A Grande Recessão terminou em 2009 e impactou a vida de muitos. Havia muitas lições a serem aprendidas para os investidores, muitos dos quais viram suas contas de investimento devastadas pela venda em pânico. Se eles tivessem mantido seus investimentos, teriam se recuperado completamente e continuado a aumentar em valor.
Esta é a primeira lição de qualquer recessão. Uma recessão é sempre seguida por uma recuperação que inclui uma forte recuperação no mercado de ações. A segunda lição é que os investidores não precisam ficar ociosos, pois suas carteiras são atacadas por vendas maciças. Existem algumas estratégias de investimento que podem tirar proveito das forças recessivas para posicionar um portfólio para uma recuperação rápida e forte.
Principais Takeaways
- Uma recessão é sempre seguida por uma recuperação que inclui uma forte recuperação no mercado de ações. Quando o mercado começa a mergulhar, é hora de aproveitar as vantagens aumentando suas contribuições ou iniciando a média do custo do dólar em uma conta de investimento não qualificada. A melhor maneira de possuir ações de dividendos é através de fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem estritamente em empresas pagadoras de dividendos.
Custo médio do dólar quando os preços das ações caem
Como na maioria das recessões, você provavelmente não verá a próxima. Mas você provavelmente verá uma liquidação no mercado de ações bem antes de uma recessão. Quando isso acontecer, lembre-se da primeira lição: há recuperação após uma recessão.
Sabendo disso, os investidores podem tirar proveito de um mercado em declínio através do método de média do custo do dólar. Se você fizer contribuições mensais para um plano de aposentadoria qualificado, já está usando a técnica. Mas quando o mercado começa a cair, é hora de aproveitar as vantagens aumentando suas contribuições ou iniciando a média dos custos em dólares em uma conta de investimento não qualificada.
Quando você calcula a média de custo em dólar do investimento, reduz gradualmente sua base de custo geral no preço das ações; portanto, quando o preço se recupera, sua base de custo é sempre menor que o preço. Por exemplo, se você investir US $ 500 por mês em um fundo mútuo vendido por US $ 25, sua contribuição compra 20 ações. Se o preço da ação cair para US $ 20, sua contribuição compra 25 ações. Agora, sua conta possui 45 compartilhamentos com um custo médio de US $ 22.
À medida que o preço das ações cai, sua contribuição de US $ 500 compra um número crescente de ações e sua base de custos continua a cair. Quando os preços das ações recuperam, sua contribuição compra menos ações a cada mês, mas o preço atual das ações é sempre maior do que sua base de custos. O método da média do custo do dólar funciona melhor a longo prazo para investidores que não desejam se preocupar com o desempenho de seus investimentos.
Comprar dividendos
Para os investidores, os dividendos servem a alguns propósitos. Primeiro, se uma empresa tem um longo histórico de pagamento e aumento de dividendos, você pode ter a certeza de que é financeiramente sólido e pode sobreviver à maioria dos ambientes econômicos. Segundo, os dividendos fornecem uma almofada de retorno. Mesmo quando os preços das ações caem, você ainda recebe um retorno sobre seu investimento. É por esses motivos que os estoques de dividendos tendem a superar os estoques não dividendos durante as crises do mercado.
A melhor maneira de possuir ações de dividendos é através de fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem estritamente em empresas pagadoras de dividendos. Os fundos que investem em empresas com um longo histórico de pagamento de dividendos e um forte histórico de aumento desses dividendos tendem a gerar altos rendimentos correntes com valorização do capital.
No entanto, não espere que esses fundos superem o mercado durante as recuperações do mercado. Eles são mantidos em carteiras para fornecer retornos estáveis em diferentes ciclos de mercado. À medida que o mercado se recupera, você pode alocar gradualmente seus fundos de dividendos, mas sempre deve manter uma parte como medida defensiva.
Invista em produtos básicos para consumidores
Mesmo durante as recessões, os consumidores precisam comprar alimentos, medicamentos, produtos de higiene e suprimentos médicos. Esses são os itens básicos do consumidor que são os últimos itens a serem cortados do orçamento da família. Portanto, enquanto as empresas que vendem TVs de tela plana e outros produtos discricionários sofrem queda de receita, as empresas que vendem produtos alimentícios e necessidades pessoais não.
Os dados mostram que esses tipos de empresas superaram o S&P 500 durante os últimos cinco períodos recessivos. As empresas de consumo básico incluem Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra e Wal-Mart. Essas empresas em particular também pagam bons dividendos, o que fortalece seu perfil defensivo. Também existem fundos mútuos que investem estritamente em empresas de consumo básico. O portfólio Fidelity Select Consumer Staples investe no mínimo 80% de seus ativos em empresas envolvidas na fabricação, venda ou distribuição de produtos básicos para consumo.
