A regra 3210 da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), que substitui a regra 407 da NYSE usada anteriormente, foi aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC) em abril de 2016 e lançada em abril de 2017 para garantir que as empresas membros, corretores e consultores mantenham padrões éticos.
Isso significa que as regras foram alteradas no setor de investimentos quando se trata de declarar interesse pessoal em contas recém-abertas em instituições financeiras que não sejam onde você pode estar empregado ou registrado. De acordo com a FINRA, a nova Regra 3210 substitui a Regra NASD 3050, as Regras 407 e 407A da NYSE incorporada e as Interpretações 407/01 e 407/02 da Regra da NYSE incorporada. Aqui está uma olhada na nova regra e o que isso significa para consultores e corretores.
Quais são os requisitos da nova regra?
Embora a regra possa ser nova, o padrão regulatório não é. Esta regra substituiu a Regra 3050, aplicada pela Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASD), bem como regras semelhantes na Bolsa de Valores de Nova York. As regras anteriores se referiam a transações para ou por pessoas associadas, enquanto a nova regra se expande nas políticas existentes.
A regra 3210 visa administrar contas abertas ou estabelecidas por consultores e corretores de empresas que não sejam a firma-membro onde estão empregadas ou registradas. Contas que consultores financeiros e corretores têm com seu empregador são facilmente monitoradas. A nova regra se concentra em contas externas com outras empresas de corretagem. Exige que todos os funcionários licenciados declarem contas de investimento mantidas em outras instituições financeiras. De acordo com a nova regra, os consultores e corretores também devem notificar o empregador, por escrito, sobre sua intenção de abrir uma nova conta, bem como declarar todas as contas em que tenham interesse financeiro ou benéfico. (Para saber mais, consulte: Reguladores financeiros: quem são e o que fazem .)
Todos os funcionários agora devem declarar intenção e obter consentimento prévio por escrito do empregador, se desejarem abrir ou manter uma conta de investimento em qualquer outra instituição financeira onde ocorram transações de valores mobiliários, e o funcionário tiver um interesse benéfico na abertura e manutenção da conta. Os consultores e corretores também devem notificar o empregador, por escrito, de quaisquer contas abertas por pessoas associadas a outras instituições financeiras que não sejam o empregador. Pessoas associadas incluem pessoas relacionadas ao funcionário, como cônjuges, filhos e outros membros da família. (Para saber mais, consulte: Padrões éticos que você deve esperar dos consultores financeiros .)
O que a regra 3210 significa para consultores e corretores?
A nova regra funcionará em combinação com as práticas padrão de revisão e investigação de transações (conforme a regra 3110 da FINRA existente). As firmas membros da FINRA já são responsáveis por gerenciar conflitos de interesse em seus negócios e manter a supervisão das contas em conformidade com as regras existentes da FINRA.
A qualquer momento, as firmas-membro podem solicitar que os funcionários forneçam cópias da documentação da conta, como confirmações de transações e extratos de conta. Portanto, consultores e corretores devem manter registros de todas as informações e transações da conta.
Não são apenas as contas recém-estabelecidas que são regidas pela nova regra. Se um funcionário tiver contas existentes e se tornar um novo funcionário de uma empresa membro, ele será solicitado a declarar essas contas. Dentro de 30 dias corridos após se tornar empregado de uma empresa membro da FINRA, o funcionário deve obter o consentimento por escrito do empregador para manter as contas. O novo funcionário também deve notificar a instituição financeira onde as contas são mantidas de sua nova associação e emprego na empresa membro.
(Para leitura relacionada, consulte: Regra fiduciária do DOL explicada em 10 de abril de 2017. )
