participações do fundo estão envolvidas no processamento de dados e serviços terceirizados, enquanto 27% das empresas prestam serviços de consultoria em TI. As principais participações acionárias incluem Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions e Accenture.
O fundo recebeu uma classificação geral de cinco estrelas pela Morningstar. Ele é fornecido sem taxas de carga e requer um investimento mínimo de US $ 2.500.
Fundo de Índice Avançado Fidelity Mid Cap
AUM: US $ 837 milhões
Retorno médio anual do VPL para 2010-2015: 14, 09%
Índice de despesa líquida: 0, 61%
O Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund investe em ações ordinárias incluídas no Russell Midcap Index, que consiste em empresas cujas ações possuem capitalizações de mercado médias. O fundo depende fortemente de análises quantitativas da avaliação histórica, crescimento e rentabilidade para selecionar participações em seu portfólio. As participações estão amplamente dispersas em diferentes setores, com ações financeiras e ações discricionárias de consumidores com alocação de 22% e 18%, respectivamente. Nenhuma participação única na carteira do fundo representa mais de 2% dos ativos do fundo.
O fundo não possui taxas de carregamento e exige que os investidores contribuam com pelo menos US $ 2.500. A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação geral de cinco estrelas.
