O planejamento imobiliário envolve um conjunto de serviços de consultoria jurídica, financeira e contábil, fornecidos para ajudar os clientes a transferir seus ativos para os herdeiros de maneira eficiente em termos fiscais. Existem várias certificações de planejamento patrimonial disponíveis para profissionais financeiros, contábeis e jurídicos com experiência relevante. Os candidatos devem atender a um nível mínimo de requisitos primeiro.
Principais Takeaways
- Para se tornar um planejador imobiliário, é necessário ter conhecimento financeiro, tributário e contábil. Os planejadores imobiliários geralmente possuem graus e certificações em direito, contabilidade ou finanças. As certificações comuns que os planejadores imobiliários podem possuir incluem o Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), o Acreditado Estate Planner (AEP) e o Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Papel dos Planejadores Imobiliários
Os planejadores imobiliários normalmente trabalham com investidores individuais, escritórios familiares, proprietários de empresas e indivíduos com alto patrimônio líquido. O papel de um planejador imobiliário é complexo e envolve muitas partes móveis.
Um planejador imobiliário trabalha com os clientes para formular e implementar uma estratégia de planejamento tributário para transmitir eficientemente os ativos, de acordo com seus desejos, a herdeiros e outros beneficiários. Outros aspectos do planejamento imobiliário variam desde legar contribuições de caridade até escolher o seguro de vida.
Alguns dos principais provedores de planejamento patrimonial integram sua prática com serviços de consultoria financeira e gerenciamento de patrimônio. Gerentes de patrimônio, oficiais de confiança e administradores de confiança, executivos de investimento, advogados, contadores e planejadores financeiros podem ter interesse em obter certificações.
Educação e Especialização
A maioria dos planejadores imobiliários possui diplomas e certificações em direito, contabilidade ou finanças e por boas razões. O planejamento imobiliário é um labirinto complicado de leis federais e estaduais, decisões do IRS e interpretações judiciais. Tudo isso afeta a maneira como os ativos e a renda são tratados para fins fiscais, com base em uma ampla variedade de tipos de transações, transferências, eventos desencadeantes, perfis individuais - idade, solteiro ou casado, etc. - e entidades. Criar e gerenciar essas transações requer a compreensão de deveres e responsabilidades fiduciários.
As leis em constante mudança, bem como o clima judicial e político, tornam o planejamento imobiliário um campo altamente dinâmico, no qual os consultores são transações de engenharia que devem manter a água com as autoridades. Certas práticas e idéias podem ter uma vida útil curta.
Além de vários diplomas financeiros avançados, diplomas e certificações - um MBA, MPA, JD, CPA e CFA - a natureza específica, complexa e em constante mudança do campo torna as certificações especiais úteis. Tê-los também dá credibilidade aos planejadores imobiliários, o que ajuda no crescimento de seus negócios.
A obtenção de uma certificação de planejamento patrimonial normalmente exige cursos de treinamento em ética, planejamento financeiro, legislação tributária, conformidade e ambiente regulatório.
Certificações de Planejamento Imobiliário
Abaixo estão as certificações mais comuns que um planejador imobiliário pode ter.
Chartered Trust e Estate Planner (CTEP)
A Academia Global de Finanças e Gerenciamento é o organismo de certificação para a designação CTEP, com ênfase em profissionais que atendem a clientes de alto patrimônio líquido. A obtenção de uma CTEP requer pelo menos três anos de experiência em planejamento ou relações de confiança. Além disso, os candidatos devem ter:
- O curso é voltado para profissionais que atuam na área de administração de empresas, administração de empresas, administração de empresas, administração de empresas, administração de empresas, administração de empresas, administração de empresas, administração de empresas, administração de empresas e áreas afins.
Planejador de Imóveis Credenciado (AEP)
A designação AEP é concedida pela Associação Nacional de Planejadores e Conselhos de Imóveis. Os candidatos devem ser ou ter o seguinte:
- Licenciado para exercer a advocacia como advogado, para exercer a advocacia como CPA ou ser atualmente designado como Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) ou Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) Entre outras atividades envolvidas no planejamento imobiliário, como advogado, contador, profissional de seguros de vida, planejador financeiro ou oficial de confiança.Um mínimo de cinco anos de experiência em atividades de planejamento imobiliário e planejamento imobiliário.Um mínimo de 30 horas de educação continuada nas 24 anteriores No entanto, é importante ressaltar que, em caso de desistência da compra, o prazo de entrega é de até 7 dias corridos, a contar da data do recebimento do produto.
Consultor Financeiro e de Confiança Certificado (CTFA)
O CFTA é concedido pela American Bankers Association. Os requisitos incluem:
- No entanto, é importante ressaltar que, em caso de desistência da compra do produto, o prazo de entrega é de até 7 dias corridos, a contar da data do recebimento.
Para manter a designação, são necessários 45 créditos de educação continuada a cada três anos.
Certificações relacionadas a gerenciamento de patrimônio
Há também várias certificações relacionadas ao planejamento patrimonial que podem ser úteis. Isso inclui o seguinte:
- Diretor de Conformidade
A linha inferior
Tornar-se um planejador imobiliário pode ser difícil e requer experiência e uma ampla variedade de conhecimentos, incluindo direito, contabilidade e finanças. A obtenção de uma certificação de planejamento patrimonial aprimora as habilidades e a credibilidade de um planejador imobiliário.
