A Putnam Investments é uma das mais antigas empresas de fundos de investimento. Começou a oferecer fundos para investidores em 1937 e gerencia US $ 177 bilhões em ativos e oferece mais de 100 fundos mútuos diferentes para seus investidores a partir de setembro de 2018.
Alguns de seus fundos são bons candidatos à poupança para aposentadoria, fornecendo aos investidores renda, estabilidade, crescimento e diversificação. O equilíbrio entre os fundos depende das necessidades do investidor individual. Uma regra geral para os investidores que se aproximam da aposentadoria é adotar uma abordagem mais conservadora em relação à renda, enquanto os investidores que economizam para a aposentadoria devem se concentrar mais no crescimento. Os investidores IRA ou Roth IRA recebem o tratamento com vantagem fiscal adicional dos ganhos do portfólio como um benefício adicional.
Os fundos a seguir são apropriados para uso dentro ou fora de um plano de aposentadoria.
Fundo de renda variável (PEYAX)
Um fundo ideal para uma carteira de diversificação de aposentadoria é o Equity Income Fund. O fundo investe em grandes empresas americanas que pagam dividendos e são subvalorizadas. Ele procura empresas com potencial de valorização a longo prazo do valor das ações e a capacidade de aumentar constantemente os dividendos. Os dividendos são fundamentais, pois aproximadamente 40% do retorno total a longo prazo do S&P 500 é atribuível aos dividendos.
Este fundo altamente cotado retornou uma taxa anualizada de 11, 35% nos últimos cinco anos (antes do encargo de vendas), em 30 de setembro de 2018. Apresenta um rendimento de 1, 29%, em 5 de novembro de 2018. Vale a pena consideração para os fundos dos investidores e é altamente adequado para um Roth IRA ou tradicional IRA.
Fundo Equilibrado George Putnam (PGEOX)
O Balanced Fund oferece aos investidores uma mistura de ações e títulos desde 1937. Possui um longo histórico de retornos constantes e estabelece as bases de grande parte da filosofia de investimento de Putnam. Investir em títulos pode ser uma má idéia quando as taxas de juros estão subindo - os valores dos títulos caem à medida que as taxas de juros aumentam. A maioria dos títulos da carteira do fundo são de curto prazo. Quando essas notas vencem, o dinheiro pode ser reinvestido em novos títulos a uma taxa mais alta, sem perda de principal. Esse posicionamento mostra um gerenciamento adequado.
Das participações do fundo, 60% consistem em ações de grandes corporações nacionais. O fundo é altamente diversificado em muitos setores e em inúmeras empresas. Seu retorno anualizado de cinco anos é de 8, 69% (antes do encargo de vendas), em 30 de setembro de 2018. Seu rendimento atual é de 1, 32%, em 5 de novembro de 2018.
Estilo de Vida 1 do Fundo de Renda para Aposentadoria (PRMAX)
O Lifestyle 1 do Fundo de Renda para Aposentadoria destina-se àqueles que estão se aproximando ou já estão aposentados que desejam obter distribuições de suas economias enquanto preservam capital. O fundo utiliza uma abordagem conservadora e favorece ativos com volatilidade historicamente menor, como renda fixa e retorno absoluto, sobre ações.
O fundo detém quase 75% de suas participações em investimentos de renda fixa e gerou um retorno anualizado de 5, 12% (antes do encargo de vendas) em cinco anos, em 30 de setembro de 2018. Oferece aos investidores um rendimento de 1, 75%, conforme de 5 de novembro de 2018.
