O que significa Board Certified In Estate Planning?
O Board Certified in Estate Planning (BCE) foi uma certificação profissional oferecida pelo Institute of Business & Finance (IBF).
Placa de Entendimento Certificada em Planejamento Imobiliário (BCE)
Board Certified in Estate Planning (BCE) foi uma certificação oferecida pelo IBF. Agora é oferecido como uma certificação conhecida como Certified Estate and Trust Specialist (CES). O programa era voltado para corretores, consultores e planejadores financeiros cujos clientes estão interessados na acumulação, preservação e distribuição de propriedades, ou quaisquer outros aspectos do planejamento imobiliário.
A designação do BCE - e agora do CES - é vista como uma credencial profissional valiosa que permite que os profissionais financeiros ou jurídicos ampliem seu conjunto de habilidades e conhecimentos e estejam em posição de oferecer a seus clientes uma ampla gama de serviços.
Os créditos obtidos por meio do programa BCE podem ser usados para atender a quaisquer requisitos de educação continuada (CE) relacionados ditados por regulamentos estaduais, sujeitos ao programa que recebe a aprovação do estado. Esses créditos também podem ser aplicados para um programa de mestrado.
Tópicos e vantagens do BCE
Planejadores imobiliários qualificados desempenham um papel fundamental à medida que uma geração envelhece e planeja a distribuição de sua riqueza após a morte. O programa BCE visava ajudar essas pessoas. Este programa consistiu em um curso de auto-estudo de 60 horas com cinco módulos. Para concluir o curso e se tornar um BCE, os candidatos precisam ter um diploma de bacharel ou um mínimo de dois anos de experiência no setor de serviços financeiros.
Profissionais com certificação BCE podem demonstrar conhecimento e experiência demonstrados em várias áreas principais relacionadas ao planejamento e gerenciamento de propriedades. Isso inclui questões relacionadas a testamentos, relações de confiança, planejamento de aposentadoria, acordos de funeral, responsabilidades fiscais e contas financeiras relacionadas a esses assuntos. Além disso, esta certificação cobre aspectos detalhados de questões financeiras e jurídicas relacionadas à designação dos desejos e do representante pretendido de um indivíduo para relações de confiança, testamentos e situações de incapacidade. Esses profissionais também terão conhecimentos que os qualificam para fornecer orientação para situações que envolvam cônjuges e filhos sobreviventes.
Quem concluir o programa de certificação BCE terá aprendido a evitar erros críticos e potencialmente dispendiosos que podem criar sérios problemas para seus clientes. Eles também podem aconselhar os clientes sobre as melhores maneiras de alocar e desembolsar seus bens, para maximizar as doações de caridade e, ao mesmo tempo, manter os impostos sobre imóveis e doações no nível mínimo possível.
O IBF foi fundado em 1988 por um grupo de planejadores e consultores financeiros. Até o momento, mais de 16.000 profissionais concluíram os cursos oferecidos pela organização.
