A plataforma de negociação on-line do Merrill Lynch, do Bank of America, Merrill Lynch, está vendo uma concorrência crescente agora que o Wells Fargo & Company (WFC) está entrando no mercado. No início desta semana, o banco de São Francisco anunciou o lançamento nacional do Intuitive Investor, uma plataforma de investimento on-line que combina tecnologia com consultoria humana para dar aos clientes acesso a investimentos de baixo custo. Com a nova plataforma robo-advisor, os clientes podem fazer isso sozinhos ou obter conselhos da Wells Fargo Advisors.
"Avanços significativos na tecnologia, mudança nas preferências do consumidor e demografia em evolução nos inspiraram a fornecer essa nova e atraente experiência de investimento para nossos clientes", disse Jon Weiss, chefe de gestão de patrimônio e investimentos da Wells Fargo, em comunicado à imprensa anunciando o novo serviço. "Como a Wells Fargo continua inovando para oferecer experiências que nossos clientes podem usar quando e onde quiserem, a oferta do Intuitive Investor preenche suas necessidades, além de preservar as vantagens de ter acesso a uma das maiores empresas de investimento".
Os clientes precisam investir um mínimo de US $ 10.000 para acessar o serviço, que cobra uma taxa de consultoria anual de 0, 50%. Os clientes existentes da Wells Fargo pagam uma taxa de consultoria anual com desconto de 0, 40% quando vinculam suas contas de corretagem ao Intuitive Investor com o programa de relacionamento de verificação da Wells Fargo. Os clientes da plataforma de investimentos também terão acesso a fundos negociados em bolsa (ETFs) de baixo custo, projetados pelo Wells Fargo Investment Institute. Não está claro se a Wells Fargo venderá outros ETFs.
O movimento da Wells Fargo ocorre quando as casas de investimento tradicionais e as empresas financeiras estão entrando no mercado de investimentos autodirecionados em grande escala. Enquanto o Wells está apenas entrando, ele pode pressionar o Merrill Lynch, que obteve sucesso até agora com seu consultor de robótica Merrill Edge e sua mais nova plataforma de consultoria on-line Merrill Edge Guided Investing, que estreou em fevereiro passado. O Merrill Edge Guided Investing combina negociação on-line com conselhos de consultores financeiros. A Merrill Edge existe há uma década e hoje possui US $ 166 bilhões em ativos e mais de 2, 3 milhões de contas.
Enquanto os corretores on-line e com descontos já o fazem há algum tempo, a ação de Wells Fargo marca a entrada de outro jogador tradicional que poderia roubar a Merrill Lynch. Embora os millennials não sejam leais às marcas e não sejam céticos em relação a empresas e fintechs mais recentes, seus colegas mais antigos são, e os demográficos mais antigos podem recorrer a uma empresa financeira conhecida em detrimento de uma fintech ao negociar on-line. Em janeiro, a Raymond James Financial, empresa de investimentos independente, lançou sua plataforma online apelidada de Connected Advisor.
