O que é a Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
A Securities Investor Protection Corporation (SIPC) é uma corporação sem fins lucrativos criada por um ato do Congresso para proteger os clientes de corretoras que são forçadas à falência. Os membros do SIPC incluem todos os corretores e negociantes registrados sob a Securities Exchange Act de 1934, todos os membros de bolsas de valores e a maioria dos membros do NASD. A cobertura do SIPC protege os membros no caso de a empresa falhar.
Como a Corporação de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários (SIPC) funciona
O SIPC é um seguro que fornece aos clientes da corretora até US $ 500.000 de cobertura em dinheiro e valores mobiliários mantidos pela empresa (embora a cobertura em dinheiro seja limitada a US $ 250.000).
Autorizada e criada de acordo com a Securities Investor Protection Act de 1970, a SIPC supervisiona a liquidação de corretoras que vão à falência, caem em problemas financeiros ou se os ativos de seus clientes desaparecem. A intenção do SIPC é devolver os valores mobiliários e os fundos dos clientes o mais rápido possível. O foco da corporação é obter ativos devolvidos de empresas com falência ou com problemas financeiros. O SIPC não investiga fraudes ou crimes de valores mobiliários. Não é uma agência, nem faz parte do governo dos Estados Unidos.
$ 500.000
A quantidade de cobertura que o SIPC fornece em dinheiro e valores mobiliários mantidos pela empresa, com um limite de até US $ 250.000 em dinheiro.
Os Recursos e Procedimentos Utilizados pela Securities Investor Protection Corporation
O Fundo SIPC foi estabelecido com a corporação para cobrir seus gastos. O fundo vem de membros e juros de títulos do governo dos EUA que a SIPC comprou. No final de 2017, o fundo do SIPC era de quase US $ 3 bilhões. A corporação também mantém uma linha de crédito de US $ 2, 5 bilhões com o Tesouro dos EUA.
As firmas-membro do SIPC devem solicitar a aprovação da corporação antes de entrar em processos de insolvência ou falência.
Ao lidar com a liquidação, o status do cliente será determinado pelo SIPC em relação à data de arquivamento do processo. Se um indivíduo agiu com dinheiro ou valores mobiliários com a empresa que está sendo liquidada após a data de depósito da liquidação, ele ainda pode ser classificado como cliente. O determinante é se suas ações os classificariam como clientes se tivessem ocorrido antes da data do depósito.
O agente fiduciário da liquidação também deve estar convencido de que as ações do indivíduo foram tomadas de boa fé antes da data do depósito. O dia em que o cliente executou essa ação será considerado como a data do depósito para determinar o patrimônio líquido devido ao cliente.
Quando o agente fiduciário na liquidação estiver distribuindo títulos aos clientes afetados, os valores serão avaliados com base no fechamento dos negócios na data do depósito.
