O que é um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado
Um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado é um contador público certificado (CPA) que deseja oferecer conselhos a famílias e indivíduos sobre a organização de finanças e a tomada de decisões inteligentes sobre investimentos. Especificamente, uma pessoa com essa designação avalia o histórico financeiro, aponta áreas que precisam ser aprimoradas e recomenda um plano revisado para o cumprimento das metas.
Os objetivos podem ser de curto prazo, como tirar férias ou economizar em um carro, ou objetivos de longo prazo, como aposentadoria ou educação universitária.
Especialista em Planejamento Financeiro Pessoal Credenciado
Um Especialista em Planejamento Financeiro Pessoal credenciado também conduziria revisões regularmente para garantir que o plano financeiro de um cliente permaneça no caminho certo. Enquanto um especialista financeiro pessoal credenciado pode recomendar ações, fundos mútuos, títulos, etc., a negociação real precisa ser feita pelo cliente ou por um corretor.
Como se tornar um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado
Para se tornar um especialista, ele ou ela deve concluir os cursos de planejamento financeiro pessoal (PFP) e os requisitos de experiência, passar em um exame do Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) e ser um membro de boa reputação da AICPA.
Essa designação é particularmente útil para contadores que desejam focar sua prática no planejamento individual e familiar. Geralmente, esses profissionais não se envolvem na execução das estratégias de investimento recomendadas no processo de planejamento.
