Passo muito tempo conversando com as pessoas sobre a enorme riqueza que pode ser gerada por meio de investimentos imobiliários. Falamos sobre mudar de casa e comprar imóveis para alugar, e explico como esses investimentos podem gerar retornos lucrativos para eles até os anos da aposentadoria.
Mas, às vezes, as pessoas não parecem tão interessadas, porque não têm tempo para remodelar as execuções hipotecárias, ou não querem ser incomodadas com ligações de inquilinos quando os canos vazam, ou têm medo de perseguir inquilinos. para conseguir seus aluguéis. Por isso, muitas vezes me perguntam se existem alternativas, onde eles ainda podem investir em imóveis, mas sem todas as dores de cabeça e a atribuição de tempo que vem com ela.
Minha resposta é SIM! Ainda existem várias maneiras de investir em “imóveis” via mercado de ações. Você pode comprar uma ação e mantê-la por anos, se quiser, e ninguém vai acordá-lo à meia-noite, porque não há água quente.
Aqui estão cinco maneiras de investir em imóveis através do mercado de ações:
Investimento # 1: Ações de construtor de casas.
Você vê as inscrições deles o tempo todo para novos desenvolvimentos, mas você sabia que várias empresas de construção de casas, como a Lennar (NYSE: LEN), a KB Home (NYSE: KBH), a Ryland Homes (NYSE: RYL) e a DR Horton (NYSE: DHI) tem ações públicas negociadas em Wall Street todos os dias?
Algumas dessas empresas também pagam aos investidores um pequeno dividendo trimestral. Seus preços tendem a flutuar com a ascensão e queda do mercado imobiliário. Com 2015 sendo um excelente ano no setor imobiliário, a Ryland subiu 19% e a Lennar subiu 17, 2%.
Investimento # 2: Fundos negociados em bolsa imobiliária (ETF).
Algumas pessoas temem ações individuais porque os preços das ações podem ser bastante voláteis e perdas de 20% ou mais são bastante comuns se tivermos um mercado em baixa. Uma maneira de atenuar a volatilidade é comprar um Exchange Traded Fund (ETF), que é uma cesta de ações que contém várias empresas semelhantes em um país, classe de ativos ou setor do mercado em particular.
Suponha que você goste da idéia de comprar ações da Home Builder, mas tenha medo de comprar apenas uma ou não saiba como saber quais terão melhor desempenho no futuro. Para resolver esse problema, você pode diversificar comprando o ETF SPDR S&P Homebuilders (NYSE: XHB), que é uma cesta de várias dezenas de ações relacionadas ao setor imobiliário, incluindo todos os construtores citados acima. Embora o XHB possa não subir tanto quanto as ações individuais, também não perderá tanto valor durante uma bolsa de valores ou uma desaceleração do setor imobiliário. Em 2015, o XHB subiu 5, 38% e seu pior trimestre registrou apenas uma queda de 2, 76%.
Investimento # 3: Estoques de varejo relacionados a imóveis.
Algumas ações de varejo estão muito ligadas ao desempenho do mercado imobiliário. Três que vêm à mente imediatamente são os varejistas Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) e Bed, Bath e Beyond (NASDAQ: BBBY).
Mas mesmo quando as casas não estão vendendo, as pessoas podem estar reformando suas casas atuais, pois sentem que podem morar nelas por mais algum tempo. Portanto, essas empresas costumam ter um bom desempenho, mesmo em mercados imobiliários mais lentos. As ações da Home Depot subiram de US $ 27 por ação em 2010 para US $ 111 em 2015, um ganho de 311% em apenas cinco anos!
Novamente, se a compra de ações individuais é um pouco assustadora, as ações de varejo relacionadas ao setor imobiliário também podem ser encontradas no XHB.
Investimento # 4: Empresas de materiais habitacionais
As empresas que fabricam materiais de construção usados em imóveis residenciais e comerciais também se beneficiam dos booms imobiliários, à medida que mais construções são realizadas para atender à demanda. Isso inclui empresas como a Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) e a Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Porém, as ações dessas empresas também podem se sobressair em anos magros, porque sua valorização do preço das ações geralmente está relacionada a eventos climáticos. Quando grandes furacões, tornados e outros desastres naturais destroem grandes áreas de cidades e vilas, eventualmente as casas, escritórios e lojas dizimadas serão reconstruídas. Isso significa que mais telhas, revestimento de madeira e outros materiais de construção serão necessários para substituir as estruturas danificadas. A demanda por materiais de construção eleva os preços e os acionistas dessas ações prosperam.
Investimento # 5: Fundos de investimento imobiliário (REIT)
Fundos de investimento imobiliário são ações de empresas que possuem e operam imóveis que produzem renda mensalmente. Na maioria das vezes, essas empresas possuem imóveis comerciais, como prédios de apartamentos, shoppings, unidades de armazenamento ou edifícios de escritórios.
Os REITs são conhecidos por pagar dividendos de alto rendimento em suas ações, uma vez que são obrigados por lei a devolver 90% de todos os lucros aos acionistas. Não é incomum ter um REIT pagando um dividend yield de 5% a 10%. Os REITs podem não apreciar tanto o preço das ações, mas os grandes dividendos o compensam e fornecem aos investidores um forte retorno anual total.
Mesmo durante anos de desempenho ruim ou medíocre, esses pagamentos de dividendos podem ser grandes produtores de renda para o portfólio de uma pessoa e são especialmente bons para aposentados. À medida que os baby boomers envelhecem, os REIT que investem em residências para idosos, como casas de repouso, apartamentos para idosos e instalações de vida assistida, podem ter um desempenho particularmente bom.
Um desses REIT que eu recomendaria para seu histórico de dividendos a longo prazo é o Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). O SNH possui e gerencia várias instalações relacionadas ao Sênior. Seu atual dividendo anual de US $ 1, 56 por ação é um retorno de 8, 8%. Mesmo durante os difíceis anos imobiliários de 2008-2012, o SNH nunca reduziu seus dividendos e até aumentou de US $ 1, 40 para US $ 1, 56 por ano durante esse período.
Portanto, existem cinco maneiras pelas quais você ainda pode participar de investimentos imobiliários sem precisar levantar o martelo ou lidar com chamadas de inquilinos à meia-noite. Se você procura valorização do preço ou renda mensal, existem veículos de investimento para todas as faixas etárias e tipos de investidores.
