O que é risco da empresa?
O risco da empresa é a incerteza financeira enfrentada por um investidor que detém valores mobiliários em uma empresa específica. Também é chamado de risco específico da empresa, risco sistemático e risco diversificável. O risco de possuir uma empresa pode ser mitigado por meio de estratégias de investimento, como diversificação e compra de títulos ou ativos não correlacionados.
Principais Takeaways
- O risco da empresa também é conhecido como risco sistemático, que é um risco que pode ser diversificado por meio da posse de ações ou ativos suficientes. Risco da empresa é qualquer risco, como aumento da regulamentação ou concorrência, que possa afetar a lucratividade ou solvência de uma empresa. O risco da empresa é diferente do risco sistemático, que é o risco de mercado que afeta todas as ações e não pode ser diversificado,
Entendendo o risco da empresa
Risco da empresa é o risco de que certos fatores, internos ou externos, afetem uma empresa. Isso inclui alterações nos produtos ou na posição financeira de uma empresa que podem impactar negativamente o preço das ações da empresa. Os investidores podem limitar proativamente a exposição de um portfólio aos altos e baixos do desempenho de uma única empresa.
Riscos sistemáticos vs. não sistemáticos
Embora o risco não sistemático seja o risco específico da empresa, o risco sistemático é a incerteza associada ao investimento no mercado mais amplo. Não pode ser diversificado porque afeta todos os valores mobiliários do mercado. Eventos políticos e econômicos importantes, como guerras e recessões, são exemplos de eventos que representam um risco sistemático. Os investidores podem reduzir sua exposição a riscos sistemáticos por meio de hedge.
Embora o risco seja uma parte essencial para alcançar níveis mais altos de ganhos em investimentos, a quantidade de riscos assumidos pode ser gerenciada e personalizada de acordo com o prazo de cada investidor, a taxa de retorno necessária e a tolerância ao risco.
Tipos de riscos da empresa
Existem muitos tipos de riscos específicos da empresa que podem afetar a lucratividade potencial ou mesmo a solvência de uma empresa. Isso pode incluir coisas como mudanças na regulamentação que prejudicam uma empresa ou um recall forçado. Além disso, novos concorrentes e fraudes também podem representar um risco,
Risco financeiro
Também existem certos riscos financeiros na maneira como uma empresa lida com dinheiro. Uma empresa pode ser afetada positiva ou negativamente por mudanças nas taxas pelas quais eles podem tomar empréstimos e quanta dívida eles carregam nos livros. Uma empresa também pode depender excessivamente da receita crescente de um pequeno ou principal grupo de clientes.
Risco de Marketing
Uma empresa também precisa ter cuidado com os riscos de relações públicas para sua reputação. Um influenciador pode um dia delirar com um produto e, no dia seguinte, levar um boicote a seu uso. Um estudo publicado ou órgão regulador do governo pode listar o produto de uma empresa como inseguro ou defeituoso, arriscando a reputação da empresa em fabricar produtos de qualidade.
Risco operacional
Os riscos operacionais podem resultar de eventos imprevistos e / ou negligentes, como uma quebra na cadeia de suprimentos ou um erro crítico que é negligenciado no processo de fabricação. Uma violação de segurança pode expor informações confidenciais sobre clientes ou outros tipos de dados proprietários importantes para criminosos.
Risco Estratégico
Um risco estratégico pode ocorrer se uma empresa ficar presa vendendo bens ou serviços em um setor em extinção sem um plano sólido para evoluir as ofertas da empresa. Uma empresa também pode encontrar esse risco entrando em uma parceria falha com outra empresa ou concorrente que prejudica suas perspectivas futuras de crescimento.
Risco Legal
Riscos legais e regulatórios podem expor uma empresa a uma infinidade de responsabilidades e possíveis ações judiciais de clientes, fornecedores e empresas concorrentes. Ações de execução por parte de agências governamentais e mudanças nas leis também podem ser difíceis de proteger.
